Import af kontoudtog (camt.053)

Denne vejledning dækker filimport af kontoudtog i ISO 20022 camt.053-formatet ved hjælp af en importskabelon: hvad der skal hentes, hvordan skabelonen opsættes, og hvad importen opretter. API-detaljer kan findes under Bank- og betalingsimport. For en live-forbindelse til banken i stedet for filer henvises der til Bankforbindelser.

1. Download kontoudtoget fra din bank

Åbn kontoudtogsexporten i din netbank, og vælg ISO 20022 camt.053 (XML)-formatet. Litauiske banker lister det som "ISO 20022 XML" eller "camt.053", og de fleste EU-banker tilbyder det under erhvervsbank. Vælg datointervallet, og download filen. En enkelt fil kan indeholde flere kontoudtog (for eksempel ét pr. valutakonto); kontoudtog, hvis IBAN ikke matcher den valgte bankkonto, springes over.

Kun bogførte posteringer (Ntry/Sts = BOOK) importeres. Afventende posteringer ignoreres.

2. Opret bankkontoen

Hver enkelt import lander på en bankkonto. Opret en under Bank med kontoens IBAN og valuta. Når IBAN er angivet, tjekker importen, at kontoudtoget er til den pågældende konto, og afviser filer med et andet IBAN.

3. Opret importskabelonen

Gå til Bank → Importskabeloner, tryk på Ny importskabelon, vælg typen ISO 20022 camt.053, og giv den et navn.

Felter. Hvert element på kontoudtoget, som importøren læser, udgør en række. Feltet Krævet i fil angiver, at elementet skal være til stede i den uploadede fil; en fil, der mangler et krævet element, afvises, og navnene på de manglende elementer vises. De elementer, som ethvert kontoudtog indeholder (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldi, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), er markeret som standard. De valgfrie elementer - banknavn, transaktionskode, debitor- og kreditornavne samt IBAN-numre, betalingstekst og referencer - er ikke markeret, da ikke alle banker udfylder dem; marker dem, som din bank leverer.

Finanskonto. De rækker, der indeholder beløb, kan tildeles en finanskonto, enten en eksisterende eller en ny oprettet ud fra den pågældende række. Enhver bevægelse genereret fra en tildelt række bogføres på importtidspunktet: indbetalinger debiterer bankkontoens finanskonto og krediterer den tildelte konto, udbetalinger gør det modsatte, og bankposteringen markeres som matchet med den pågældende kemissepostering. Ud over rækken med det almindelige beløb Ntry/Amt findes der regelrækker, som udvælger posteringer baseret på deres banktransaktionskode eller retning:

Række	Udvælger	Typisk konto
Bankgebyrer (BkTxCd CHRG)	posteringer, hvis transaktionskundefamilie er CHRG	bankgebyromkostninger (6800 i standardkontoplanen)
Renter (BkTxCd INTR)	posteringer, hvis familie er INTR	renteindtægter eller -omkostninger
Skatter (BkTxCd TAXE)	posteringer, hvis familie er TAXE	skattebetalinger
Andre udbetalinger	enhver anden debitpostering	lad stå som "Ikke bogført", så betalinger matches mod købsfakturaer
Andre indbetalinger	enhver anden kreditpostering	lad stå som "Ikke bogført", så indbetalinger matches mod salgsfakturaer
Ntry/Amt	enhver postering, som ingen regel valgte	sædvanligvis "Ikke bogført"

En postering bogføres på kontoen for den første række, den matcher: først transaktionskundefamilien, derefter retningen og til sidst rækken med det almindelige beløb. Regelrækker tjekkes ikke mod filen. Transaktionskoden kommer fra Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; en bank, der ikke sender dette, efterlader koderækkerne uden matches.

Opret manglende kunder / leverandører. Marker Opret manglende kunder på debitornavnsrækken (…/RltdPties/Dbtr/Nm) for at oprette en kunde for enhver ukendt betaler af indkommende midler, og marker Opret manglende leverandører på kreditornavnsrækken (…/RltdPties/Cdtr/Nm) for enhver ukendt modtager af udbetalinger. Partnere genkendes først på IBAN (IBAN gemmes på partnerens bankkonti) og derefter på det nøjagtige navn; en partner, der findes via navnet, får tilføjet IBAN-nummeret, så den genkendes på IBAN ved næste import. En ny partner er en virksomhed, hvis navn indeholder en selskabsform (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), og ellers en privatperson.

Opret partner for banken. Marker dette på regelrækken for bankgebyrer. Importen opretter en leverandør opkaldt efter banken (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm eller bankkontonavnet, hvis kontoudtoget ikke angiver et banknavn) én enkelt gang og registrerer hvert gebyr i kassekladden med den pågældende partner.

Knyt fakturaer sammen via dette felt. Marker dette på betalingstekstrækken (…/RmtInf/Ustrd), rækken for struktureret reference (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) eller rækken for end-to-end-reference (…/Refs/EndToEndId). Kun én række kan have dette markeret; importen læser alle tre tekstfelter uanset hvilken række, der er markeret. To yderligere indstillinger vises derefter:

• Opret acontofakturaer for umatchede indbetalinger - en indbetaling, der ikke matcher nogen faktura, og som kommer fra en kendt partner, genererer en udstedt acontofaktura (serie AV) for beløbet dateret på betalingsdagen, og betalingen matches mod den. Partneren skal være kendt, så marker også Opret manglende kunder.
• Momssats og Katalogvare for disse acontofakturaer. Når en vare vælges, anvendes dens konto og, hvis momssatsen er tom, dens momssats.

Gem skabelonen.

4. Importér filen

Under Bank vælges bankkontoen, skabelonen og filen, hvorefter der trykkes på Importér. Resultatlinjen rapporterer, hvor mange transaktioner der blev importeret, hvor mange der allerede fandtes, hvor mange bevægelser der blev bogført, hvor mange partnere der blev oprettet, og hvor mange fakturaer der blev kædet sammen eller oprettet. Advarsler viser de betalinger, som ikke kunne matches, og årsagen hertil.

Det er sikkert at importere den samme fil igen: posteringer genkendes på bankens posteringgsreference (NtryRef, AcctSvcrRef eller transaktions-id'et TxId) eller, hvis en sådan ikke findes, på en hash-værdi af bogføringsdatoen, beløbet, valutaen, modpartens IBAN og teksten, talt således, at identiske posteringer uanset placering i en fil holdes adskilt. Partnere genkendes på IBAN og navn. Bogførte posteringer med et beløb på nul springes over med en advarsel.

5. Hvad "Knyt fakturaer sammen via dette felt" gør

Enhver ny bankpostering tjekkes op mod de åbne dokumenter:

• indbetalinger mod udstedte salgsfakturaer, der ikke er fuldt betalt, ved hjælp af fakturanummeret (for eksempel SF-123) fundet i betalingsteksten, den strukturerede reference eller end-to-end-referencen;
• udbetalinger mod registrerede købsfakturaer, der ikke er fuldt betalt, ved hjælp af leverandørens bilagsnummer.

Et match registrerer betalingen mod fakturaen og bogfører ind- eller udbetalingen; posteringen vises som matchet under Bank → Transaktioner med et link til fakturaen. Posteringer uden et genkendeligt nummer forbliver umatchede og kan matches manuelt fra transaktionslisten eller - for indbetalinger fra en kendt kunde - omdannes til en acontofaktura, når den indstilling er slået til.

6. Hvor du skal kigge bagefter

• Bank → Transaktioner - alle importerede posteringer; matchede posteringer linker til fakturaen eller kassekladden.
• Fakturaer - acontofakturaer oprettet for umatchede indbetalinger.
• Partnere - oprettede kunder og leverandører, hver med IBAN angivet under bankkonti.
• Regnskab → Kassekladde - bogføringerne af gebyrer (med banken som partner), renter, skatter og betalinger.

Fakturering

Filer op til 10 MB og 50.000 posteringer. Hver 10. importerede postering tæller som én API-anmodning.