Banko išrašų importavimas (camt.053)

Šiame vadove aprašomas banko išrašų failų importavimas ISO 20022 camt.053 formatu per importavimo šabloną: ką atsisiųsti, kaip nustayti šabloną ir ką sukuria importavimas. API detalės pateiktos skyriuje Banko ir mokėjimų importavimas. Jei norite tiesioginio ryšio su banku vietoj failų, žr. Banko ryšiai.

1. Atsisiųskite išrašą iš savo banko

Savo el. bankininkystėje atidarykite išrašų eksportą ir pasirinkite ISO 20022 camt.053 (XML) formatą. Lietuvos bankai jį nurodo kaip „ISO 20022 XML“ arba „camt.053“; daugelis ES bankų jį siūlo verslo bankininkystės skiltyje. Pasirinkite datų intervalą ir atsisiųskite failą. Viename faile gali būti keli išrašai (pavyzdžiui, po vieną kiekvienai valiutos sąskaitai); išrašai, kurių IBAN nesutampa su pasirinkta banko sąskaita, praleidžiami.

Importuojami tik įskaityti įrašai (Ntry/Sts = BOOK). Laukiantys įrašai ignoruojami.

2. Sukurkite banko sąskaitą

Kiekvienas importavimas nukeliauja į banko sąskaitą. Sukurkite ją skiltyje Bankas (Bank) nurodydami sąskaitos IBAN ir valiutą. Nustačius IBAN, importavimo metu patikrinama, ar išrašas skirtas būtent tai sąskaitai, ir atmetamas failas su kitu IBAN.

3. Sukurkite importavimo šabloną

Skiltyje Bankas → Importavimo šablonai (Bank → Import templates) paspauskite Naujas importavimo šablonas (New import template), pasirinkite tipą ISO 20022 camt.053 ir suteikite jam pavadinimą.

Laukai. Kiekvienas importuotojo skaitomas išrašo elementas yra eilutė. Laukelyje Privaloma faile (Required in file) nurodoma, kad elementas turi būti įkeltame faile; failas, kuriame trūksta privalomo elemento, atmetamas, ir parodomi trūkstami pavadinimai. Elementai, kuriuos turi kiekvienas išrašas (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, likučiai, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), yra pažymėti varnelėmis pagal nutylėjimą. Pasirenkami elementai (banko pavadinimas, operacijos kodas, debitoriaus ir kreditoriaus pavadinimai bei IBAN, mokėjimo paskirties tekstas ir nuorodos) nepažymėti, nes ne kiekvienas bankas juos pateikia; pažymėkite tuos, kuriuos pateikia jūsų bankas.

Didžiosios knygos sąskaita (Ledger account). Eilutes, kuriose yra pinigų, galima priskirti didžiosios knygos sąskaitai - esamai arba naujai, sukurtai iš tos pačios eilutės. Kiekvienas judėjimas, kilęs iš priskirtos eilutės, užregistruojamas importavimo metu: pinigai į (debete) padidina banko sąskaitos didžiosios knygos sąskaitą ir kredituoja priskirtą sąskaitą, pinigai iš (kredite) veikia atvirkščiai, o banko operacija pažymėta kaip sudengta su tuo žurnalo įrašu. Be paprastos sumos eilutės Ntry/Amt, yra taisyklių eilutės, kurios atrenka įrašus pagal jų banko operacijos kodą arba kryptį:

Eilutė	Atrenka	Tipinė sąskaita
Banko mokesčiai (BkTxCd CHRG)	įrašus, kurių operacijos kodo šeima yra CHRG	banko paslaugų sąnaudos (6800 standartiniame sąskaitų plane)
Palūkanos (BkTxCd INTR)	įrašus, kurių šeima yra INTR	palūkanų pajamos arba sąnaudos
Mokesčiai (BkTxCd TAXE)	įrašus, kurių šeima yra TAXE	mokesčių mokėjimai
Kiti pinigai iš	bet kurį kitą debeto įrašą	palikite „Neregistruota“ (Not posted), kad mokėjimai būtų sudengti su pirkimo sąskaitomis
Kiti pinigai į	bet kurį kitą kredito įrašą	palikite „Neregistruota“ (Not posted), kad įplaukos būtų sudengtos su pardavimo sąskaitomis
Ntry/Amt	kiekvieną įrašą, kurio nepasirinko jokia taisyklė	paprastai „Neregistruota“ (Not posted)

Įrašas užregistruojamas į toje eilutėje, kurią jis atitinka pirmiausia, nurodytą sąskaitą: pagal operacijos kodo šeimą, tada pagal kryptį, o galiausiai pagal paprastos sumos eilutę. Taisyklių eilutės nėra lyginamos su failu. Operacijos kodas gaunamas iš Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; bankas, kuris jo nesiunčia, palieka kodo eilutes be atitikmenų.

Sukurti trūkstamus klientus / tiekėjus. Pažymėkite Sukurti trūkstamus klientus (Create missing customers) debitoriaus pavadinimo eilutėje (…/RltdPties/Dbtr/Nm), kad sukurtumėte klientą kiekvienam nežinomam gaunamų pinigų mokėtojui, ir Sukurti trūkstamus tiekėjus (Create missing suppliers) kreditoriaus pavadinimo eilutėje (…/RltdPties/Cdtr/Nm) kiekvienam nežinomam išmokamų pinigų gavėjui. Partneriai atpažįstami pirmiausia pagal IBAN (IBAN saugomas partnerio banko sąskaitose), o tada pagal tikslų pavadinimą; prie pagal pavadinimą rasto partnerio pridedamas IBAN, todėl kitą kartą atliekant importavimą jis atpažįstamas pagal IBAN. Naujas partneris yra įmonė, jei jo pavadinime yra teisinė forma (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), o kitu atveju - fizinis asmuo.

Sukurti partnerį bankui. Pažymėkite tai banko mokesčių taisyklių eilutėje. Importavimo funkcija vieną kartą sukuria tiekėją, pavadintą banko vardu (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm arba banko sąskaitos pavadinimu, jei išraše nėra banko pavadinimo), ir registruoja kiekvieną mokestį žurnale su šiuo partneriu.

Susieti sąskaitas pagal šį lauką (Link invoices by this field). Pažymėkite tai mokėjimo paskirties eilutėje (…/RmtInf/Ustrd), struktūrizuotos nuorodos eilutėje (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) arba galutinio gavėjo nuorodos eilutėje (…/Refs/EndToEndId). Šią žymą gali turėti tik viena eilutė; importavimo funkcija perskaito visus tris tekstus nepriklausomai nuo to, kuri eilutė pažymėta. Atsiranda dar dvi parinktys:

• Sukurti avansines sąskaitas nesudengtiems gaunamiems mokėjimams (Create advance invoices for unmatched incoming payments) - gaunamas mokėjimas, kuris neatitinka jokios sąskaitos faktūros ir yra gautas iš žinomo partnerio, gauna išrašytą avansinę sąskaitą faktūrą (serija AV) sumai, kurios data sutampa su mokėjimo data, o mokėjimas yra sudengiamas su ja. Partneris turi būti žinomas, todėl taip pat pažymėkite Sukurti trūkstamus klientus (Create missing customers).
• PVM tarifas (VAT rate) ir Katalogo prekė (Catalog item) šioms avansinėms sąskaitoms. Pasirinkus prekę, naudojama jos sąskaita, o jei tarifas tuščias - ir jos PVM tarifas.

Išsaugokite šabloną.

4. Importuokite failą

Skiltyje Bankas (Bank) pasirinkite banko sąskaitą, šabloną ir failą, tada paspauskite Importuoti (Import). Rezultatų eilutėje pateikiama ataskaita, kiek operacijų buvo importuota, kiek jau egzistavo, kiek judėjimų buvo užregistruota, kiek partnerių sukurta ir kiek sąskaitų faktūrų buvo susieta arba sukurta. Įspėjimuose išvardyti mokėjimai, kurių nepavyko sudengti, ir nurodyta priežastis.

Importuoti tą patį failą pakartotinai yra saugu: įrašai atpažįstami pagal banko įrašo numerį (NtryRef, AcctSvcrRef arba operacijos ID TxId) arba, jei jo nėra, pagal apskaitos datos, sumos, valiutos, kontrahento IBAN ir teksto maišos (hash) reikšmę, suskaičiuotą taip, kad viename faile esantys identiški įrašai nesusipainiotų. Partneriai atpažįstami pagal IBAN ir pavadinimą. Įskaityti įrašai su nulatine suma praleidžiami pateikiant įspėjimą.

5. Ką daro funkcija „Susieti sąskaitas pagal šį lauką“

Kiekvienas naujas banko įrašas patikrinamas palyginant jį su atvirais dokumentais:

• gauti pinigai lyginami su išrašytomis pardavimo sąskaitomis faktūromis, kurios nėra visiškai apmokėtos, pagal sąskaitos faktūros numerį (pavyzdžiui, SF-123), rastą mokėjimo paskirties tekste, struktūrizuotoje nuorodoje arba galutinio gavėjo nuorodoje;
• išmokėti pinigai lyginami su registruotomis pirkimo sąskaitomis faktūromis, kurios nėra visiškai apmokėtos, pagal tiekėjo dokumento numerį.

Atitikmuo užregistruoja mokėjimą sąskaitai faktūrai ir įtraukia įplauką arba išmoką; įrašas rodomas kaip sudengtas skiltyje Bankas → Operacijos (Bank → Transactions) su nuoroda į sąskaitą faktūrą. Įrašai be atpažįstamo numerio lieka nesudengti ir gali būti sudengti rankiniu būdu iš operacijų sąrašo arba, gaunamų pinigų iš žinomo kliento atveju, paversti avansine sąskaita faktūra, jei ši parinktis įjungta.

6. Kur ieškoti informacijos vėliau

• Bankas → Operacijos (Bank → Transactions) - visi importuoti įrašai; sudengti įrašai turi nuorodas į sąskaitą faktūrą arba žurnalo įrašą.
• Sąskaitos faktūros (Invoices) - avansinės sąskaitos faktūros, sukurtos nesudengtoms įplaukoms.
• Partneriai (Partners) - sukurti klientai ir tiekėjai, kurių kiekvienas turi IBAN banko sąskaitų skiltyje.
• Didžioji knyga → Žurnalas (Ledger → Journal) - mokesčių (su banku kaip partneriu), palūkanų, mokesčių ir mokėjimų įrašai.

Atsiskaitymas už paslaugas

Failai iki 10 MB ir 50 000 įrašų. Kas 10 importuotų įrašų prilygsta vienai API užklausai.

D.U.K.

Jokių D.U.K. klausimų nepateikta.