Importación de extractos bancarios (camt.053)

Esta guía cubre la importación de archivos de extractos bancarios en el formato ISO 20022 camt.053 a través de una plantilla de importación: qué descargar, cómo configurar la plantilla y qué crea la importación. Los detalles de la API se encuentran en Importaciones de bancos y pagos. Si prefiere una conexión en directo con el banco en lugar de archivos, consulte Conexiones bancarias.

1. Descargue el extracto de su banco

En su banca electrónica, abra la exportación de extractos y elija el formato ISO 20022 camt.053 (XML). Los bancos lituanos lo indican como "ISO 20022 XML" o "camt.053"; la mayoría de los bancos de la UE lo ofrecen dentro de la sección de banca de empresas. Seleccione el intervalo de fechas y descargue el archivo. Un archivo puede contener varios extractos (por ejemplo, uno por cada cuenta en divisa); los extractos cuyo IBAN no coincida con la cuenta bancaria seleccionada se omitirán.

Solo se importan los asientos contabilizados (Ntry/Sts = BOOK). Los asientos pendientes se ignoran.

2. Cree la cuenta bancaria

Cada importación se asigna a una cuenta bancaria. Cree una en Banco con el IBAN y la divisa de la cuenta. Una vez configurado el IBAN, la importación comprueba que el extracto corresponda a dicha cuenta y rechaza los archivos con un IBAN diferente.

3. Cree la plantilla de importación

En Banco → Plantillas de importación, haga clic en Nueva plantilla de importación, seleccione el tipo ISO 20022 camt.053 y asígnele un nombre.

Campos. Cada elemento del extracto que lee el importador constituye una fila. La casilla Obligatorio en el archivo indica que el elemento debe estar presente en el archivo cargado; si falta un elemento obligatorio, el archivo se rechaza y se muestran los nombres de los elementos ausentes. Los elementos que contiene cualquier extracto (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldos, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) vienen marcados por defecto. Los opcionales (el nombre del banco, el código de transacción, los nombres e IBAN del deudor y del acreedor, el texto del concepto y las referencias) aparecen desmarcados porque no todos los bancos los incluyen; marque aquellos que proporcione su entidad.

Cuenta contable. Las filas que contienen importes monetarios se pueden asignar a una cuenta contable, ya sea una existente o una nueva creada a partir de esa misma fila. Todo movimiento generado a partir de una fila asignada se contabiliza en el momento de la importación: las entradas de dinero cargan (débito) la cuenta contable de la cuenta bancaria y abonan (crédito) la cuenta asignada, las salidas de dinero realizan la operación contraria y la transacción bancaria se marca como conciliada con dicho asiento del libro diario. Además de la fila de importe general Ntry/Amt, existen filas de reglas que seleccionan los asientos según su código de transacción bancaria o su dirección:

Fila	Selecciona	Cuenta típica
Gastos bancarios (BkTxCd CHRG)	asientos cuya familia de códigos de transacción sea CHRG	gasto por comisiones bancarias (6800 en el plan general)
Intereses (BkTxCd INTR)	asientos cuya familia sea INTR	ingresos o gastos por intereses
Impuestos (BkTxCd TAXE)	asientos cuya familia sea TAXE	pagos de impuestos
Otras salidas de dinero	cualquier otro asiento de cargo	dejar "No contabilizado" para que los pagos se concilien con las facturas de proveedores
Otras entradas de dinero	cualquier otro asiento de abono	dejar "No contabilizado" para que los cobros se concilien con las facturas de clientes
Ntry/Amt	cualquier asiento que no haya coincidido con ninguna regla	normalmente "No contabilizado"

Un asiento se contabiliza en la cuenta de la primera fila con la que coincida: primero por su familia de código de transacción, luego por su dirección y, por último, en la fila de importe general. Las filas de reglas no se contrastan con el archivo. El código de transacción proviene de Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; un banco que no lo transmita dejará las filas de códigos sin coincidencias.

Crear clientes o proveedores ausentes. Marque Crear clientes ausentes en la fila del nombre del deudor (…/RltdPties/Dbtr/Nm) para crear un cliente por cada pagador desconocido de dinero entrante, y Crear proveedores ausentes en la fila del nombre del acreedor (…/RltdPties/Cdtr/Nm) para cada beneficiario desconocido de dinero saliente. Los terceros se reconocen primero por el IBAN (el IBAN se almacena en las cuentas bancarias del tercero) y, a continuación, por el nombre exacto; si se encuentra un tercero por su nombre, se le añade el IBAN para que la próxima importación lo reconozca directamente por este. Un nuevo tercero se considera una empresa si su nombre incluye una forma jurídica (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) y una persona física en caso contrario.

Crear tercero para el banco. Marque esta opción en la fila de reglas de gastos bancarios. La importación crea un proveedor cuyo nombre es el del banco (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, o el nombre de la cuenta bancaria si el extracto no incluye el nombre del banco) una sola vez y registra cada comisión en el diario utilizando dicho tercero.

Vincular facturas mediante este campo. Marque esta opción en la fila de conceptos (…/RmtInf/Ustrd), en la fila de referencia estructurada (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) o en la fila de referencia de extremo a extremo (…/Refs/EndToEndId). Solo una fila puede tener esta marca; la importación lee los tres textos con independencia de qué fila esté marcada. Aparecerán dos opciones adicionales:

• Crear facturas proforma (advance invoices) para los cobros entrantes no concialiados: un pago entrante que no coincida con ninguna factura y provenga de un tercero conocido genera una factura proforma emitida (serie AV) por el importe correspondiente, con fecha del día del pago, y el pago se concilia con dicha factura. El tercero debe ser conocido, por lo que también debe marcar Crear clientes ausentes.
• Tipo de IVA (VAT rate) y Artículo del catálogo (Catalog item) para dichas facturas proforma. Cuando se selecciona un artículo, se utilizan su cuenta contable y, en caso de que el tipo de IVA esté vacío, su tipo impositivo.

Guarde la plantilla.

4. Importe el archivo

En Banco, seleccione la cuenta bancaria, la plantilla y el archivo, y haga clic en Importar. La línea de resultado informa sobre cuántas transacciones se han importado, cuántas ya existían, cuántos movimientos se han contabilizado, cuántos terceros se han creado y cuántas facturas se han vinculado o creado. Las advertencias detallan los pagos que no se han podido conciliar y el motivo.

Volver a importar el mismo archivo es seguro: los asientos se reconocen por la referencia de asiento del banco (NtryRef, AcctSvcrRef o el identificador de transacción TxId) o, si no existen, mediante un hash de la fecha de contabilidad, el importe, la divisa, el IBAN de la contraparte y el texto, calculados de forma que los asientos idénticos ubicados en distintas partes de un mismo archivo se diferencien correctamente. Los terceros se reconocen por su IBAN y su nombre. Los asientos contabilizados con un importe de cero se omiten mostrando una advertencia.

5. Qué hace la opción "Vincular facturas mediante este campo"

Cada nueva entrada bancaria se contrasta con los documentos abiertos:

• las entradas de dinero con las facturas de venta emitidas pendientes de cobro total, buscando el número de factura (por ejemplo, SF-123) en el texto del concepto, la referencia estructurada o la referencia de extremo a extremo;
• las salidas de dinero con las facturas de compra registradas pendientes de pago total, mediante el número de documento del proveedor.

Una coincidencia registra el pago frente a la factura y contabiliza el cobro o pago; el asiento aparece como conciliado en Banco → Transacciones junto con un enlace a la factura. Los asientos que no incluyan un número reconocible permanecen sin conciliar y se pueden vincular manualmente desde la lista de transacciones o, en el caso de dinero entrante de un cliente conocido, convertirse en una factura proforma si dicha opción está activada.

6. Dónde consultar los resultados posteriormente

• Banco → Transacciones: todas las entradas importadas; las conciliadas incluyen un enlace a la factura o al asiento del diario.
• Facturas: facturas proforma creadas para cobros no conciliados.
• Terceros: clientes y proveedores creados, cada uno con su respectivo IBAN registrado en sus cuentas bancarias.
• Libro mayor → Diario: los asientos contables correspondientes a comisiones (con el banco como tercero), intereses, impuestos y pagos.

Facturación

Archivos de hasta 10 MB y 50 000 asientos. Cada 10 asientos importados computan como una solicitud de API.