Banko išrašų importavimas (camt.053)

Šiame vadove aprašomas banko išrašų ISO 20022 camt.053 formatu importavimas iš failų naudojant importavimo šabloną: ką atsisiųsti, kaip nustatyti šabloną ir kas sukuriama importo metu. Išsamią API informaciją rasite skiltyje Bankų ir mokėjimų importavimas. Jei vietoj failų norite naudoti tiesioginį ryšį su banku, žr. Bankų ryšiai.

1. Atsisiųskite išrašą iš savo banko

Savo internetiniame banke atidarykite išrašų eksportavimą ir pasirinkite ISO 20022 camt.053 (XML) formatą. Lietuvos bankai jį nurodo kaip „ISO 20022 XML“ arba „camt.053“; dauguma ES bankų jį siūlo verslo klientų bankininkystėje. Pasirinkite datų rėžį ir atsisiųskite failą. Viename faile gali būti keli išrašai (pavyzdžiui, po vieną kiekvienai valiutos sąskaitai); išrašai, kurių IBAN nesutampa su pasirinkta banko sąskaita, praleidžiami.

Importuojami tik užregistruoti įrašai (Ntry/Sts = BOOK). Laukiančios operacijos ignoruojamos.

2. Sukurkite banko sąskaitą

Kiekvienas importas patenka į konkrečią banko sąskaitą. Sukurkite ją skiltyje Bankas, nurodydami sąskaitos IBAN ir valiutą. Nustačius IBAN, importo metu patikrinama, ar išrašas priklauso tai sąskaitai, ir failai su kitais IBAN atmetami.

3. Sukurkite importavimo šabloną

Skiltyje Bankas → Importavimo šablonai paspauskite Naujas importavimo šablonas, pasirinkite tipą ISO 20022 camt.053 ir suteikite jam pavadinimą.

Laukai. Kiekvienas importuotojo skaitomas išrašo elementas yra atskira eilutė. Langelis Privaloma faile nurodo, kad elementas privalo būti įkeltame faile; failas, kuriame trūksta privalomo elemento, atmetamas, o trūkstamų elementų pavadinimai parodomi ekrane. Elementai, esantys kiekviename išraše (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, likučiai, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), yra pažymėti pagal nutylėjimą. Neprivalomi elementai – banko pavadinimas, operacijos kodas, skolininko ir kreditoriaus pavadinimai bei IBAN, mokėjimo paskirtis ir nuorodos – nėra pažymėti, nes ne visi bankai juos užpildo; pažymėkite tuos, kuriuos pateikia jūsų bankas.

Didžiosios knygos sąskaita. Eilutėms, kuriose yra pinigų sumos, galima priskirti didžiosios knygos sąskaitą: jau esamą arba naujai sukurtą iš tos pačios eilutės. Kiekvienas judėjimas, sugeneruotas iš priskirtos eilutės, užregistruojamas importavimo metu: gaunami pinigai debetuoja banko sąskaitos didžiosios knygos sąskaitą ir kredituoja priskirtą sąskaitą, išeinantys pinigai atlieka atvirkštinį veiksmą, o banko operacija pažymima kaip susieta su tuo žurnalo įrašu. Be paprastos sumos eilutės Ntry/Amt, yra taisyklių eilutės, kurios atrenka įrašus pagal banko operacijos kodą arba kryptį:

Eilutė	Ką atrenka	Įprasta sąskaita
Banko mokesčiai (BkTxCd CHRG)	įrašus, kurių operacijos kodo šeima yra CHRG	banko mokesčių sąnaudos (6800 standartiniame sąskaitų plane)
Palūkanos (BkTxCd INTR)	įrašus, kurių šeima yra INTR	palūkanų pajamos arba sąnaudos
Mokesčiai (BkTxCd TAXE)	įrašus, kurių šeima yra TAXE	valstybinių mokesčių mokėjimai
Kiti išeinantys pinigai	bet kurį kitą debeto įrašą	palikite „Neregistruojama“, kad mokėjimai būtų susieti su pirkimo sąskaitomis faktūromis
Kiti gaunami pinigai	bet kurį kitą kredito įrašą	palikite „Neregistruojama“, kad įplaukos būtų susietos su pardavimo sąskaitomis faktūromis
Ntry/Amt	kiekvieną įrašą, kurio neatrinko jokia taisyklė	paprastai „Neregistruojama“

Įrašas registruojamas toje sąskaitoje, kurios pirmąją eilutės taisyklę atitinka: iš pradžių pagal operacijos kodo šeimą, tada pagal kryptį, galiausiai pagal paprastos sumos eilutę. Taisyklių eilutės faile nėra tikrinamos. Operacijos kodas imamas iš Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; jei bankas jo nesiunčia, kodų eilutės lieka be atitikmenų.

Sukurti trūkstamus pirkėjus / tiekėjus. Pažymėkite Sukurti trūkstamus pirkėjus skolininko pavadinimo eilutėje (…/RltdPties/Dbtr/Nm), kad kiekvienam nežinomam gaunamų pinigų mokėtojui būtų sukurtas pirkėjas, ir Sukurti trūkstamus tiekėjus kreditoriaus pavadinimo eilutėje (…/RltdPties/Cdtr/Nm) kiekvienam nežinomam išeinančių pinigų gavėjui. Partneriai pirmiausia atpažįstami pagal IBAN (IBAN išsaugomas partnerio banko sąskaitose), tuomet pagal tikslų pavadinimą; pagal pavadinimą rastam partneriui pridedamas IBAN, todėl kito importo metu jis jau bus atpažįstamas pagal IBAN. Naujas partneris laikomas įmone, kai jo pavadinime yra teisinė forma (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd ir kt.), kitu atveju – fiziniu asmeniu.

Sukurti partnerį bankui. Pažymėkite šią parinktį Banko mokesčių taisyklių eilutėje. Importo metu bus vieną kartą sukurtas tiekėjas, pavadintas banko vardu (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm arba banko sąskaitos pavadinimu, jei išraše nėra banko pavadinimo), o kiekvienas mokestis žurnale bus užregistruojamas priskiriant šį partnerį.

Susieti sąskaitas faktūras pagal šį lauką. Pažymėkite tai mokėjimo paskirties eilutėje (…/RmtInf/Ustrd), struktūrizuotos nuorodos eilutėje (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) arba „end-to-end“ nuorodos eilutėje (…/Refs/EndToEndId). Jį gali turėti tik viena eilutė; importo metu nuskaitomi visi trys tekstai, nepriklausomai nuo to, kuri eilutė pažymėta. Pasirodys dvi papildomos parinktys:

• Sukurti išankstines sąskaitas nesusietiems gaunamiems mokėjimams – gaunamam mokėjimui, kuris neatitinka jokios sąskaitos faktūros ir gaunamas iš žinomo partnerio, sugeneruojama išankstinė sąskaita (serija AV) gautai sumai su mokėjimo data, o pats mokėjimas susiejamas su šia sąskaita. Partneris privalo būti žinomas, todėl taip pat pažymėkite Sukurti trūkstamus pirkėjus.
• PVM tarifas ir Katalogo prekė, skirti šioms išankstinėms sąskaitoms. Pasirinkus prekę, naudojama jos didžiosios knygos sąskaita, o jei tarifas neįvestas – jos PVM tarifas.

Išsaugokite šabloną.

4. Importuokite failą

Skiltyje Bankas pasirinkite banko sąskaitą, šabloną bei failą ir paspauskite Importuoti. Rezultatų eilutėje pateikiama ataskaita: kiek operacijų importuota, kiek jų jau buvo anksčiau, kiek dvejybinių įrašų užregistruota, kiek partnerių sukurta ir kiek sąskaitų faktūrų susieta ar sukurta. Įspėjimuose pateikiami mokėjimai, kurių nepavyko susieti, ir nurodoma to priežastis.

Importuoti tą patį failą dar kartą yra saugu: įrašai atpažįstami pagal banko įrašo nuorodą (NtryRef, AcctSvcrRef arba „end-to-end“ ID), partneriai – pagal IBAN ir pavadinimą.

5. Ką daro „Susieti sąskaitas faktūras pagal šį lauką“

Kiekvienas naujas banko įrašas sutikrinamas su atvirais dokumentais:

• gauti pinigai sutikrinami su išrašytomis pardavimo sąskaitomis faktūromis, kurios nėra visiškai apmokėtos, pagal sąskaitos faktūros numerį (pavyzdžiui, SF-123), rastą mokėjimo paskirties tekste, struktūrizuotoje nuorodoje arba „end-to-end“ nuorodoje;
• išeinantys pinigai sutikrinami su užregistruotomis pirkimo sąskaitomis faktūromis, kurios nėra visiškai apmokėtos, pagal tiekėjo dokumento numerį.

Radus atitikmenį, mokėjimas priskiriamas sąskaitai faktūrai ir užregistruojamas įplaukų ar išmokų dvejybinis įrašas; įrašas skiltyje Bankas → Operacijos rodomas kaip susietas, pateikiant nuorodą į sąskaitą faktūrą. Įrašai be atpažįstamo numerio lieka nesusieti – juos galima susieti rankiniu būdu iš operacijų sąrašo arba (jei tai įplaukos iš žinomo pirkėjo) paversti išankstine sąskaita, jei įjungta atitinkama parinktis.

6. Kur ieškoti duomenų po importo

• Bankas → Operacijos – kiekvienas importuotas įrašas; susietieji turi nuorodas į sąskaitą faktūrą arba žurnalo įrašą.
• Sąskaitos faktūros – išankstinės sąskaitos, sukurtos nesusietoms įplaukoms.
• Partneriai – sukurti pirkėjai ir tiekėjai su IBAN numeriais banko sąskaitų skiltyje.
• Didžioji knyga → Žurnalas – banko mokesčių (su banku kaip partneriu), palūkanų, valstybinių mokesčių ir mokėjimų dvejybiniai įrašai.

Apmokestinimas

Failai iki 10 MB ir 50 000 įrašų. Kas 10 importuotų įrašų apskaitoma kaip viena API užklausa.