Banku savienojumi

Šajā pamācībā ir aplūkots tiešais savienojums ar banku (PSD2 open banking): kā izveidot savienojumu, kā piesaistīt bankas kontus virsgrāmatai, kā panākt, lai katra sinhronizācija automātiski izveidotu partnerus, saskaņotu rēķinus un iegrāmatotu maksājumus, izmantojot importēšanas veidni, kā arī tas, ko sinhronizācija atgriež. Detalizēta informācija par API ir atrodama sadaļā Banku un maksājumu imports. Ja tiešā savienojuma vietā izmantojat konta izrakstu failus, skatiet sadaļu Bankas konta izrakstu importēšana (camt.053).

1. Bankas savienojuma izveide

Sadaļā Bank → Connections izvēlieties valsti un noklikšķiniet uz Show banks. Izvēlieties savu banku un konta turētāja veidu (uzņēmums vai privātpersona) un noklikšķiniet uz Connect. Jūs tiksiet novirzīts uz bankas piekrišanas lapu, kurā jāpiesakās un jāapstiprina piekļuve; pēc tam banka jūs novirzīs atpakaļ uz Nordlet. Savienojums parādīsies sarakstā kopā ar tā piekrišanas derīguma termiņu. Bankas nosaka piekrišanai termiņu (parasti 90 vai 180 dienas); tam beidzoties, savienojums jāizveido no jauna.

Banku saraksts tiek saņemts no atvērto banku pakalpojumu sniedzēja, kas konfigurēts Nordlet instancē. Ja attiecīgajā valstī bankas nav redzamas, pakalpojumu sniedzējs šo valsti vēl neatbalsta.

2. Bankas kontu piesaiste

Zem izveidotā savienojuma ir redzams katrs bankas piedāvātais konts kopā ar tā IBAN un valūtu. Katram kontam izvēlieties esošu bankas kontu no virsgrāmatas vai noklikšķiniet uz Create a new bank account, pēc izvēles norādiet datumu, no kura sākt sinhronizāciju, un noklikšķiniet uz Link. Sinhronizēti tiek tikai piesaistītie konti. Ja sinhronizācijas sākuma datums nav norādīts, pirmā sinhronizācija ietvers pēdējās 90 dienas.

3. Importēšanas veidnes izveide

Sadaļā Bank → Import templates noklikšķiniet uz New import template, izvēlieties veidu Bank connection un ievadiet nosaukumu. Rindas atbilst atribūtiem, ko bankas datu plūsma atgriež par katru darījumu. Izvēles rūtiņa Required in file tiek saglabāta pilnības labad, un tiešajai datu plūsmai tā netiek pārbaudīta.

Virsgrāmatas konts. Vienkāršajai summas rindai transaction_amount.amount un noteikumu rindām var piesaistīt virsgrāmatas kontu. Katrs sinhronizētais darījums, kas izveidots no piesaistītās rindas, tiek iegrāmatots nekavējoties un atzīmēts kā saskaņots ar grāmatojumu. Noteikumu rindas atlasa darījumus pēc bankas darījuma koda vai virziena:

Rinda	Atlasa	Tipiskais konts
Bank charges (code CHRG)	darījumus, kuru kodu saimē ir CHRG	bankas komisijas maksu izdevumi (standarta kontu plānā 6800)
Interest (code INTR)	kodu saimi INTR	saņemtie vai maksātie procenti
Taxes (code TAXE)	kodu saimi TAXE	nodokļu maksājumi
Other money out	jebkuru citu debeta darījumu	atstājiet „Not posted“, lai maksājumi tiktu saskaņoti ar pirkuma rēķiniem
Other money in	jebkuru citu kredīta darījumu	atstājiet „Not posted“, lai ieņēmumi tiktu saskaņoti ar pārdošanas rēķiniem
transaction_amount.amount	katru darījumu, kam neatbilst neviens cits noteikums	parasti „Not posted“

Darījums tiek iegrāmatots kontā, kas atbilst pirmajai rindai, kuras nosacījumus tas izpilda: vispirms pēc kodu saimes, pēc tam pēc virziena un visbeidzot pēc vienkāršās summas rindas. Kods tiek saņemts no bankas lauka bank_transaction_code; ja banka kodu nepārsūta, koda rindām atbilstību nav.

Trūkstošo klientu / piegādātāju izveide. Atzīmējiet izvēles rūtiņu Create missing customers pie rindas debtor.name, lai izveidotu klientu katram nezināmam ienākošo līdzekļu maksātājam, un Create missing suppliers pie rindas creditor.name katram nezināmam izejošo līdzekļu saņēmējam. Partneri tiek atpazīti pēc IBAN (debtor_account.iban / creditor_account.iban, kas saglabāts partnera bankas kontos) un pēc tam pēc precīza nosaukuma; ja partneris tiek atrasts pēc nosaukuma, viņa datiem tiek pievienots IBAN. Jauns partneris tiek izveidots kā uzņēmums, ja tā nosaukumā ir juridiskā forma (SIA, AS, UAB, MB, GmbH, Ltd, u.c.), vai kā fiziska persona pārējos gadījumos.

Bankas partnera izveide. Atzīmējiet šo rūtiņu bankas komisijas maksu (Bank charges) noteikuma rindā. Sinhronizācijas laikā tiek izveidots piegādātājs, kura nosaukums sakrīt ar pievienoto banku, un katra komisijas maksa žurnālā tiek reģistrēta ar šo partneri.

Rēķinu piesaiste pēc šī lauka. Atzīmējiet šo rūtiņu pie rindas remittance_information vai reference_number. Katrs jauns darījums, kura maksājuma mērķa teksts vai atsauce satur izrakstītā pārdošanas rēķina (ienākošie līdzekļi) vai reģistrētā pirkuma rēķina (izejošie līdzekļi) numuru, tiek saskaņots ar šo rēķinu un maksājums tiek iegrāmatots. Ja maksātājs ir zināms partneris (pēc saglabātā IBAN, precīza partnera nosaukuma vai koda), rēķinam ir jāpieder šim partnerim. Maksājums no nezināma maksātāja tiek saskaņots tikai tad, ja tas precīzi sedz atlikušo summu un rēķina numurs ietver tā sērijas prefiksu. Maksājums, kas pārsniedz atlikušo summu, netiek saskaņots nekad. Darījumi, kas neiziet šīs pārbaudes, paliek nesaskaņoti, lai jūs tos varētu saskaņot manuāli. Iespēja Create advance invoices for unmatched incoming payments pārvērš nesaskaņotu ienākošo maksājumu no zināma partnera par izrakstītu avansa rēķinu par attiecīgo summu ar datumu, kas sakrīt ar maksājuma datumu, piemērojot norādīto PVN likmi vai izvēlēto kataloga preci; šai funkcijai ir nepieciešams, lai būtu iespējota opcija Create missing customers.

Saglabājiet veidni.

4. Veidnes piemērošana un grafika izvēle

Atgriežoties sadaļā Bank → Connections, katram piesaistītajam kontam ir pieejama veidnes un grafika izvēlne. Izvēlieties veidni, iestatiet Sync manually, Sync daily, Sync weekly vai Sync monthly un noklikšķiniet uz Apply. Piesaistīts konts bez veidnes arī tiek sinhronizēts, taču tiek reģistrēti tikai darījumi; nekas netiek grāmatots, saskaņots vai veidots.

Izmantojot ikdienas, iknedēļas vai ikmēneša grafiku, API sinhronizē kontu automātiski: reizi stundā sistēma pārbauda kontus, kuru pēdējā sinhronizācija ir vecāka par attiecīgo periodu (24 stundām, 7 dienām vai 30 dienām), un veic sinhronizāciju tāpat, it kā jūs noklikšķinātu uz Sync now, pēc tam izpildot veidni. Plānotā sinhronizācija tiek ieskaitīta API lietojuma limitā tāpat kā manuālā sinhronizācija (katri 10 saņemtie darījumi = viens pieprasījums). Ja banka noraida sinhronizāciju, piemēram, beigušās piekrišanas dēļ, pie savienojuma tiek parādīta kļūda un sinhronizācija netiek veikta, līdz atjaunojat savienojumu.

5. Sinhronizācija

Noklikšķiniet uz Sync now pie attiecīgā savienojuma. Nordlet ielādē jaunus iegrāmatotos darījumus katram piesaistītajam kontam; neapstiprinātie (pending) darījumi tiek izlaisti, līdz banka tos iegrāmato. Tie tiek ielādēti (kopš pēdējās sinhronizācijas, ar vienas nedēļas pārklāšanos, lai nepalaistu garām novēlotus grāmatojumus), reģistrēti vienu reizi (darījumi tiek atpazīti pēc bankas ieraksta atsauces) un tad tiek izpildīta konta veidne. Rezultātu kopsavilkumā ir redzams, cik darījumu tika importēti un cik jau pastāvēja; izmantojot API, sinhronizācija atgriež arī grāmatoto kustību, izveidoto partneru, piesaistīto un izveidoto rēķinu, saskaņoto maksājumu skaitu, kā arī brīdinājumus par maksājumiem, kurus neizdevās saskaņot.

Sinhronizāciju var iniciēt arī, izmantojot API (bank/feeds/sync) saskaņā ar grafiku; katri 10 saņemtie darījumi tiek skaitīti kā viens API pieprasījums.

6. Kur meklēt rezultātus pēc sinhronizācijas

• Bank → Transactions - visi sinhronizētie darījumi, kas sadalīti pa kontu cilnēm; saskaņotie darījumi ir ar saitēm uz rēķinu vai žurnāla ierakstu.
• Invoices - avansa rēķini, kas izveidoti par nesaskaņotiem ieņēmumiem.
• Partners - izveidotie klienti un piegādātāji, katram no tiem sadaļā par bankas kontiem ir norādīts IBAN.
• Ledger → Journal - komisijas maksu (kur par partneri norādīta banka), procentu, nodokļu un maksājumu grāmatojumi.

Ko darīt, ja savienojums pārstāj darboties

Ja sinhronizācija neizdodas, pie savienojuma tiek parādīts bankas kļūdas ziņojums. Visbiežākais iemesls ir beidzies piekrišanas termiņš: noklikšķiniet uz Connect attiecīgajai bankai un vēlreiz apstipriniet piekļuvi; piesaistītie konti un to veidnes tiks saglabātas. Izvēloties Disconnect, tiek dzēsts savienojums un tā kontu piesaistes, taču iepriekš reģistrētie darījumi netiek dzēsti.