Bančne povezave

Ta vodnik obravnava neposredno povezavo z banko (odprto bančništvo PSD2): kako se povezati, kako povezati bančne račune z glavno knjigo, kako poskrbeti, da vsaka sinhronizacija samodejno ustvari poslovne partnerje, uskladi račune in knjiži bremenitve prek predloge za uvoz, ter kaj sinhronizacija vrne. Podrobnosti o vmesniku API so na voljo v razdelku Uvozi bank in plačil. Za uvoz datotek bančnih izpiskov namesto neposredne povezave si oglejte razdelek Uvoz bančnih izpiskov (camt.053).

1. Povezava banke

V razdelku Banka → Povezave izberite državo in pritisnite Pokaži banke. Izberite svojo banko in vrsto imetnika računa (podjetje ali fizična oseba) ter pritisnite Poveži. Preusmerjeni boste na Googlov ali bankin lasten zaslon za potrditev, kjer se prijavite in odobrite dostop; banka vas nato vrne v program Nordlet. Povezava se prikaže na seznamu z datumom prenehanja veljavnosti soglasja. Soglasja so časovno omejena s strani banke (običajno 90 ali 180 dni); ko soglasje poteče, se je treba ponovno povezati.

Seznam bank izhaja iz ponudnika odprtega bančništva, ki je nastavljen za vašo instanco sistema Nordlet. Če za izbrano državo ni prikazana nobena banka, jo ponudnik še ne podpira.

2. Povezava bančnih računov

Pod povezavo je vsak račun, ki ga banka omogoča, naveden z IBAN-om in valuto. Za vsakega posebej izberite obstoječi bančni račun iz glavne knjige ali izberite Ustvari nov bančni račun, po želji nastavite datum začetka sinhronizacije in pritisnite Poveži. Sinhronizirajo se samo povezani računi. Brez nastavljenega datuma začetka sinhronizacije bo prva sinhronizacija prenesla podatke za zadnjih 90 dni.

3. Pustite predlogo za uvoz

V razdelku Banka → Predloge za uvoz pritisnite Nova predloga za uvoz, izberite vrsto Bančna povezava in vnesite ime. Vrstice predstavljajo atribute, ki jih bančni vir vrne za posamezno transakcijo. Polje Obvezno v datoteki se ohranja zaradi celovitosti; živi vir se ne preverja glede na to polje.

Konto glavne knjige. Navadna vrstica z zneskom transaction_amount.amount in vrstice s pravili so lahko dodeljene kontu v glavni knjigi; vsaka sinhronizirana transakcija, ki izhaja iz dodeljene vrstice, se takoj knjiži in označi kot usklajena z dnevniškim vnosom. Vrstice s pravili izbirajo transakcije glede na kodo bančne transakcije ali smer:

Vrstica	Izbere	Običajni konto
Bančni stroški (koda CHRG)	transakcije, katerih skupina kod je CHRG	stroški bančnih provizij (konto 6800 v kontnem načrtu)
Obresti (koda INTR)	skupina kod INTR	prihodki ali odhodki iz obresti
Davki (koda TAXE)	skupina kod TAXE	plačila davkov
Drugi odliv denarja	katera koli druga bremenitev	pustite "Ni knjiženo", da se plačila uskladijo z izdanimi naročili ali prejetimi računi
Drugi priliv denarja	katero koli drugo dobro	pustite "Ni knjiženo", da se prejemki uskladijo s prodajnimi računi
transaction_amount.amount	vsaka transakcija, ki je ni izbralo nobeno pravilo	običajno "Ni knjiženo"

Transakcija se knjiži na konto tiste prve vrstice, s katero se ujema: najprej po skupini kod, nato po smeri in na koncu po navadni vrstici z zneskom. Koda izhaja iz polja bank_transaction_code banke; banke, ki kode ne posredujejo, pustijo vrstice s kodami neujemle.

Ustvari manjkajoče kupce / dobavitelje. Označite polje Ustvari manjkajoče kupce v vrstici debtor.name, da se za vsakega neznanega plačnika priliva denarja samodejno ustvari kupec, ter polje Ustvari manjkajoče dobavitelje v vrstici creditor.name za vsakega neznanega prejemnika odlitka denarja. Partnerji se prepoznajo po IBAN-u (debtor_account.iban / creditor_account.iban, ki se shrani na bančne račune partnerja) in nato po točnem imenu; partnerju, ki se najde po imenu, se doda IBAN. Novo ustvarjeni partner je podjetje, če njegovo ime vsebuje pravno obliko (d.o.o., s.p., d.d., k.d., GmbH, Ltd, …), sicer pa je fizična oseba.

Ustvari partnerja za banko. To možnost označite v vrstici s pravilom za bančne stroške. Sinhronizacija enkrat ustvari dobavitelja, poimenovanega po povezani banki, in v dnevnik zabeleži vsako provizijo s tem partnerjem.

Poveži račune s tem poljem. To možnost označite v vrstici remittance_information ali reference_number. Vsaka nova transakcija, katere namen plačila ali sklic vsebuje številko odprtega izdanega prodajnega računa (priliv) ali knjiženega prejetega računa (odliv), se z njim uskladi in plačilo se knjiži. Kadar je plačnik znan partner (prek shranjenega IBAN-a, točnega imena ali kode partnerja), se mora račun glasiti na tega partnerja. Plačilo neznanega plačnika se uskladi samo takrat, ko se ujema s preostalim stanjem in številka računa vključuje svojo predpono serije. Plačilo, ki je večje od preostalega stanja, se ne uskladi nikoli. Transakcije, ki ne prestanejo teh preverjanj, ostanejo neusklajene, da jih lahko uskladite ročno. Možnost Ustvari predračune (advance invoices) za neusklajene prihajajoče plačila pretvori neusklajen prejemek znanega partnerja v izdan predračun za ustrezen znesek, z datumom na dan plačila, po določeni davčni stopnji ali izbranem artiklu iz kataloga; za delovanje potrebuje vklopljeno možnost Ustvari manjkajoče kupce, da je partner znan.

Shranite predlogo.

4. Uporaba predloge in izbira urnika

Nazaj v razdelku Banka → Povezave ima vsak povezani račun spustni seznam za izbiro predloge in urnika. Izberite predlogo, izberite Ročna sinhronizacija, Dnevna sinhronizacija, Tedenska sinhronizacija ali Mesečna sinhronizacija in pritisnite Uporabi. Povezani račun brez predloge se še vedno sinhronizira, vendar se zabeležijo samo transakcije; nič se ne knjiži, usklajuje ali ustvarja.

Z dnevnim, tedenskim ali mesečnim urnikom vmesnik API samodejno sinhronizira račun: vsako uro preveri račune, katerih zadnja sinhronizacija je starejša od njihovega obdobja (24 ur, 7 dni ali 30 dni), ter jih sinhronizira natanko tako, kot bi to storila možnost Sinhroniziraj zdaj, pri čemer se na koncu izvede predloga. Načrtovana sinhronizacija se šteje v porabo podobno kot ročna (vsakih 10 prenesenih transakcij = ena zahteva). Če banka zavrne sinhronizacijo, na primer zaradi pretečenega soglasja, je povezava označena z napako in preskočena, dokler se ponovno ne povežete.

5. Sinhronizacija

Pritisnite Sinhroniziraj zdaj na povezavi. Sistem Nordlet prenese nove knjižene transakcije za vsak povezani račun; čuteče (pending) transakcije se preskočijo, dokler jih banka ne knjiži. Prenese jih (od zadnje sinhronizacije z enotedenskim prekrivanjem, da se ne zamudijo kasnejša knjiženja), jih zabeleži enkrat - transakcije se prepoznajo po vnosni referenci banke - in nato zažene predlogo računa. Vrstica z rezultatom poroča, koliko transakcij je bilo uvoženih in koliko jih je že obstajalo; prek vmesnika API sinhronizacija vrne tudi število knjiženih premikov, ustvarjenih partnerjev, povezanih in ustvarjenih računov, usklajenih plačil ter opozoril za plačila, ki jih ni bilo mogoče uskladiti.

Sinhronizacije lahko sprožite prek vmesnika API (bank/feeds/sync) po urniku; vsakih 10 prenesenih transakcij šteje kot ena zahteva API.

6. Kje preveriti rezultate

• Banka → Transakcije - vse sinhronizirane transakcije, z zavihki po posameznih računih; usklajene transakcije vodijo do računa ali dnevnika.
• Računi - predračuni, ustvarjeni za neusklajene prejemke.
• Partnerji - ustvarjeni kupci in dobavitelji, vsak s pripadajočim IBAN-om pod bančnimi računi.
• Glavna knjiga → Dnevnik - knjižbe za provizije (z banko kot partnerjem), obresti, davke in plačila.

Ko povezava preneha delovati

Neuspela sinhronizacija označi povezavo z bančnim sporočilom o napaki. Pretečeno soglasje je najpogostejši vzrok: ponovno pritisnite Poveži za isto banko in odobrite dostop; povezani računi in njihove predloge ostanejo ohranjeni. Možnost Prekliči povezavo odstrani povezavo in njene povezave z računi, ne pa tudi že zabeleženih transakcij.