Import av kontoutdrag (camt.053)

Denna guide behandlar filimport av kontoutdrag i formatet ISO 20022 camt.053 via en importmall: vad som ska laddas ner, hur mallen konfigureras och vad importen skapar. API-detaljerna finns under Bank- och betalningsimporter. För en direktanslutning till banken i stället för filer, se Bankanslutningar.

1. Ladda ner kontoutdraget från din bank

Öppna kontoutdragsexporten i din internetbank och välj formatet ISO 20022 camt.053 (XML). Litauiska banker listar det som "ISO 20022 XML" eller "camt.053", medan de flesta EU-banker erbjuder det under företagstjänster. Välj datumintervall och ladda ner filen. En fil kan innehålla flera kontoutdrag (till exempel ett per valutakonto); kontoutdrag vars IBAN inte matchar det valda bankkontot hoppas över.

Endast bokförda poster (Ntry/Sts = BOOK) importeras. Preliminära poster ignoreras.

2. Skapa bankkontot

Varje import hamnar på ett bankkonto. Skapa ett under Bank med kontots IBAN och valuta. När IBAN har angetts kontrollerar importen att kontoutdraget tillhör det kontot och avvisar filer med ett annat IBAN.

3. Skapa importmallen

Gå till Bank → Importmallar, klicka på Ny importmall, välj typen ISO 20022 camt.053 och ge den ett namn.

Fält. Varje kontoutdrags-element som importören läser utgör en rad. Rutan Krävs i fil anger att elementet måste finnas i den uppladdade filen; en fil som saknar ett obligatoriskt element avvisas och namnen på de saknade elementen visas. De element som finns i alla kontoutdrag (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldon, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) är förbockade som standard. De valfritt tillgängliga elementen – bankens namn, transaktionskod, betalarens och mottagarens namn samt IBAN, betalningsmeddelande och referenser – är inte förbockade eftersom inte alla banker inkluderar dem; bocka för de element som din bank tillhandahåller.

Bokföringskonto. De rader som hanterar belopp kan tilldelas ett bokföringskonto, antingen ett befintligt eller ett nytt som skapas direkt från samma rad. Varje transaktion som genereras från en tilldelad rad bokförs i samband med importen: inbetalningar debiterar bankkontots bokföringskonto och krediterar det tilldelade kontot, utbetalningar gör det motsatta, och banktransaktionen markeras som matchad mot den verifikationen. Utöver standardbeloppsraden Ntry/Amt finns det regelrader som väljer poster baserat på deras banktransaktionskod eller transaktionstyp:

Rad	Väljer	Typiskt konto
Bankavgifter (BkTxCd CHRG)	poster vars transaktionskodfamilj är CHRG	bankkostnader (konto 6570 i standardkontoplanen)
Ränta (BkTxCd INTR)	poster vars familj är INTR	ränteintäkter eller räntekostnader
Skatter (BkTxCd TAXE)	poster vars familj är TAXE	skatteinbetalningar
Övriga utbetalningar	alla andra debetposter	lämna som "Ej bokförd" så att betalningar matchas mot leverantörsfakturor
Övriga inbetalningar	alla andra kreditposter	lämna som "Ej bokförd" så att inbetalningar matchas mot kundfakturor
Ntry/Amt	alla poster som inte fångades av någon regel	vanligtvis "Ej bokförd"

En post bokförs på det konto som hör till den första rad den matchar: först transaktionskodfamilj, sedan transaktionstyp och sist standardbeloppsraden. Regelrader kontrolleras inte mot filen. Transaktionskoden kommer från Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; en bank som inte skickar med detta lämnar kodraderna omatchade.

Skapa saknade kunder / leverantörer. Bocka för Skapa saknade kunder på raden för betalarnamn (…/RltdPties/Dbtr/Nm) för att skapa en kund för varje okänd betalare av inkommande medel, samt Skapa saknade leverantörer på raden för mottagarnamn (…/RltdPties/Cdtr/Nm) för varje okänd mottagare av utgående medel. Motparter identifieras först via IBAN (IBAN sparas under motpartens bankkonton) och därefter via exakt namn; en motpart som hittas via namn får sitt IBAN tillagt, vilket gör att nästa import känner igen den via IBAN. En ny motpart klassificeras som ett företag om namnet innehåller en företagsform (AB, MB, UAB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) och annars som en privatperson.

Skapa motpart för banken. Bocka för detta på regelraden för bankavgifter. Importen skapar en leverantör uppkallad efter banken (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, eller bankkontots namn om kontoutdraget saknar banknamn) en enda gång och bokför varje avgift i bokföringen med den motparten.

Koppla fakturor via detta fält. Bocka för detta på betalningsmeddelanderaden (…/RmtInf/Ustrd), den strukturerade referensraden (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) eller end-to-end-referensraden (…/Refs/EndToEndId). Endast en rad kan ha denna markering; importen läser samtliga tre textfält oavsett vilken rad som är förbockad. Ytterligare två alternativ visas:

• Skapa förskottsfakturor för omatchade inbetalningar – en inbetalning som inte matchar någon faktura och kommer från en känd motpart genererar en utfärdad förskottsfaktura (serie AV) på beloppet med betalningsdatumet som fakturadatum, och betalningen matchas mot denna. Motparten måste vara känd, så bocka även för Skapa saknade kunder.
• Momsats och Artikel för dessa förskottsfakturor. När en artikel väljs används dess konto samt dess momsats (om satsen annars lämnas tom).

Spara mallen.

4. Importera filen

Gå till Bank, välj bankkonto, mall och fil, och klicka sedan på Importera. Resultatraden visar hur många transaktioner som importerades, hur många som redan fanns, hur många transaktioner som bokfördes, hur många motparter som skapades och hur många fakturor som kopplades eller skapades. Varningar listar de betalningar som inte kunde matchas och varför.

Det är säkert att importera samma fil flera gånger: poster identifieras via bankens postreferens (NtryRef, AcctSvcrRef eller transaktions-ID TxId) eller, om sådan saknas, via en hash-kod baserad på bokföringsdatum, belopp, valuta, motpartens IBAN och text. Den räknas på ett sådant sätt att identiska poster som förekommer var som helst i samma fil hålls isär. Motparter känner igen via IBAN och namn. Bokförda poster med nollbelopp hoppas över med en varning.

5. Vad funktionen "Koppla fakturor via detta fält" gör

Varje ny bankpost kontrolleras mot de öppna dokumenten:

• inbetalningar mot utställda kundfakturor som inte är fullt betalda, baserat på fakturanumret (till exempel SF-123) som återfinns i betalningsmeddelandet, den strukturerade referensen eller end-to-end-referensen;
• utbetalningar mot registrerade leverantörsfakturor som inte är fullt betalda, baserat på leverantörens dokumentnummer.

En matchning bokför betalningen mot fakturan; posten visas som matchad under Bank → Transaktioner med en länk till fakturan. Poster utan ett igenkännbart nummer förblir omatchade och kan matchas manuellt från transaktionslistan eller, när det gäller inkommande betalningar från en känd kund, omvandlas till en förskottsfaktura om det alternativet är aktiverat.

6. Vart du kan gå härnäst

• Bank → Transaktioner – alla importerade poster; matchade poster länkar till fakturan eller verifikationen.
• Fakturor – förskottsfakturor som skapats för omatchade inbetalningar.
• Motparter – skapade kunder och leverantörer, var och en med sitt IBAN sparat under bankkonton.
• Bokföring → Verifikationer – verifikationerna för avgifter (med banken som motpart), räntor, skatter och betalningar.

Fakturering

Filer upp till 10 MB och 50 000 poster. Var tionde importerad post räknas som en API-förfrågan.