Bankų ryšiai

Šiame vadove aprašomas tiesioginis ryšys su banku (PSD2 atviroji bankininkystė): kaip prisijungti, kaip susieti banko sąskaitas su jūsų didžiąja knyga, kaip nustatyti, kad kiekvieno sinchronizavimo metu naudojant importo šabloną būtų kuriami partneriai, sutapatinamos sąskaitos faktūros ir registruojami mokesčiai, bei ką grąžina sinchronizavimas. API detalės pateikiamos skyriuje Banko ir mokėjimų importas. Jei vietoje tiesioginio ryšio naudojate išrašų failus, žr. Banko išrašų importavimas (camt.053).

1. Prijunkite banką

Skiltyje Bankas → Ryšiai pasirinkite šalį ir paspauskite Rodyti bankus. Pasirinkite savo banką ir sąskaitos turėtojo tipą (įmonė ar fizinis asmuo), tada paspauskite Prijungti. Būsite nukreipti į paties banko sutikimo puslapį; prisijunkite ten ir patvirtinkite prieigą, tada bankas grąžins jus į Nordlet. Sąsaja atsiras sąraše kartu su sutikimo galiojimo pabaigos data. Sutikimai yra riboto banko nustatyto laiko (dažniausiai 90 ar 180 dienų); kai galiojimas baigiasi, prijunkite banką iš naujo.

Bankų sąrašas gaunamas iš Nordlet instancijai sukonfigūruoto atvirosios bankininkystės paslaugų teikėjo (open banking provider). Jei šalyje nerodoma jokių bankų, vadinasi, teikėjas jos dar nepalaiko.

2. Susiekite banko sąskaitas

Prie sukurtos sąsajos išvardijamos visos banko pateikiamos sąskaitos su jų IBAN ir valiuta. Kiekvienai iš jų pasirinkite esamą banko sąskaitą iš didžiosios knygos arba paspauskite Sukurti naują banko sąskaitą, pasirinktinai nurodykite datą, nuo kurios sinchronizuoti, ir paspauskite Susieti. Sinchronizuojamos tik susietos sąskaitos. Nenurodžius pradžios datos, pirmojo sinchronizavimo metu bus įkelti paskutinių 90 dienų duomenys.

3. Sukurkite importo šabloną

Skiltyje Bankas → Importo šablonai paspauskite Naujas importo šablonas, pasirinkite tipą Banko ryšys ir suteikite jam pavadinimą. Eilutės nurodo atributus, kuriuos banko duomenų srautas (bank feed) grąžina kiekvienai operacijai. Žymimasis laukelis Privaloma faile paliekamas dėl išbaigtumo; tiesioginis duomenų srautas pagal jį nėra tikrinamas.

Didžiosios knygos sąskaita. Paprasta sumos eilutė transaction_amount.amount ir taisyklių eilutės gali būti priskirtos didžiosios knygos sąskaitai; kiekviena sinchronizuota operacija, sukurta iš priskirtos eilutės, yra iškart užregistruojama ir pažymima kaip sutapatinta su dvejybiniu įrašu. Taisyklių eilutės atrenka operacijas pagal banko operacijos kodą arba kryptį:

Eilutė	Atrenka	Įprasta sąskaita
Banko mokesčiai (kodas CHRG)	operacijas, kurių kodo šeima yra CHRG	banko mokesčių sąnaudos (6800 pavyzdiniame sąskaitų plane)
Palūkanos (kodas INTR)	kodo šeima INTR	palūkanų pajamos arba sąnaudos
Mokesčiai (kodas TAXE)	kodo šeima TAXE	mokesčių mokėjimai
Kiti pinigų nurašymai	bet kokį kitą debetą	palikite „Neregistruojama“, kad mokėjimai būtų sutapatinti su pirkimo sąskaitomis faktūromis
Kiti pinigų įplaukimai	bet kokį kitą kreditą	palikite „Neregistruojama“, kad įplaukos būtų sutapatintos su pardavimo sąskaitomis faktūromis
transaction_amount.amount	kiekvieną operaciją, kuriai nepritaikyta jokia taisyklė	dažniausiai „Neregistruojama“

Operacija užregistruojama toje sąskaitoje, kurios eilutę ji atitinka pirmiausiai: pagal kodo šeimą, tada pagal kryptį, o po to – priskiriama paprastai sumos eilutei. Kodas gaunamas iš banko pateikiamo laukelio bank_transaction_code; jei bankas jo nesiunčia, kodo eilutės lieka be atitikmenų.

Sukurti trūkstamus pirkėjus / tiekėjus. Pažymėkite Sukurti trūkstamus pirkėjus eilutėje debtor.name, kad sukurtumėte pirkėją kiekvienam nežinomam gaunamų pinigų mokėtojui, ir Sukurti trūkstamus tiekėjus eilutėje creditor.name kiekvienam nežinomam išsiunčiamų pinigų gavėjui. Partneriai atpažįstami pagal IBAN (debtor_account.iban / creditor_account.iban, saugoma partnerio banko sąskaitose), tuomet pagal tikslų pavadinimą; partneriui, rastam pagal pavadinimą, pridedamas IBAN. Naujas partneris laikomas įmone, jei jo pavadinime nurodyta teisinė forma (UAB, MB, SIA, GmbH, Ltd ir kt.), ir fiziniu asmeniu visais kitais atvejais.

Sukurti banko partnerį. Pažymėkite tai eilutėje Banko mokesčiai. Sinchronizavimo metu vieną kartą sukuriamas tiekėjas, pavadintas prijungto banko vardu, ir kiekvienas mokestis užregistruojamas žurnale su šiuo partneriu.

Susieti sąskaitas faktūras pagal šį laukelį. Pažymėkite tai eilutėje remittance_information arba reference_number. Kiekviena nauja operacija, kurios mokėjimo paskirtyje arba nuorodoje yra neapmokėtos išrašytos pardavimo sąskaitos faktūros (įplaukos) ar užregistruotos pirkimo sąskaitos faktūros (išlaidos) numeris, yra su ja sutapatinama ir mokėjimas užregistruojamas. Parinktis Sukurti išankstines sąskaitas nesutapatintiems gaunamiems mokėjimams paverčia nesutapatintas įplaukas iš žinomo partnerio išrašyta išankstine sąskaita faktūra tai pačiai sumai ir su tokia pat data kaip mokėjimas, nurodytu PVM tarifu arba pasirinkta katalogo preke / paslauga. Šiai funkcijai reikalinga parinktis Sukurti trūkstamus pirkėjus, kad partneris būtų atpažintas.

Išsaugokite šabloną.

4. Pritaikykite šabloną ir pasirinkite tvarkaraštį

Grįžus į Bankas → Ryšiai, kiekvienai susietai sąskaitai galima pasirinkti šabloną ir tvarkaraštį. Pasirinkite šabloną, pasirinkite Sinchronizuoti rankiniu būdu, Sinchronizuoti kasdien, Sinchronizuoti kas savaitę arba Sinchronizuoti kas mėnesį ir paspauskite Pritaikyti. Susieta sąskaita be šablono vis tiek bus sinchronizuojama, tačiau operacijos bus tik fiksuojamos; niekas nebus registruojama, sutapatinama ar sukuriama.

Esant kasdieniam, savaitiniam ar mėnesiniam tvarkaraščiui, API sinchronizuoja sąskaitą automatiškai: kartą per valandą ieškoma sąskaitų, kurių paskutinis sinchronizavimas atliktas seniau nei nurodytas periodas (24 valandos, 7 dienos arba 30 dienų), ir jos sinchronizuojamos lygiai taip pat, kaip veiktų funkcija Sinchronizuoti dabar, po to pritaikant šabloną. Suplanuotas sinchronizavimas yra įskaičiuojamas į naudojimo kvotas taip pat kaip ir rankinis (kiekvienos 10 įkeltų operacijų = viena užklausa). Jei bankas atmeta sinchronizavimą, pavyzdžiui, pasibaigus sutikimo galiojimo laikui, prie ryšio nurodoma klaida ir jis praleidžiamas, kol vėl prisijungsite.

5. Sinchronizavimas

Paspauskite Sinchronizuoti dabar prie esamo ryšio. Nordlet įkelia naujas operacijas kiekvienai susietai sąskaitai (nuo paskutinio sinchronizavimo, su vienos savaitės persidengimu, kad nebūtų praleisti vėluojantys įrašai), užregistruoja jas vieną kartą – operacijos atpažįstamos pagal banko įrašo nuorodą (entry reference) – ir tada pritaiko sąskaitos šabloną. Rezultatų eilutėje pateikiama ataskaita, kiek operacijų buvo importuota ir kiek jau egzistavo; per API sinchronizavimas taip pat grąžina užregistruotų judėjimų, sukurtų partnerių, susietų ir sukurtų sąskaitų faktūrų bei sutapatintų mokėjimų skaičių, taip pat įspėjimus apie mokėjimus, kurių nepavyko sutapatinti.

Sinchronizavimą galima iškviesti iš API (bank/feeds/sync) pagal tvarkaraštį; kiekvienos 10 įkeltų operacijų skaičiuojamos kaip viena API užklausa.

6. Kur rasti rezultatus

• Bankas → Operacijos — visos sinchronizuotos operacijos su atskirais skirtukais pagal sąskaitą; sutapatintos operacijos nukreipia į sąskaitą faktūrą arba dvejybinį įrašą žurnale.
• Sąskaitos faktūros — išankstinės sąskaitos, sukurtos nesutapatintoms įplaukoms.
• Partneriai — sukurti pirkėjai ir tiekėjai, kurių kiekvienas turi savo IBAN prie banko sąskaitų.
• Didžioji knyga → Žurnalas — banko mokesčių (su banku kaip partneriu), palūkanų, mokesčių ir mokėjimų įrašai.

Kai ryšys nustoja veikti

Nepavykęs sinchronizavimas pažymi ryšį banko grąžintu klaidos pranešimu. Dažniausia priežastis – pasibaigęs sutikimo galiojimas: dar kartą paspauskite Prijungti tam pačiam bankui ir patvirtinkite prieigą; susietos sąskaitos ir jų šablonai išlieka. Parinktis Atjungti pašalina sąsają ir jos sąskaitų ryšius, bet ne anksčiau užregistruotas operacijas.