Bankas izrakstu importēšana (camt.053)

Šajā pamācībā ir apskatīta bankas izrakstu failu importēšana ISO 20022 camt.053 formātā, izmantojot importēšanas veidni: kas ir jālejupielādē, kā iestatīt veidni un ko importēšana izveido. Sīkāka informācija par API ir pieejama sadaļā Banku un maksājumu importēšana. Ja failu vietā izmantojat tiešu savienojumu ar banku, skatiet sadaļu Banku savienojumi.

1. Lejupielādējiet izrakstu no savas bankas

Internetbankā atveriet izrakstu eksportēšanu un izvēlieties ISO 20022 camt.053 (XML) formātu. Lietuvas bankas to norāda kā „ISO 20022 XML“ vai „camt.053“, savukārt lielākā daļa ES banku to piedāvā uzņēmumu apkalpošanas sadaļā. Izvēlieties datumu diapazonu un lejupielādējiet failu. Viens fails var saturēt vairākus izrakstus (piemēram, pa vienam katram valūtas kontam), bet izraksti, kuru IBAN sakrīt ar izvēlēto bankas kontu, tiek izlaisti.

Tiek importēti tikai grāmatotie ieraksti (Ntry/Sts = BOOK). Neregulētie ieraksti tiek ignorēti.

2. Izveidojiet bankas kontu

Katrs imports tiek novirzīts uz bankas kontu. Izveidojiet to sadaļā Banka, norādot konta IBAN un valūtu. Kad IBAN ir iestatīts, imports pārbauda, vai izraksts ir paredzēts šim kontam, un noraida failu ar citu IBAN.

3. Izveidojiet importēšanas veidni

Sadaļā Banka → Importēšanas veidnes nospiediet Jauna importēšanas veidne, izvēlieties veidu ISO 20022 camt.053 un piešķiriet tai nosaukumu.

Lauki. Katrs izraksta elements, ko importētājs nolasa, ir rinda. Atzīme Failā obligāts norāda, ka elementam ir jābūt augšupielādētajā failā; fails, kurā trūkst obligātā elementa, tiek noraidīts, un trūkstošie nosaukumi tiek parādīti. Elementi, kas atrodas katrā izrakstā (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, atlikumi, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), pēc noklusējuma ir atzīmēti. Izvēles elementi - bankas nosaukums, transakcijas kods, debitora un kreditora nosaukumi un IBAN, maksājuma uzdevuma teksts un atsauces - nav atzīmēti, jo ne katra banka tos aizpilda; atzīmējiet tos, kurus sniedz jūsu banka.

Virsgrāmatas konts. Rindas, kurās ir naudas līdzekļi, var piesaistīt virsgrāmatas kontam, gan esošam, gan jaunam, kas izveidots no tās pašas rindas. Katra kustība, kas izveidota no piesaistītās rindas, tiek grāmatota importēšanas brīdī: ienākošie līdzekļi debetē bankas konta virsgrāmatas kontu un kreditē piesaistīto kontu, izejošie līdzekļi dara pretējo, un bankas darījums tiek atzīmēts kā saskaņots ar šo žurnāla ierakstu. Papildus parastajai summas rindai Nthere/Amt pastāv nosacījumu rindas, kas atlasa ierakstus pēc to bankas darījuma koda vai virziena:

Rinda	Atlasa	Tipisks konts
Bankas komisijas maksas (BkTxCd CHRG)	ierakstus, kuru darījuma kodu saime ir CHRG	bankas komisijas izmaksas (standarta kontu plānā 6800)
Procenti (BkTxCd INTR)	ierakstus, kuru saime ir INTR	procentu ieņēmumi vai izmaksas
Nodokļi (BkTxCd TAXE)	ierakstus, kuru saime ir TAXE	nodokļu maksājumi
Citi izejošie maksājumi	jebkuru citu debeta ierakstu	atstājiet „Nav iegrāmatots“, lai maksājumus varētu saskaņot ar pirkuma rēķiniem
Citi ienākošie maksājumi	jebkuru citu kredīta ierakstu	atstājiet „Nav iegrāmatots“, lai ieņēmumus varētu saskaņot ar pārdošanas rēķiniem
Ntry/Amt	katru ierakstu, ko neatlasīja neviens nosacījums	parasti „Nav iegrāmatots“

Ieraksts tiek iegrāmatots tās rindas kontā, kurai tas atbilst pirmajā vietā: vispirms pēc darījuma kodu saimes, tad pēc virziena un visbeidzot pēc parastās summas rindas. Nosacījumu rindas netiek pārbaudītas attiecībā pret failu. Darījuma kods tiek iegūts no Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; banka, kas to nesūta, atstāj koda rindas bez sakritībām.

Izveidot trūkstošos klientus / piegādātājus. Atzīmējiet Izveidot trūkstošos klientus pie debitora nosaukuma rindas (…/RltdPties/Dbtr/Nm), lai izveidotu klientu katram nezināmam ienākošo līdzekļu maksātājam, un Izveidot trūkstošos piegādātājus pie kreditora nosaukuma rindas (…/RltdPties/Cdtr/Nm) katram nezināmam izejošo līdzekļu saņēmējam. Partneri vispirms tiek atpazīti pēc IBAN (IBAN tiek saglabāts partnera bankas kontos), pēc tam pēc precīza nosaukuma; partnerim, kas atrasts pēc nosaukuma, tiek pievienots IBAN, tāpēc nākamajā importā tas tiks atpazīts pēc IBAN. Jauns partneris ir uzņēmums, ja tā nosaukumā ir ietverta juridiskā forma (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), un pretējā gadījumā – fiziska persona.

Izveidot partneri bankai. Atzīmējiet šo opciju bankas komisijas maksu nosacījuma rindā. Imports vienu reizi izveido piegādātāju, kura nosaukums sakrīt ar bankas nosaukumu (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm vai bankas konta nosaukumu, ja izrakstā nav bankas nosaukuma), un reģistrē katru komisijas maksu žurnālā ar šo partneri.

Saistīt rēķinus, izmantojot šo lauku. Atzīmējiet šo opciju maksājuma uzdevuma teksta rindā (…/RmtInf/Ustrd), strukturētās atsauces rindā (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) vai starptbanku atsauces rindā (…/Refs/EndToEndId). To var atzīmēt tikai vienā rindā; imports nolasa visus trīs tekstus neatkarīgi no tā, kura rinda ir atzīmēta. Parādās divas papildu opcijas:

• Izveidot avansa rēķinus nesaskaņotiem ienākošajiem maksājumiem – ienākošais maksājums, kas neatbilst nevienam rēķinam un ir saņemts no zināma partnera, saņem izrakstītu avansa rēķinu (sērija AV) par šo summu ar datumu, kas sakrīt ar maksājuma datumu, un maksājums tiek saskaņot ar to. Partnerim ir jābūt zināmam, tāpēc atzīmējiet arī opciju Izveidot trūkstošos klientus.
• PVN likme un Kataloga prece šiem avansa rēķiniem. Izvēloties preci, tiek izmantots tās konts un, ja likme ir tukša, arī tās PVN likme.

Saglabājiet veidni.

4. Importējiet failu

Sadaļā Banka izvēlieties bankas kontu, veidni un failu, pēc tam nospiediet Importēt. Rezultātu rindā tiek sniegts pārskats par to, cik darījumu tika importēti, cik jau pastāvēja, cik kustību tika iegrāmatotas, cik partneru tika izveidoti un cik rēķinu tika saistīti vai izveidoti. Brīdinājumos ir uzskaitīti maksājumi, kurus neizdevās saskaņot, un to iemesli.

Vienu un to pašu failu importēt atkārtoti ir droši: ieraksti tiek atpazīti pēc bankas ieraksta atsauces (NtryRef, AcctSvcrRef vai darījuma ID TxId) vai, ja tādas nav, pēc grāmatojuma datuma, summas, valūtas, korespondenta IBAN un teksta jaucējkoda (hash), skaitot tā, lai identiski ieraksti jebkurā vietā vienā failā paliktu atsevišķi. Partneri tiek atpazīti pēc IBAN un nosaukuma. Grāmatotie ieraksti ar nulles summu tiek izlaisti, parādot brīdinājumu.

5. Ko dara opcija „Saistīt rēķinus, izmantojot šo lauku“

Katrs jauns bankas ieraksts tiek salīdzināts ar atvērtajiem dokumentiem:

• ienākošie maksājumi tiek salīdzināti ar izrakstītajiem pārdošanas rēķiniem, kas nav pilnībā apmaksāti, pēc rēķina numura (piemēram, SF-123), kas atrasts maksājuma tekstā, strukturētajā atsaucē vai starptbanku atsaucē;
• izejošie maksājumi tiek salīdzināti ar reģistrētajiem pirkuma rēķiniem, kas nav pilnībā apmaksāti, pēc piegādātāja dokumenta numura.

Sakritība reģistrē maksājumu pret rēķinu un iegrāmato ieņēmumus vai izmaksas; ieraksts sadaļā Banka → Darījumi parādās kā saskaņots ar saiti uz rēķinu. Ieraksti bez atpazīstama numura paliek nesaskaņoti, un tos var saskaņot manuāli no darījumu saraksta vai - attiecībā uz ienākošo naudu no zināma klienta - pārvērst par avansa rēķinu, ja šī opcija ir iespējota.

6. Kur skatīties pēc tam

• Banka → Darījumi – katrs importētais ieraksts; saskaņotie ieraksti ir piesaistīti rēķinam vai žurnāla ierakstam.
• Rēķini – avansa rēķini, kas izveidoti nesaskaņotiem ieņēmumiem.
• Partneri – izveidotie klienti un piegādātāji, katrs ar IBAN zem bankas kontiem.
• Virsgrāmata → Žurnāls – komisijas maksu (ar banku kā partneri), procentu, nodokļu un maksājumu grāmatojumi.

Norēķini

Faili līdz 10 MB un 50 000 ierakstu. Katri 10 importētie ieraksti tiek skaitīti kā viens API pieprasījums.