Bankkivonatok importálása (camt.053)

Ez az útmutató bemutatja a bankkivonatok ISO 20022 camt.053 formátumú fájlimportálását egy importálási sablonon keresztül: mit kell letölteni, hogyan kell beállítani a sablont, és mit hoz létre az importálás. Az API-részleteket a Bank- és fizetésimportálás cikk tartalmazza. Fájlok helyett történő élő banki kapcsolatért lásd a Bankkapcsolatok fejezetet.

1. A kivonat letöltése a bankból

Nyissa meg a kivonatexportálást az internetbankjában, és válassza az ISO 20022 camt.053 (XML) formátumot. A litván bankok "ISO 20022 XML" vagy "camt.053" néven listázzák, a legtöbb uniós bank pedig a vállalti banki menüpontban kínálja. Válassza ki az időszakot, és töltse le a fájlt. Egy fájl több kivonatot is tartalmazhat (például számladevizánként egyet); azok a kivonatok, amelyek IBAN-számlaszáma nem egyezik a kiválasztott bankszámlával, kihagyásra kerülnek.

A rendszer csak a könyvelt tételeket (Ntry/Sts = BOOK) importálja. A függőben lévő tételeket figyelmen kívül hagyja.

2. A bankszámla létrehozása

Minden importálás egy bankszámlára érkezik. Hozzon létre egyet a Bank menüpont alatt a számla IBAN-számával és devizanemével. Amikor az IBAN be van állítva, az importálás ellenőrzi, hogy a kivonat az adott számlához tartozik-e, és elutasítja a eltérő IBAN-számú fájlt.

3. Az importálási sablon létrehozása

A Bank → Importálási sablonok menüpontban kattintson az Új importálási sablon gombra, válassza ki az ISO 20022 camt.053 típust, és adjon neki nevet.

Mezők. Minden egyes kivonati elem, amelyet az importáló olvas, egy sort képez. A Fájlban kötelező jelölőnégyzet azt jelzi, hogy az elemnek szerepelnie kell a feltöltött fájlban; a kötelező elemet hiányzó fájlt a rendszer elutasítja, és megjeleníti a hiányzó nevet. Azok az elemek, amelyek minden kivonatban szerepelnek (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, egyenlegek, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), alapértelmezés szerint ki vannak jelölve. Az opcionálisak - a bank neve, a tranzakciós kód, a adós és hitelező neve és IBAN-száma, a közlemény szövege és a hivatkozások - nincs kijelölve, mivel nem minden bank tölti ki ezeket; jelölje ki azokat, amelyeket az Ön bankja biztosít.

Főkönyvi számla. A pénzmozgást tartalmazó sorok hozzárendelhetők egy főkönyvi számlához, akár egy meglévőhöz, akár ugyanabból a sorból újonnan létrehozotthoz. A hozzárendelt sorból előállított minden mozgás az importálás pillanatában könyvelésre kerül: a bejövő pénz terheli a bankszámla főkönyvi számláját és jóváírja a hozzárendelt számlát, a kimenő pénz fordítva működik, a banki tranzakciót pedig az adott könyvelési tételhez párosítottként jelöli meg. Az egyszerű összegsort (Ntry/Amt) a tranzakciós kód vagy irány alapján tételeket kiválasztó szabálysorok egészítik ki:

Sor	Kiválasztás	Jellemző számla
Bankköltségek (BkTxCd CHRG)	azok a tételek, amelyek tranzakciókód-családja CHRG	bankköltség ráfordítás (6800-as a standard számlatükörben)
Kamatok (BkTxCd INTR)	azok a tételek, amelyek családja INTR	kamatbevétel vagy -ráfordítás
Adók (BkTxCd TAXE)	azok a tételek, amelyek családja TAXE	adófizetések
Egyéb kimenő pénz	bármilyen egyéb terhelési tétel	hagyja "Nincs könyvelve" értéken a kifizetések beszerzési számlákhoz való párosításához
Egyéb bejövő pénz	bármilyen egyéb jóváírási tétel	hagyja "Nincs könyvelve" értéken a bevételek értékesítési számlákhoz való párosításához
Ntry/Amt	minden tétel, amit egy szabály sem választott ki	általában "Nincs könyvelve"

A tétel arra a számlára kerül könyvelésre, amelynek az első egyező sorhoz tartozik: először a tranzakciókód-család, majd az irány, végül az egyszerű összegsor szerint. A szabálysorok ellenőrzése nem a fájlon történik. A tranzakciókód a Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd mezőből származik; az olyan bank, amely nem küldi ezt, egyezések nélküli kódsorokat hagy maga után.

Hiányzó vevők / szállítók létrehozása. Jelölje be a Hiányzó vevők létrehozása opciót az adós nevének sorában (…/RltdPties/Dbtr/Nm), hogy a bejövő pénzek minden ismeretlen fizetőjéhez létrehozzon egy vevőt, valamint a Hiányzó szállítók létrehozása opciót a hitelező nevének sorában (…/RltdPties/Cdtr/Nm) a kimenő pénzek minden ismeretlen kedvezményezettjéhez. A partnereket először IBAN alapján ismeri fel a rendszer (az IBAN a partner bankszámláin van tárolva), majd pontos név alapján; a néven talált partner megkapja a hozzáadott IBAN-t, így a következő importálás már IBAN alapján ismeri fel. Az új partner vállalatnak minősül, ha a neve jogi formát tartalmaz (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), egyébként természetes személy.

Partner létrehozása a bank számára. Jelölje be ezt a Bankköltségek szabálysorban. Az importálás egyszer létrehoz egy a bankról elnevezett szállítót (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, vagy a bankszámla nevét, ha a kivonat nem tartalmaz banknevet), és minden költséget azzal a partnerrel rögzít a naplóban.

Számlák összekapcsolása ezen mező alapján. Jelölje be ezt a közleménysoron (…/RmtInf/Ustrd), a strukturált hivatkozási soron (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) vagy a végpontok közötti (end-to-end) hivatkozási soron (…/Refs/EndToEndId). Ezt csak egy sor tartalmazhatja; az importálás mindhárom szöveget beolvassa, függetlenül attól, hogy melyik sor van kijelölve. Két további opció jelenik meg:

• Előlegszámlák létrehozása a nem párosított bejövő kifizetésekhez - egy olyan bejövő kifizetés, amely nem illeszkedik egyetlen számlához sem, és egy ismert partnertől származik, kiállított előlegszámlát (AV sorozat) kap az összegre vonatkozóan, a fizetés napjára datálva, és a kifizetés hozzá lesz párosítva. A partnernek ismertnek kell lennie, ezért jelölje be a Hiányzó vevők létrehozása opciót is.
• ÁFA-kulcs és Katalóguselem ezekhez az előlegszámlákhoz. Ha egy elemet kiválaszt, a rendszer a számláját és - ha az adókulcs üres - az ÁFA-kulcsát használja.

Mentse el a sablont.

4. A fájl importálása

A Bank menüpontban válassza ki a bankszámlát, a sablont és a fájlt, majd kattintson az Importálás gombra. Az eredménysor jelentést készít arról, hogy hány tranzakció lett importálva, mennyi létezett már, hány mozgás lett könyvelve, hány partner lett létrehozva, és hány számla lett összekapcsolva vagy létrehozva. A figyelmeztetések felsorolják azokat a kifizetéseket, amelyeket nem sikerült párosítani, és ennek okát.

Ugyanannak a fájlnak az újbóli importálása biztonságos: a tételeket a bank tételhivatkozása (NtryRef, AcctSvcrRef vagy a tranzakció azonosítója, a TxId) alapján ismeri fel a rendszer, vagy ennek hiányában a könyvelési dátum, az összeg, a deviza, a partner IBAN-száma és a szöveg hash-értéke alapján, úgy számolva, hogy az azonos tételek egy fájlon belül bárhol külön maradjanak. A partnereket az IBAN és a név alapján ismeri fel a rendszer. A nulla összegű könyvelt tételeket a rendszer figyelmeztetéssel átugorja.

5. Mit csinál a „Számlák összekapcsolása ezen mező alapján” opció

Minden új banki tételt összehasonlít a rendszer a nyitott dokumentumokkal:

• a bejövő pénzeket a kiállított, teljesen be nem fizetett értékesítési számlákkal a közleményben, a strukturált hivatkozásban vagy a végpontok közötti hivatkozásban található számlaszám alapján (például SF-123);
• a kimenő pénzeket a regisztrált, teljesen ki nem egyenlített beszerzési számlákkal a szállító bizonylatszáma alapján.

Egy egyezés rögzíti a fizetést a számlán, és könyveli a bevételt vagy a kifizetést; a tétel párosítottként jelenik meg a Bank → Tranzakciók menüpontban, egy számlára mutató hivatkozással. A felismerhető szám nélküli tételek párosítatlanul maradnak, és kézzel párosíthatók a tranzakciólistából, vagy - ismert vevőtől származó bejövő pénz esetén - előlegszámlává alakíthatók, ha ez az opció be van kapcsolva.

6. Hová érdemes utána megnézni

• Bank → Tranzakciók - minden importált tétel; a párosítottak a számlára vagy a könyvelési tételre mutatnak.
• Számlák - a nem párosított bevételekhez létrehozott előlegszámlák.
• Partnerek - a létrehozott vevők és szállítók, mindegyik a bankszámlák alatt szereplő IBAN-nal.
• Főkönyv → Napló - a költségek (a bank mint partner megjelölésével), a kamatok, az adók és a kifizetések könyvelési tételei.

Számlázás

Legfeljebb 10 MB méretű és 50 000 tételes fájlok. Minden 10 importált tétel egy API-kérésnek számít.