Banka ekstrelerinin içe aktarılması (camt.053)

Bu kılavuz, ISO 20022 camt.053 formatındaki banka ekstrelerinin bir içe aktarım şablonu aracılığıyla dosyadan içe aktarılmasını ele almaktadır: neyin indirileceği, şablonun nasıl ayarlanacağı ve içe aktarımın neleri oluşturacağı. API detayları Banka ve ödeme içe aktarımları bölümündedir. Dosyalar yerine bankaya canlı bir bağlantı kurmak için Banka bağlantıları bölümüne bakın.

1. Ekstreyi bankanızdan indirin

İnternet bankacılığınızda ekstre dışa aktarımını açın ve ISO 20022 camt.053 (XML) formatını seçin. Litvanya bankaları bunu "ISO 20022 XML" veya "camt.053" olarak listeler; AB bankalarının çoğu bunu ticari bankacılık altında sunar. Tarih aralığını seçin ve dosyayı indirin. Tek bir dosya birkaç ekstre içerebilir (örneğin döviz hesabı başına bir tane); IBAN'ı seçilen banka hesabı ile eşleşmeyen ekstreler atlanır.

Yalnızca muhasebeleştirilmiş hareketler (Ntry/Sts = BOOK) içe aktarılır. Bekleyen hareketler yoksayılır.

2. Banka hesabını oluşturun

Her içe aktarım bir banka hesabına kaydedilir. Banka altında hesabın IBAN'ı ve para birimiyle bir hesap oluşturun. IBAN ayarlandığında, içe aktarım işlemleri ekstrenin o hesaba ait olup olmadığını kontrol eder ve farklı bir IBAN'a ait dosyayı reddeder.

3. İçe aktarım şablonunu oluşturun

Banka → İçe aktarım şablonları altında Yeni içe aktarım şablonuna basın, ISO 20022 camt.053 tipini seçin ve bir ad verin.

Alanlar. İçe aktarıcının okuduğu her ekstre öğesi bir satırdır. Dosyada zorunlu kutusu, öğenin yüklenen dosyada bulunması gerektiğini belirtir; zorunlu bir öğeyi eksik bulunduran bir dosya reddedilir ve eksik adlar gösterilir. Her ekstrenin içerdiği öğeler (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, bakiyeler, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) varsayılan olarak işaretlidir. Banka adı, işlem kodu, borçlu ve alacaklı adları ile IBAN'ları, açıklama metni ve referanslar gibi isteğe bağlı olanlar, her banka bunları doldurmadığı için işaretsizdir; bankanızın sağladığı öğeleri işaretleyin.

Defter-i kebir hesabı. Para taşıyan satırlar, mevcut bir defter-i kebir hesabına veya aynı satırdan oluşturulan yeni bir hesaba atanabilir. Atanan bir satırdan üretilen her hareket, içe aktarım anında muhasebeleştirilir: para girişi banka hesabının defter-i kebir hesabını borçlandırır ve atanan hesabı alacaklandırır, para çıkışı bunun tam tersini yapar ve banka hareketi bu yevmiye kaydıyla eşleştiği şeklinde işaretlenir. Düz tutar satırı Ntry/Amt dışında, hareketleri banka işlem koduna veya yönüne göre seçen kural satırları da vardır:

Satır	Seçtiği	Tipik hesap
Banka masrafları (BkTxCd CHRG)	işlem kodu ailesi CHRG olan hareketler	banka komisyon gideri (standart planda 6800)
Faiz (BkTxCd INTR)	ailesi INTR olan hareketler	faiz geliri veya gideri
Vergiler (BkTxCd TAXE)	ailesi TAXE olan hareketler	vergi ödemeleri
Diğer para çıkışları	diğer tüm borç hareketleri	ödemelerin alış faturalarıyla eşleşmesi için "Muhasebeleştirilmedi" bırakın
Diğer para girişleri	diğer tüm alacak hareketleri	tahsilatların satış faturalarıyla eşleşmesi için "Muhasebeleştirilmedi" bırakın
Ntry/Amt	hiçbir kuralın seçmediği her hareket	genellikle "Muhasebeleştirilmedi"

Bir hareket, eşleştiği ilk satırın hesabına işlenir: önce işlem kodu ailesi, ardından yönü ve son olarak düz tutar satırı. Kural satırları dosya ile karşılaştırılmaz. İşlem kodu Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd alanından gelir; bunu göndermeyen bir banka, kod satırlarının eşleşmesiz kalmasına neden olur.

Eksik müşterileri / tedarikçileri oluştur. Gelen paranın bilinmeyen her ödeyicisi için bir müşteri oluşturmak üzere borçlu adı satırında (…/RltdPties/Dbtr/Nm) Eksik müşterileri oluştur seçeneğini işaretleyin ve giden paranın bilinmeyen her alıcısı için alacaklı adı satırında (…/RltdPties/Cdtr/Nm) Eksik tedarikçileri oluştur seçeneğini işaretleyin. İş ortakları önce IBAN'a göre (IBAN, iş ortağının banka hesaplarında saklanır), ardından tam ada göre tanınır; ada göre bulunan bir iş ortağına IBAN eklenir, böylece sonraki içe aktarımda IBAN ile tanınır. Yeni bir iş ortağı, adında yasal bir form (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) taşıyorsa şirket, aksi takdirde kişidir.

Banka için iş ortağı oluştur. Bunu Banka masrafları kural satırında işaretleyin. İçe aktarım, banka adına sahip bir tedarikçiyi (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm veya ekstrede banka adı yoksa banka hesabı adını kullanarak) bir kez oluşturur ve yevmiyedeki her masrafı bu iş ortağıyla kaydeder.

Faturaları bu alanla bağla. Bunu açıklama satırında (…/RmtInf/Ustrd), yapısallaştırılmış referans satırında (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) veya uçtan uca referans satırında (…/Refs/EndToEndId) işaretleyin. Yalnızca bir satır bunu taşıyabilir; içe aktarım, hangi satırın işaretli olduğuna bakılmaksızın her üç metni de okur. İki ek seçenek daha görünür:

• Eşleşmeyen gelen ödemeler için avans faturası oluştur - hiçbir faturayla eşleşmeyen ve bilinen bir iş ortağından gelen bir gelen ödeme, tutar için ödeme tarihi vadeli düzenlenen bir avans faturası (seri AV) alır ve ödeme bu faturayla eşleştirilir. İş ortağı bilinmelidir, bu nedenle Eksik müşterileri oluştur seçeneğini de işaretleyin.
• Bu avans faturaları için KDV oranı ve Katalog kalemi. Bir kalem seçildiğinde, hesabı ve oran boşsa KDV oranı kullanılır.

Şablonu kaydedin.

4. Dosyayı içe aktarın

Banka bölümünde banka hesabını, şablonu ve dosyayı seçin, ardından İçe aktar düğmesine basın. Sonuç satırı kaç işlemin içe aktarıldığını, kaçının zaten mevcut olduğunu, kaç hareketin muhasebeleştirildiğini, kaç iş ortağının oluşturulduğunu ve kaç faturanın bağlandığını veya oluşturulduğunu bildirir. Uyarılar, eşleştirilemeyen ödemeleri ve nedenlerini listeler.

Aynı dosyayı tekrar içe aktarmak güvenlidir: hareketler bankanın hareket referansı (NtryRef, AcctSvcrRef veya işlem kimliği TxId) ile veya hiçbiri yoksa, bir dosyadaki herhangi bir yerdeki özdeş hareketlerin ayrı kalması için sayılan rezervasyon tarihi, tutar, para birimi, karşı taraf IBAN'ı ve metninin bir hash değeriyle tanınır. İş ortakları IBAN ve ada göre tanınır. Sıfır tutarlı muhasebeleştirilmiş hareketler bir uyarı ile atlanır.

5. "Faturaları bu alanla bağla" ne yapar?

Her yeni banka hareketi açık belgelerle karşılaştırılır:

• gelen para, açıklama metninde, yapısallaştırılmış referansta veya uçtan uca referansta bulunan fatura numarasına (örneğin SF-123) göre henüz tamamen ödenmemiş olan düzenlenmiş satış faturalarıyla;
• giden para, tedarikçinin belge numarasına göre henüz tamamen ödenmemiş olan kaydedilmiş alış faturalarıyla.

Bir eşleşme, ödemeyi fatura karşılığında kaydeder ve tahsilat veya ödemeyi muhasebeleştirir; hareket, Banka → İşlemler bölümünde faturaya bir bağlantıyla eşleşmiş olarak gösterilir. Tanınabilir bir numarası olmayan hareketler eşleşmemiş olarak kalır ve işlem listesinden elle eşleştirilebilir veya bilinen bir müşteriden gelen para için bu seçenek açık olduğunda avans faturasına dönüştürülebilir.

6. Daha sonra nereye bakılmalı?

• Banka → İşlemler - içeri aktarılan her hareket; eşleşenler faturaya veya yevmiye kaydına bağlanır.
• Faturalar - eşleşmeyen tahsilatlar için oluşturulan avans faturaları.
• İş ortakları - her biri banka hesapları altında IBAN'a sahip olan oluşturulan müşteri ve tedarikçiler.
• Defter-i kebir → Yevmiye - masraflar (iş ortağı olarak banka ile), faiz, vergiler ve ödemeler için yapılan muhasebe kayıtları.

Faturalandırma

10 MB'a kadar dosyalar ve 50.000 hareket. Her 10 içe aktarılan hareket bir API isteği olarak sayılır.