Bankforbindelser

Denne vejledning dækker den direkte forbindelse til en bank (PSD2 open banking): hvordan du opretter forbindelse, knytter bankens konti til din hovedbog, lader hver synkronisering oprette partnere, matche fakturaer og bogføre gebyrer via en importskabelon, og hvad synkroniseringen returnerer. API-detaljerne findes under Bank- og betalingsimport. Hvis du vil bruge kontoudtog i stedet for en direkte forbindelse, kan du se Import af kontoudtog (camt.053).

1. Opret forbindelse til banken

Under Bank → Forbindelser skal du vælge land og trykke på Vis banker. Vælg din bank og kontohavers type (virksomhed eller privat), og tryk derefter på Forbind. Du sendes til bankens egen samtykkeside, hvor du logger ind og godkender adgangen; banken sender dig derefter tilbage til Nordlet. Forbindelsen vises på listen med sin udløbsdato for samtykke. Samtykker er tidsbegrænsede af banken (typisk 90 eller 180 dage); når et samtykke udløber, skal du oprette forbindelse igen.

Listen over banker kommer fra den open banking-udbyder, der er konfigureret til Nordlet-instansen. Hvis landet ikke viser nogen banker, dækker udbyderen det ikke endnu.

2. Knyt bankens konti til

Under forbindelsen vises hver enkelt konto, som banken stiller til rådighed, med IBAN og valuta. For hver konto skal du vælge en eksisterende bankkonto fra hovedbogen eller Opret en ny bankonto, eventuelt angive en startdato for synkronisering og trykke på Knyt til. Kun tilknyttede konti synkroniseres. Uden en startdato henter den første synkronisering de seneste 90 dage.

3. Opret importskabelonen

Under Bank → Importskabeloner skal du trykke på Ny importskabelon, vælge typen Bankforbindelse og give den et navn. Rækkerne er de attributter, som bank-feedet returnerer pr. transaktionslinje. Feltet Krævet i fil beholdes for fuldstændighedens skyld; et live-feed valideres ikke imod det.

Finansieringskonto. Beløbsrækken transaction_amount.amount og regelrækkerne kan tildeles en finansieringskonto. Hver synkroniseret transaktion, der genereres fra en tildelt række, bogføres med det samme og markeres som matchet med bilaget. Regelrækkerne udvælger transaktioner efter banktransaktionskode eller retning:

Række	Udvælger	Typisk konto
Bankgebyrer (kode CHRG)	transaktioner, hvis kodefamilie er CHRG	gebyromkostninger (6800 i standardkontoplanen)
Renter (kode INTR)	kodefamilie INTR	renteindtægter eller -omkostninger
Skatter (kode TAXE)	kodefamilie TAXE	skattebetalinger
Andre udbetalinger	enhver anden debitering	lad den være "Ikke bogført", så betalinger matches mod købsfakturaer
Andre indbetalinger	enhver anden kreditering	lad den være "Ikke bogført", så indbetalinger matches mod salgsfakturaer
transaction_amount.amount	enhver transaktion, som ingen regel valgte	normalt "Ikke bogført"

En transaktion bogføres på kontoen for den første række, den matcher: dens kodefamilie, derefter dens retning og til sidst den almindelige beløbsrække. Koden kommer fra bankens bank_transaction_code; banker, der ikke sender nogen, efterlader koderækkerne uden matches.

Opret manglende kunder / leverandører. Sæt kryds i Opret manglende kunder på debtor.name-rækken for at oprette en kunde for hver ukendt betaler af indgående midler, og Opret manglende leverandører på creditor.name-rækken for hver ukendt modtager af udgående midler. Partnere genkendes på IBAN (debtor_account.iban / creditor_account.iban, gemt på partnerens bankkonti) og derefter på nøjagtigt navn. En partner, der findes via navn, får tilføjet IBAN-nummeret. En ny partner er en virksomhed, hvis navnet indeholder en selskabsform (UAB, MB, SIA, GmbH, Ltd, …), og ellers en person.

Opret partner for banken. Sæt kryds i dette felt på rækken for bankgebyrer. Synkroniseringen opretter en leverandør opkaldt efter den tilsluttede bank én gang og registrerer alle gebyrer i journalen med den pågældende partner.

Knyt fakturaer til via dette felt. Sæt kryds i dette felt på remittance_information- eller reference_number-rækken. Hver ny transaktion, hvis betalingstekst eller reference indeholder nummeret på en åben udstedt salgsfaktura (indgående midler) eller en registreret købsfaktura (udgående midler), matches hermed, og betalingen bogføres. Når betaleren er en kendt partner via et gemt IBAN eller via det nøjagtige partnernavn eller -kode, skal fakturaen tilhøre den pågældende partner. En betaling fra en ukendt betaler matches kun, når den svarer til restbeløbet, og fakturanummeret indeholder seriens præfix. En betaling, der er større end restbeløbet, matches aldrig. Transaktioner, der ikke består disse kontroller, forbliver umatchede, så du kan matche dem manuelt. Indstillingen Opret acontofakturaer for umatchede indgående betalinger omdanner en umarckeret indbetaling fra en kendt partner til en udstedt acontofaktura for beløbet dateret på betalingsdagen med den angivne momssats eller den valgte varelinje; det kræver, at Opret manglende kunder er aktiveret, så partneren er kendt.

Gem skabelonen.

4. Anvend skabelonen, og vælg tidsplan

Tilbage under Bank → Forbindelser har hver tilknyttet konto en skabelon- og en tidsplanseletor. Vælg skabelonen, vælg Synkroniser manuelt, Synkroniser dagligt, Synkroniser ugentligt eller Synkroniser månedligt, og tryk på Anvend. En tilknyttet konto uden en skabelon synkroniserer stadig, men registrerer kun transaktionerne; intet bogføres, matches eller oprettes.

Med en daglig, ugentlig eller månedlig tidsplan synkroniserer API'et automatisk kontoen: en gang i timen søger det efter konti, hvis seneste synkronisering er ældre end deres periode (24 timer, 7 dage eller 30 dage), og synkroniserer dem nøjagtigt som Synkroniser nu ville gøre, hvorefter skabelonen køres. En planlagt synkronisering tæller med i forbruget på samme måde som en manuel (hver 10. hentede transaktion = én anmodning). Hvis banken afviser synkroniseringen, f.eks. fordi samtykket er udløbet, markeres forbindelsen med fejlen, og den springes over, indtil du opretter forbindelse igen.

5. Synkroniser

Tryk på Synkroniser nu på forbindelsen. Nordlet henter nye bogførte transaktioner for hver tilknyttet konto; afventende transaktioner springes over, indtil banken bogfører dem. Den henter dem (siden den sidste synkronisering med et overlap på en uge, så sene bogføringer ikke gå glip af), registrerer dem én gang - transaktioner genkendes på bankens postreference - og kører derefter kontoens skabelon. Resultatlinjen viser, hvor mange transaktioner der blev importeret, og hvor mange der allerede fandtes. Via API'et returnerer synkroniseringen også antallet af bogførte bevægelser, oprettede partnere, tilknyttede og oprettede fakturaer, matchede betalinger samt advarsler for betalinger, der ikke kunne matches.

Synkroniseringer kan udløses fra API'et (bank/feeds/sync) på en tidsplan; hver 10. hentede transaktion tæller som én API-anmodning.

6. Hvor du skal kigge bagefter

• Bank → Transaktioner - hver synkroniseret transaktion med faneblade pr. konto; matchede transaktioner linker til fakturaen eller posteringen.
• Fakturaer - acontofakturaer oprettet for umatchede indbetalinger.
• Partnere - oprettede kunder og leverandører, hver med IBAN under bankkonti.
• Hovedbog → Journal - posteringerne for gebyrer (med banken som partner), renter, skatter og betalinger.

Når forbindelsen holder op med at virke

En synkronisering, der mislykkes, markerer forbindelsen med bankens fejlmeddelelse. Udløbet samtykke er den mest almindelige årsag: tryk på Forbind for den samme bank igen, og godkend adgangen. De tilknyttede konti og deres skabeloner bevares. Fjern forbindelse fjerner forbindelsen og dens kontotilknytninger, men ikke de transaktioner, der allerede er registreret.