Uvoz bančnih izpiskov (camt.053)

Ta vodnik obravnava datotečni uvoz bančnih izpiskov v formatu ISO 20022 camt.053 prek uvozne predloge: kaj je treba prenesti, kako nastaviti predlogo in kaj uvoz ustvari. Podrobnosti o API-ju so na voljo v razdelku Uvozi bank in plačil. Za vzpostavitev neposredne povezave z banko namesto uvoza datotek si oglejte razdelek Bančne povezave.

1. Prenos izpiska iz banke

V svoji spletni banki odprite izvoz izpiskov in izberite format ISO 20022 camt.053 (XML). Litovske banke ga označujejo kot „ISO 20022 XML“ ali „camt.053“, večina bank v EU pa ga ponuja v okviru poslovnega bančništva. Izberite časovno obdobje in prenesite datoteko. Ena datoteka lahko vsebuje več izpiskov (na primer enega za vsak valutni račun); izpisi, katerih IBAN se ne ujema z izbranim bančnim računom, se preskočijo.

Uvozijo se samo knjižene postavke (Ntry/Sts = BOOK). Nezaključene (v teku) postavke se prezrejo.

2. Ustvarjanje bančnega računa

Vsak uvoz se knjiži na bančni račun. Ustvarite ga v razdelku Banka ter vnesite IBAN in valuto računa. Ko je IBAN nastavljen, uvoz preveri, ali se izpisk nanaša na ta račun, in zavrne datoteko z drugačnim IBAN-om.

3. Ustvarjanje uvozne predloge

V razdelku Banka → Uvozne predloge kliknite Nova uvozna predloga, izberite tip ISO 20022 camt.053 in vnesite ime predloge.

Polja. Vsak element izpiska, ki ga uvoznik prebere, predstavlja vrstico. Polje Zahtevano v datoteki označuje, da mora biti element obvezno prisoten v naloženi datoteki. Če v datoteki manjka zahtevan element, je uvoz zavrnjen, prikazani pa so manjkajoči nazivi. Elementi, ki jih vsebuje vsak izpisk (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, stanja, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), so privzeto označeni. Izbirni elementi, kot so naziv banke, transakcijska koda, naziv in IBAN dolžnika ter upnika, opis plačila in sklici, niso označeni, ker jih vsaka banka ne izpolnjuje; označite tiste, ki jih posreduje vaša banka.

Konto v glavni knjigi. Vrstice z zneski je mogoče dodeliti kontu v glavni knjigi, bodisi obstoječemu bodisi novemu, ki se ustvari iz iste vrstice. Vsak premik, ustvarjen iz dodeljene vrstice, se knjiži ob uvozu: priliv v breme konta bančnega računa in v korist dodeljenega konta, odliv pa obratno, pri čemer je bančna transakcija označena kot usklajena s tem temeljnico. Poleg osnovne vrstice z zneskom Ntry/Amt obstajajo vrstice s pravili, ki izbirajo postavke glede na njihovo bančno transakcijsko kodo ali smer:

Vrstica	Izbira	Običajni konto
Bančni stroški (BkTxCd CHRG)	postavke, katerih družina transakcijskih kod je CHRG	stroški bančnih provizij (konto 6800 v kontnem načrtu)
Obresti (BkTxCd INTR)	postavke, katerih družina je INTR	prihodki ali odhodki iz obresti
Davki (BkTxCd TAXE)	postavke, katerih družina je TAXE	plačila davkov
Drugi odlivi	katera koli druga bremenitev	pustite „Ni knjiženo“, da se plačila uskladijo z izdanimi naročilnicami/prejetimi računi
Drugi prilivi	katera koli druga terjatev	pustite „Ni knjiženo“, da se prejemki uskladijo s prodajnimi računi
Ntry/Amt	vsaka postavka, ki je ni izbralo nobeno pravilo	običajno „Ni knjiženo“

Postavka se knjiži na konto tiste vrstice, s katero se prva ujema: najprej po družini transakcijske kode, nato po smeri in nazadnje po osnovni vrstici z zneskom. Vrstice s pravili se ne preverjajo glede na datoteko. Transakcijska koda izhaja iz Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; banka, ki je ne posreduje, pusti vrstice s kodami brez ujemanj.

Ustvari manjkajoče kupce/dobavitelje. Označite možnost Ustvari manjkajoče kupce pri vrstici z nazivom dolžnika (…/RltdPties/Dbtr/Nm), da se za vsakega neznanega plačnika priliva samodejno ustvari kupec, ter možnost Ustvari manjkajoče dobavitelje pri vrstici z nazivom upnika (…/RltdPties/Cdtr/Nm) za vsakega neznanega prejemnika odliva. Partnerji se prepoznajo najprej po IBAN-u (IBAN je shranjen na bančnih računih partnerja) in nato po točnem nazivu. Partnerju, ki je najden po nazivu, se doda IBAN, tako da ga naslednji uvoz prepozna po IBAN-u. Nov partner je podjetje, če njegov naziv vsebuje pravno obliko (d.o.o., s.p., a.d., k.d., d.n.o., d.d., …), sicer pa je fizična oseba.

Ustvari partnerja za banko. To možnost označite pri vrstici s pravili za bančne stroške. Uvoz enkrat ustvari dobavitelja, poimenovanega po banki (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm ali po nazivu bančnega računa, če izpisk nima navedenega naziva banke), in vsak strošek v glavni knjigi zabeleži s tem partnerjem.

Poveži račune s tem poljem. Označite to možnost pri vrstici z opisom plačila (…/RmtInf/Ustrd), strukturiranim sklicem (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) ali sklicem od konca do konca (…/Refs/EndToEndId). To možnost lahko vsebuje samo ena vrstica, vendar uvoz prebere vsa tri besedila ne glede na to, katera vrstica je označena. Prikažeta se dve dodatni možnosti:

• Ustvari predračune/avansne račune za neusklajene prilive - priliv, ki se ne ujema z nobenim računom in prihaja od znanega partnerja, prejme izdan avansni račun (serija AV) za ustrezen znesek z datumom plačila, plačilo pa se z njim uskladi. Partner mora biti znan, zato označite tudi možnost Ustvari manjkajoče kupce.
• Stopnja DDV in Kataloški artikli za te avansne račune. Ko je artikel izbran, se uporabita njegov konto in, če je polje za stopnjo prazno, njegova stopnja DDV.

Shranite predlogo.

4. Uvoz datoteke

V razdelku Banka izberite bančni račun, predlogo in datoteko ter kliknite Uvozi. V vrstici z rezultati je poročilo o številu uvoženih transakcij, številu že obstoječih transakcij, številu knjiženih premikov, številu ustvarjenih partnerjev ter številu povezanih ali ustvarjenih računov. Opozorila prikazujejo plačila, ki jih ni bilo mogoče uskladiti, in razloge za to.

Ponovni uvoz iste datoteke je varen: postavke se prepoznajo po bančni referenci postavke (NtryRef, AcctSvcrRef ali ID transakcije TxId) ali, če te ni, po zgoščeni vrednosti (hashing) datuma knjiženja, zneska, valute, IBAN-a nasprotne stranke in besedila, ki je oštevilčena tako, da so identične postavke kjerkoli v isti datoteki ločene. Partnerji se prepoznajo po IBAN-u in nazivu. Knjižene postavke z zneskom nič se preskočijo z opozorilom.

5. Kaj počne možnost „Poveži račune s tem poljem“

Vsaka nova bančna postavka se preveri glede na odprte dokumente:

• prilivi se preverijo glede na izdane prodajne račune, ki niso v celoti plačani, na podlagi številke računa (na primer SF-123), najdene v opisu plačila, strukturiranem sklicu ali sklicu od konca do konca;
• odlivi se preverijo glede na knjižene prejete račune, ki niso v celoti plačani, na podlagi številke dokumenta dobavitelja.

Ujemanje zabeleži plačilo glede na račun in knjiži prejetek ali plačilo. Postavka se prikaže kot usklajena v razdelku Banka → Transakcije s povezavo do računa. Postavke brez prepoznatljive številke ostanejo neusklajene in jih je mogoče ročno uskladiti s seznama transakcij ali pa se - v primeru prilivov od znanega kupca - pretvorijo v avansni račun, če je ta možnost vklopljena.

6. Kje preveriti rezultate

• Banka → Transakcije - vse uvožene postavke; usklajene imajo povezavo do računa ali temeljnico.
• Računi - avansni računi, ustvarjeni za neusklajene prejetke.
• Partnerji - ustvarjeni kupci in dobavitelji, vsak z ustreznim IBAN-om pod bančnimi računi.
• Glavna knjiga → Dnevnik - knjižbe za stroške (z banko kot partnerjem), obresti, davke in plačila.

Obračun

Datoteke velikosti do 10 MB in s 50.000 postavkami. Vsakih 10 uvoženih postavk šteje kot ena zahteva API.