Импортиране на банкови извлечения (camt.053)

Това ръководство описва файловия импорт на банкови извлечения във формат ISO 20022 camt.053 чрез шаблон за импортиране: какво да изтеглите, как да настроите шаблона и какво се създава при импорта. Подробностите за API са достъпни в Банкови импорти и импорти на плащания. За директна връзка с банката вместо файлове вижте Банкови връзки.

1. Изтеглете извлечението от вашата банка

В електронното си банково обслужване отворете експортирането на извлечения и изберете формат ISO 20022 camt.053 (XML). Литовските банки го посочват като „ISO 20022 XML“ или „camt.053“, докато повечето банки в ЕС го предлагат в секцията за корпоративно банкиране. Изберете периода и изтеглете файла. Един файл може да съдържа няколко извлечения (например по едно за всяка валутна сметка); извлеченията, чийто IBAN не съвпада с избраната банкова сметка, се пропускат.

Импортират се само отразени по сметка движения (Ntry/Sts = BOOK). Чакащите движения се игнорират.

2. Създайте банковата сметка

Всеки импорт попада в банкова сметка. Създайте такава в секция Банка, като въведете IBAN и валута на сметката. Когато IBAN е зададен, импортът проверява дали извлечението е за тази сметка и отхвърля файл с различен IBAN.

3. Създайте шаблона за импортиране

В секция Банка → Шаблони за импортиране натиснете Нов шаблон за импортиране, изберете тип ISO 20022 camt.053 и му задайте име.

Полета. Всеки елемент от извлечението, който импортът прочита, представлява ред. Полетното квадратче Задължително във файла указва, че елементът трябва да присъства в качения файл. Файл, в който липсва задължителен елемент, се отхвърля, като се извеждат имената на липсващите елементи. Елементите, които всяко извлечение съдържа (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, салда, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), са избрани по подразбиране. Незадължителните елементи - име на банката, код на транзакцията, имена и IBAN номера на дебитора и кредитора, текст за основание на плащането и референтни номера - не са избрани, тъй като не всяка банка ги попълва. Изберете тези, които вашата банка предоставя.

Счетоводна сметка. Редовете, пренасящи суми, могат да бъдат насочени към счетоводна сметка - съществуваща или новосъздадена от същия ред. Всяко движение, генерирано от назначен ред, се отчита в момента на импорта: постъпленията по сметката дебитират счетоводната сметка на банката и кредитират назначената сметка, изходящите плащания правят обратното, а банковата транзакция се маркира като съпоставена с това счетоводно записване. Освен обикновения ред за сума Ntry/Amt, съществуват редове с правила, които избират движения по техния код на банкова транзакция или посока:

Ред	Избира	Типична сметка
Банкови такси (BkTxCd CHRG)	движения, чиято категория на кода на транзакцията е CHRG	разходи за банкови такси (6800 в стандартния сметкоплан)
Лихви (BkTxCd INTR)	движения, чиято категория е INTR	приходи или разходи за лихви
Данъци (BkTxCd TAXE)	движения, чиято категория е TAXE	данъчни плащания
Други изходящи плащания	всяко друго дебитно движение	оставете „Неотчетено“, за да се съпоставят плащанията с фактури за покупка
Други входящи плащания	всяко друго кредитно движение	оставете „Неотчетено“, за да се съпоставят постъпленията с фактури за продажба
Ntry/Amt	всяко движение, което не е обхванато от друго правило	обикновено „Неотчетено“

Едно движение се отчита по сметката на първия ред, на който отговаря: първо по категория на кода на транзакцията, след това по посока и накрая по обикновения ред за сума. Редовете с правила не се проверяват спрямо файла. Кодът на транзакцията идва от Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; банка, която не го изпраща, оставя редовете с кодове без съвпадения.

Създаване на липсващи клиенти / доставчици. Изберете Създаване на липсващи клиенти на реда с името на дебитора (…/RltdPties/Dbtr/Nm), за да се създаде клиент за всеки непознат платец по входящи плащания, и Създаване на липсващи доставчици на реда с името на кредитора (…/RltdPties/Cdtr/Nm) за всеки непознат получател по изходящи плащания. Контрагентите се разпознават първо по IBAN (IBAN номерът се запазва в банковите сметки на контрагента), а след това по точно име. На открит по име контрагент се добавя IBAN номерът, така че при следващия импорт той да бъде разпознат по IBAN. Един нов контрагент е юридическо лице, когато името му съдържа правно организационна форма (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd и др.), а в противен случай се третира като физическо лице.

Създаване на контрагент за банката. Изберете тази опция за реда с правилото за банкови такси. Импортът създава доставчик с името на банката (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm или името на банковата сметка, когато извлечението няма име на банка) еднократно и отчита всяка такса в журнала с този контрагент.

Свързване на фактури по това поле. Изберете тази опция за реда с основанието за плащане (…/RmtInf/Ustrd), реда със структурирания референтен номер (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) или реда с крайния референтен номер (…/Refs/EndToEndId). Само един ред може да има тази настройка, макар че импортът прочита всичките три текста независимо кой ред е избран. Появяват се две допълнителни опции:

• Създаване на авансови фактури за несъпоставени входящи плащания - входящо плащане, което не съответства на нито една фактура и идва от познат контрагент, получава издадена авансова фактура (серия AV) за сумата с дата на плащането, като плащането се съпоставя с нея. Контрагентът трябва да е познат, затова изберете и Създаване на липсващи клиенти.
• Данъчна ставка (VAT rate) и Артикул от каталога (Catalog item) за тези авансови фактури. Когато е избран артикул, се използват неговата сметка и неговата данъчна ставка (ако полето за ставка е празно).

Запазете шаблона.

4. Импортиране на файла

В секция Банка изберете банковата сметка, шаблона и файла, след което натиснете Импортиране. Резултатът показва колко транзакции са импортирани, колко вече са съществували, колко движения са отчетени, колко контрагенти са създадени и колко фактури са свързани или създадени. Предупрежденията описват плащанията, които не са могли да бъдат съпоставени, и причините за това.

Повторното импортиране на същия файл е безопасно: движенията се разпознават по референтния номер на банката (NtryRef, AcctSvcrRef или ID на транзакцията TxId) или, ако такъв липсва, чрез хеш код на датата на счетоводно отчитане, сумата, валутата, IBAN номера на насрещната страна и текста, пресметнат така, че идентични движения на различни места в един файл да се разграничават. Контрагентите се разпознават по IBAN и име. Отразените движения с нулеви суми се пропускат с предупреждение.

5. Какво прави опцията „Свързване на фактури по това поле“

Всяко ново банково движение се проверява срещу отворените документи:

• входящите суми се съпоставят с издадени фактури за продажба, които не са напълно платени, по номера на фактурата (например SF-123), намерен в текста за основание, структурирания референтен номер или крайния референтен номер;
• изходящите суми се съпоставят с регистрирани фактури за покупка, които не са напълно платени, по номера на документа на доставчика.

Съвпадението отчита плащането срещу фактурата и завежда постъплението или плащането. Движението се показва като съпоставено в Банка → Транзакции с връзка към фактурата. Движенията без разпознаваем номер остават несъпоставени и могат да бъдат свързани ръчно от списъка с транзакции или - в случай на входящи суми от познат клиент - да бъдат превърнати в авансова фактура, ако тази опция е активирана.

6. Къде да проверите резултатите след това

• Банка → Транзакции - всяко импортирано движение; съпоставените сочат към фактурата или счетоводното записване.
• Фактури - авансови фактури, създадени за несъпоставени постъпления.
• Контрагенти - създадени клиенти и доставчици, всеки с IBAN номер в банковите сметки.
• Главна книга → Журнал - счетоводните записвания за такси (с банката като контрагент), лихви, данъци и плащания.

Таксуване

Файлове с размер до 10 MB и до 50 000 записа. Всеки 10 импортирани записа се броят за една API заявка.