Importazzjoni ta' estratti bankarji (camt.053)

Din il-gwida tkopri l-importazzjoni ta' fajls tal-estratti bankarji fil-format ISO 20022 camt.053 permezz ta' mudell tal-importazzjoni: x'għandek tniżżel, kif twaqqaf il-mudell, u x'joħloq l-importazzjoni. Id-dettalji tal-API jinsabu f'Importazzjonijiet tal-banek u pagamenti. Għal konnessjoni diretta mal-bank minflok il-fajls, ara Konnessjonijiet bankarji.

1. Niżżel l-estratt mill-bank tiegħek

Fl-internet banking tiegħek, iftaħ l-esportazzjoni tal-estratti u agħżel il-format ISO 20022 camt.053 (XML). Il-banek Litwani elenkaw dan bħala "ISO 20022 XML" jew "camt.053"; il-biċċa l-kbira tal-banek tal-UE joffruh taħt is-servizzi bankarji kummerċjali. Agħżel il-firxa tad-dati u niżżel il-fajl. Fajl wieħed jista' jkun fih diversi estratti (pereżempju wieħed għal kull kont f'valuta differenti); l-estratti li l-IBAN tagħhom ma jaqbilx mal-kont bankarju magħżul jiġu skippjati.

Trid tiġi importata biss traskrizzjoni bbukjata (Ntry/Sts = BOOK). Traskrizzjonijiet pendenti jiġu injorati.

2. Oħloq il-kont bankarju

Kull importazzjoni tinżel f'kont bankarju. Oħloq wieħed taħt Bank bl-IBAN u l-valuta tal-kont. Meta l-IBAN ikun issettjat, l-importazzjoni tivverifika li l-estratt huwa għal dak il-kont u tirrifjuta fajl għal IBAN differenti.

3. Oħloq il-mudell tal-importazzjoni

Taħt Bank → Import templates agħfas New import template, agħżel it-tip ISO 20022 camt.053, u agħtih isem.

Oqsma. Kull element tal-estratt li jaqra l-importatur huwa ringiela. Il-kaxxa Required in file tindika li l-element irid ikun preżenti fil-fajl imtella'; fajl li jkun neqsinlu element obbligatorju jiġi rifjutat u l-ismijiet nieqsa jintwerew. L-elementi li kull estratt iġorr (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, is-saldi, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) huma mmarkati awtomatikament. Dawk mhux obbligatorji - l-isem tal-bank, il-kodiċi tat-tranżazzjoni, l-ismijiet u l-IBANs tad-debitur u tal-kreditur, it-test tar-rimessa u r-referenzi - ma jkunux immarkati għax mhux kull bank jimlahom; immarka dawk li jipprovdi l-bank tiegħek.

Kont tal-ledger. Ir-ringieli li jġorru l-flus jistgħu jiġu assenjati lil kont tal-ledger, jew wieħed eżistenti jew wieħed ġdid maħluq mill-istess ringiela. Kull moviment iġġenerat minn ringiela assenjata jiġi postjat fil-mument tal-importazzjoni: id-dħul tal-flus jiddeposita fil-kont tal-ledger tal-kont bankarju u jikkredita l-kont assenjat, il-ħruġ tal-flus jagħmel l-oppost, u t-tranżazzjoni bankarja tiġi mmarkata bħala mqabbla ma' dik id-dħul fil-ġurnal. Minbarra r-ringiela tal-ammont sempliċi Ntry/Amt, hemm ringieli ta' regoli li jaqbdu traskrizzjonijiet skont il-kodiċi tat-tranżazzjoni bankarja jew id-direzzjoni tagħhom:

Ringiela	Taħgab	Kont tipiku
Bank charges (BkTxCd CHRG)	traskrizzjonijiet li l-familja tal-kodiċi tat-tranżazzjoni tagħhom hija CHRG	spejjeż ta' miżati bankarji (6800 fil-pjan tal-kontijiet standard)
Interest (BkTxCd INTR)	traskrizzjonijiet li l-familja tagħhom hija INTR	dħul jew spejjeż tal-imgħax
Taxes (BkTxCd TAXE)	traskrizzjonijiet li l-familja tagħhom hija TAXE	pagamenti tat-taxxa
Other money out	kwalunkwe traskrizzjoni oħra ta' debitu	ħalli "Not posted" sabiex il-pagamenti jkunu mqabbla mal-fatturi tax-xiri
Other money in	kwalunkwe traskrizzjoni oħra ta' kreditu	ħalli "Not posted" sabiex l-irċevuti jkunu mqabbla mal-fatturi tal-bejgħ
Ntry/Amt	kull traskrizzjoni li l-ebda regla ma qabdet	normalment "Not posted"

Traskrizzjoni tiġi postjata fil-kont tal-ewwel ringiela li taqbel magħha: il-familja tal-kodiċi tat-tranżazzjoni tagħha, imbagħad id-direzzjoni tagħha, u mbagħad ir-ringiela tal-ammont sempliċi. Ir-ringieli tar-regoli ma jiġux iċċekkjati kontra l-fajl. Il-kodiċi tat-tranżazzjoni ġej minn Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; bank li ma jibgħatx dan il-kodiċi jħalli r-ringieli tal-kodiċi mingħajr taqbabil.

Oħloq klijenti / fornituri nieqsa. Immarka Create missing customers fuq ir-ringiela tal-isem tad-debitur (…/RltdPties/Dbtr/Nm) sabiex toħloq klijent għal kull min iħallas mhux magħruf ta' flus li jidħlu, u Create missing suppliers fuq ir-ringiela tal-isem tal-kreditur (…/RltdPties/Cdtr/Nm) għal kull min jirċievi flus mhux magħruf ta' flus li joħorġu. Il-klijenti u l-fornituri jiġu rikonoxxuti mill-IBAN l-ewwel (l-IBAN jinħażen fil-kontijiet bankarji tal-partner), imbagħad mill-isem eżatt; partner misjub bl-isem jiżdiedlu l-IBAN, sabiex l-importazzjoni li jmiss tirrikonoxxih mill-IBAN. Partner ġdid huwa kumpanija meta ismu jkollu forma legali (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) u persuna f'każ ieħor.

Oħloq partner għall-bank. Immarka dan fuq ir-ringiela tar-regola tal-miżati bankarji (Bank charges). L-importazzjoni toħloq fornitur imsemmi wara l-bank (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, jew l-isem tal-kont bankarju meta l-estratt m'għandux isem tal-bank) darba, u tirreġistra kull miżata fil-ġurnal ma' dak il-partner.

Għaqqad il-fatturi b'dan il-qasam. Immarka dan fuq ir-ringiela tar-rimessa (…/RmtInf/Ustrd), ir-ringiela tar-referenza strutturata (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) jew ir-ringiela tar-referenza mit-tarf sal-tarf (…/Refs/EndToEndId). Ringiela waħda biss tista' tġorr dan; l-importazzjoni taqra t-tliet testijiet kollha irrispettivament min liema ringiela tkun immarkata. Jidhru żewġ għażliet oħra:

• Create advance invoices for unmatched incoming payments - pagament li jidħol li ma jaqbel ma' l-ebda fattura u jiġi minn partner magħruf jieħu fattura ta' avvanz maħruġa (serje AV) għall-ammont, bid-data tal-pagament, u l-pagament ikun imqabbel magħha. Il-partner irid ikun magħruf, għalhekk immarka Create missing customers ukoll.
• VAT rate u Catalog item għal dawk il-fatturi ta' avvanz. Meta oġġett ikun magħżul, il-kont tiegħu u, jekk ir-rata tkun vojta, ir-rata tal-VAT tiegħu jintużaw.

Salva l-mudell.

4. Importa l-fajl

Fuq Bank agħżel il-kont bankarju, il-mudell, u l-fajl, imbagħad agħfas Import. Ir-ringiela tar-riżultat tirrapporta kemm ġew importati tranżazzjonijiet, kemm diġà kien eżistew, kemm ġew postjati movimenti, kemm ġew maħluqa partners, u kemm ġew marbuta jew maħluqa fatturi. Twissijiet jelenkaw il-pagamenti li ma setgħux jiġu mqabbla u għaliex.

L-importazzjoni tal-istess fajl mill-ġdid hija sigura: it-traskrizzjonijiet jiġu rikonoxxuti bir-referenza tat-traskrizzjoni tal-bank (NtryRef, AcctSvcrRef, jew l-id tat-tranżazzjoni TxId) jew, meta ma jkunx hemm waħda, b'hash tad-data tal-ibukjar, l-ammont, il-valuta, l-IBAN u t-test tal-kontroparti, magħduda sabiex traskrizzjonijiet identiċi kull mkien f'fajl wieħed jibqgħu separati. Il-partners jiġu rikonoxxuti mill-IBAN u l-isem. Traskrizzjonijiet ibbukjati b'ammont żero jiġu skippjati bi twissija.

5. X'jagħmel "Għaqqad il-fatturi b'dan il-qasam"

Kull traskrizzjoni bankarja ġdida tiġi ċċekkjata kontra d-dokumenti miftuħa:

• il-flus li jidħlu kontra l-fatturi tal-bejgħ maħruġa li ma tħallsux għal kollox, bin-numru tal-fattura (pereżempju SF-123) misjub fit-test tar-rimessa, ir-referenza strutturata jew ir-referenza mit-tarf sal-tarf;
• il-flus li joħorġu kontra l-fatturi tax-xiri rreġistrati li ma tħallsux għal kollox, bin-numru tad-dokument tal-fornitur.

Taqbila tirreġistra l-pagament kontra l-fattura u tippostja l-irċevuta jew il-pagament; it-traskrizzjoni tidher bħala mqabbla fuq Bank → Transactions b'link għall-fattura. Traskrizzjonijiet mingħajr numru rikonoxxibbli jibqgħu mhux imqabbla u jistgħu jiġu mqabbla bl-idejn mil-lista tat-tranżazzjonijiet, jew - għal flus li jidħlu minn klijent magħruf - jinbidlu f'fattura ta' avvanz meta dik l-għażla tkun mixgħula.

6. Fejn għandek tħares wara

• Bank → Transactions - kull traskrizzjoni importata; dawk imqabbla jgħaqqdu mal-fattura jew mad-dħul fil-ġurnal.
• Invoices - fatturi ta' avvanz maħluqa għal irċevuti mhux imqabbla.
• Partners - klijenti u fornituri maħluqa, kull wieħed bl-IBAN taħt il-kontijiet bankarji.
• Ledger → Journal - il-postjar għall-miżati (bil-bank bħala partner), l-imgħax, it-taxxi u l-pagamenti.

Fatturazzjoni

Fajls sa 10 MB u 50,000 traskrizzjoni. Kull 10 tranżazzjonijiet importati jgħoddu bħala talba waħda tal-API.