Import von Kontoauszügen (camt.053)

Dieser Leitfaden behandelt den Dateiimport von Kontoauszügen im ISO 20022 camt.053-Format mithilfe einer Importvorlage: Welche Daten herunterzuladen sind, wie die Vorlage eingerichtet wird und welche Datensätze beim Import erstellt werden. Die API-Details finden Sie unter Bank- und Zahlungsimporte. Für eine Live-Verbindung zur Bank anstelle von Dateien siehe Bankverbindungen.

1. Kontoauszug von der Bank herunterladen

Öffnen Sie in Ihrem Onlinebanking den Kontoauszugsexport und wählen Sie das Format ISO 20022 camt.053 (XML). Litauische Banken führen es als „ISO 20022 XML“ oder „camt.053“; die meisten EU-Banken bieten es im Firmenkundenbereich an. Wählen Sie den Datumsbereich aus und laden Sie die Datei herunter. Eine Datei kann mehrere Kontoauszüge enthalten (beispielsweise einen pro Währungskonto); Auszüge, deren IBAN nicht zum gewählten Bankkonto passt, werden übersprungen.

Es werden nur gebuchte Posten (Ntry/Sts = BOOK) importiert. Vormerkposten werden ignoriert.

2. Bankkonto anstellen

Jeder Import landet auf einem Bankkonto. Legen Sie unter Bank ein Konto mit der IBAN und der Währung an. Sobald die IBAN hinterlegt ist, prüft der Import, ob der Auszug für dieses Konto bestimmt ist, und weist Dateien mit einer abweichenden IBAN zurück.

3. Importvorlage erstellen

Klicken Sie unter Bank → Importvorlagen auf Neue Importvorlage, wählen Sie den Typ ISO 20022 camt.053 und vergeben Sie einen Namen.

Felder. Jedes vom Importer ausgelesene Auszugselement entspricht einer Zeile. Das Kontrollkästchen In Datei erforderlich besagt, dass das Element in der hochgeladenen Datei vorhanden sein muss; eine Datei, in der ein Pflichtelement fehlt, wird abgelehnt, und die fehlenden Namen werden angezeigt. Die Elemente, die jeder Auszug enthält (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, Salden, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), sind standardmäßig ausgewählt. Die optionalen Elemente - Bankname, Transaktionscode, Namen und IBANs von Debitor und Creditor, Verwendungszweck und Referenzen - sind nicht ausgewählt, da nicht jede Bank diese befüllt; aktivieren Sie diejenigen, die Ihre Bank liefert.

Sachkonto. Den geldbewegenden Zeilen kann ein Sachkonto zugewiesen werden, entweder ein bereits vorhandenes oder ein neues, das direkt aus dieser Zeile erstellt wird. Jede aus einer zugewiesenen Zeile generierte Bewegung wird zum Importzeitpunkt gebucht: Zahlungseingänge belasten das Sachkonto des Bankkontos und entlasten das zugewiesene Konto, Zahlungsausgänge bewirken das Gegenteil, und die Banktransaktion wird als diesem Buchungssatz zugeordnet markiert. Neben der reinen Betragszeile Ntry/Amt gibt es Regelzeilen, die Posten anhand ihres Banktransaktionscodes oder ihrer Richtung erfassen:

Zeile	Erfasst	Typisches Konto
Bankgebühren (BkTxCd CHRG)	Posten, deren Transaktionscode-Familie CHRG ist	Aufwand für Bankgebühren (Konto 6800 im SKR03/04)
Zinsen (BkTxCd INTR)	Posten, deren Familie INTR ist	Zinserträge oder Zinsaufwendungen
Steuern (BkTxCd TAXE)	Posten, deren Familie TAXE ist	Steuerzahlungen
Sonstige Auszahlungen	alle anderen Soll-Buchungen	auf „Nicht gebucht“ belassen, um Zahlungen mit Eingangsrechnungen abzugleichen
Sonstige Einzahlungen	alle anderen Haben-Buchungen	auf „Nicht gebucht“ belassen, um Zahlungseingänge mit Ausgangsrechnungen abzugleichen
Ntry/Amt	jeden Posten, den keine Regel erfasst hat	in der Regel „Nicht gebucht“

Ein Posten wird auf das Konto der ersten Zeile gebucht, zu der er passt: zuerst nach Transaktionscode-Familie, dann nach Richtung und schließlich nach der allgemeinen Betragszeile. Regelzeilen werden nicht gegen die Datei geprüft. Der Transaktionscode stammt aus Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; liefert eine Bank diesen nicht mit, bleiben die Codezeilen ohne Treffer.

Fehlende Kunden/Lieferanten erstellen. Aktivieren Sie Fehlende Kunden erstellen in der Zeile für den Debitorinhaber (…/RltdPties/Dbtr/Nm), um für jeden unbekannten Zahler von eingehendem Geld einen Kunden anzulegen, sowie Fehlende Lieferanten erstellen in der Zeile für den Creditorinhaber (…/RltdPties/Cdtr/Nm) für jeden unbekannten Zahlungsempfänger von ausgehendem Geld. Geschäftspartner werden primär anhand der IBAN (die IBAN wird bei den Bankverbindungen des Partners gespeichert) und sekundär anhand des exakten Namens erkannt; bei einem über den Namen gefundenen Partner wird die IBAN ergänzt, sodass der nächste Import ihn über die IBAN erkennt. Ein neuer Partner wird als Unternehmen angelegt, wenn sein Name eine Rechtsform enthält (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), andernfalls als natürliche Person.

Partner für die Bank erstellen. Aktivieren Sie dies in der Regelzeile für Bankgebühren. Der Import legt einmalig einen Lieferanten an, der nach der Bank benannt ist (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm oder dem Bankkontonamen, falls der Auszug keinen Banknamen enthält), und verbucht jede Gebühr im Journal mit diesem Partner.

Rechnungen über dieses Feld verknüpfen. Aktivieren Sie dies in der Verwendungszweckzeile (…/RmtInf/Ustrd), der strukturierten Referenzzeile (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) oder der End-to-End-Referenzzeile (…/Refs/EndToEndId). Es kann nur eine Zeile ausgewählt werden; der Import liest unabhängig von der Auswahl alle drei Texte ein. Daraufhin erscheinen zwei weitere Optionen:

• Abschlagsrechnungen für nicht zugeordnete Zahlungseingänge erstellen - ein Zahlungseingang, der keiner Rechnung zugeordnet werden kann und von einem bekannten Partner stammt, erhält eine ausgestellte Abschlagsrechnung (Serie AV) über den Betrag mit dem Datum der Zahlung, und die Zahlung wird mit dieser verknüpft. Der Partner muss bekannt sein, aktivieren Sie daher bitte auch Fehlende Kunden erstellen.
• Steuersatz und Katalogartikel für diese Abschlagsrechnungen. Wenn ein Artikel ausgewählt wird, werden dessen Konto und, falls kein Steuersatz angegeben ist, dessen Steuersatz verwendet.

Speichern Sie die Vorlage.

4. Datei importieren

Wählen Sie unter Bank das Bankkonto, die Vorlage und die Datei aus und klicken Sie auf Importieren. Die Ergebniszeile gibt an, wie viele Transaktionen importiert wurden, wie viele bereits vorhanden waren, wie viele Buchungen vorgenommen wurden, wie viele Partner erstellt und wie viele Rechnungen verknüpft oder erstellt wurden. Warnungen listen Zahlungen auf, die nicht zugeordnet werden konnten, inklusive der jeweiligen Ursache.

Das erneute Importieren derselben Datei ist unbedenklich: Posten werden anhand der Transaktionsreferenz der Bank (NtryRef, AcctSvcrRef oder der Transaktions-ID TxId) oder, falls keine vorhanden ist, über einen Hash-Wert aus Buchungsdatum, Betrag, Währung, IBAN der Gegenpartei und Text erkannt, wobei Zählwerte verhindern, dass identische Posten an beliebigen Stellen in derselben Datei kollidieren. Geschäftspartner werden anhand von IBAN und Name erkannt. Gebuchte Posten mit dem Betrag Null werden unter Ausgabe einer Warnung übersprungen.

5. Funktion von „Rechnungen über dieses Feld verknüpfen“

Jeder neue Bankposten wird mit den offenen Belegen abgeglichen:

• Zahlungseingänge mit noch nicht vollständig bezahlten Ausgangsrechnungen anhand der Rechnungsnummer (zum Beispiel SF-123), die im Verwendungszweck, der strukturierten Referenz oder der End-to-End-Referenz gefunden wird;
• Zahlungsausgänge mit erfassten, noch nicht vollständig bezahlten Eingangsrechnungen anhand der Belegnummer des Lieferanten.

Ein Treffer verzeichnet die Zahlung gegen die Rechnung und bucht den Zahlungseingang oder -ausgang; der Posten wird unter Bank → Transaktionen als zugeordnet mit einem Link zur Rechnung angezeigt. Posten ohne erkennbare Nummer bleiben unzugeordnet und können manuell aus der Transaktionsliste heraus zugeordnet oder - bei Zahlungseingängen von einem bekannten Kunden - bei aktivierter Option in eine Abschlagsrechnung umgewandelt werden.

6. Nach dem Import: Wo Sie was finden

• Bank → Transaktionen - jeder importierte Posten; zugeordnete Posten verweisen auf die Rechnung oder den Buchungssatz.
• Rechnungen - für nicht zugeordnete Zahlungseingänge erstellte Abschlagsrechnungen.
• Partner - erstellte Kunden und Lieferanten, jeweils mit der unter den Bankverbindungen hinterlegten IBAN.
• Buchhaltung → Journal - die Buchungen für Gebühren (mit der Bank als Partner), Zinsen, Steuern und Zahlungen.

Abrechnung

Dateien bis zu 10 MB und 50.000 Posten. Jeweils 10 importierte Posten zählen als eine API-Anfrage.