Import av kontoutskrifter (camt.053)

Denne veiledningen dekker filimport av kontoutskrifter i ISO 20022 camt.053-formatet ved hjelp av en importmal: hva du skal laste ned, hvordan du setter opp malen, og hva importen oppretter. API-detaljer finnes under Bank- og betalingsimport. For en live-tilkobling til banken i stedet for filer, se Banktilkoblinger.

1. Last ned kontoutskriften fra banken din

I nettbanken din åpner du utskrifteksporten og velger ISO 20022 camt.053 (XML)-formatet. Litauiske banker oppgir dette som «ISO 20022 XML» eller «camt.053», mens de fleste EU-banker tilbyr det under bedriftsbank. Velg datointervall og last ned filen. Én fil kan inneholde flere kontoutskrifter (for eksempel én per valutakonto). Utskrifter der IBAN-nummeret ikke stemmer overens med den valgte bankkontoen, hoppes over.

Bare bokførte poster (Ntry/Sts = BOOK) importeres. Utestående poster ignoreres.

2. Opprett bankkontoen

Hver import havner på en bankkonto. Opprett en under Bank med kontoens IBAN og valuta. Når IBAN-en er satt, sjekker importen at kontoutskriften tilhører den kontoen, og avviser filer med et annet IBAN.

3. Opprett importmalen

Under Bank → Importmaler trykker du på Ny importmal, velger type ISO 20022 camt.053 og gir den et navn.

Felt. Hvert utskriftselement som importøren leser, er en rad. Feltet Påkrevd i fil angir at elementet må være til stede i den opplastede filen. En fil som mangler et påkrevd element, avvises, og navnene på de manglende feltene vises. Elementene som følger med i alle utskrifter (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldoer, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), er avhuket som standard. De valgfrie elementene – banknavn, transaksjonskode, navn og IBAN for debitor og kreditor, meldinger og referanser – er ikke avhuket fordi ikke alle banker fyller dem ut. Kryss av for de elementene banken din leverer.

Hovedbokskonto. Radene som inneholder beløp, kan tilordnes en hovedbokskonto, enten en eksisterende konto eller en ny som opprettes fra den samme raden. Alle bevegelser som genereres fra en tilordnet rad, bokføres ved import: innkommende beløp debiterer bankkontoens hovedbokskonto og krediterer den tilordnade kontoen, utgående beløp gjør det motsatte, og banktransaksjonen merkes som avstemt mot det bilaget. I tillegg til den enkle beløpsraden Ntry/Amt finnes det regelrader som plukker opp poster basert på banktransaksjonskode eller retning:

Rad	Plukker opp	Typisk konto
Bankgebyrer (BkTxCd CHRG)	poster der transaksjonskofamilien er CHRG	bankomkostninger (6800 i standard kontoplan)
Renter (BkTxCd INTR)	poster der familien er CHRG	renteinntekt eller rentekostnad
Skatter og avgifter (BkTxCd TAXE)	poster der familien er TAXE	skatte- og avgiftsbetalinger
Annet ut	en hvilken som helst annen debetpost	la stå som "Ikke bokført" slik at betalinger avstemmes mot kjøpsfakturaer
Annet inn	en hvilken som helst annen kreditpost	la stå som "Ikke bokført" slik at innbetalinger avstemmes mot salgsfakturaer
Ntry/Amt	hver post som ingen regel plukket opp	vanligvis "Ikke bokført"

En post bokføres på kontoen til den første raden den matcher: transaksjonskodefamilien først, deretter retningen, og til slutt den enkle beløpsraden. Regelrader sjekkes ikke mot filen. Transaksjonskoden kommer fra Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd. En bank som ikke sender med denne, etterlater koderadene uten treff.

Opprett manglende kunder / leverandører. Kryss av for Opprett manglende kunder på debitornavnraden (…/RltdPties/Dbtr/Nm) for å opprette en kunde for hver ukjente betaler av innkommende midler, og Opprett manglende leverandører på kreditornavnraden (…/RltdPties/Cdtr/Nm) for hver ukjente mottaker av utgående midler. Partnere gjenkjennes først på IBAN (IBAN-en lagres på partnerens bankkonti), deretter på nøyaktig navn. En partner som gjenkjennes på navn, får lagt til IBAN-en, slik at neste import gjenkjenner den via IBAN. En ny partner defineres som en bedrift hvis navnet inneholder en selskapsform (AS, NUF, ASA, ENK, DA, KS, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), og som en person ellers.

Opprett partner for banken. Kryss av for dette på regelraden for bankgebyrer. Importen oppretter en leverandør oppkalt etter banken (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, eller bankkontonavnet hvis utskriften mangler banknavn) én gang, og registrerer alle gebyrer i journalen med denne partneren.

Koble fakturaer med dette feltet. Kryss av for dette på meldingsraden (…/RmtInf/Ustrd), raden for strukturert referanse (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) eller end-to-end-referanseraden (…/Refs/EndToEndId). Bare én rad kan ha dette valget aktivert, men importen leser alle tre tekstene uavhengig av hvilken rad som er avhuket. To nye valg vises deretter:

• Opprett auksjonsfakturaer for uavstemte innbetalinger – en innbetaling som ikke matcher noen faktura, og som kommer fra en kjent partner, får utstedt en auksjonsfaktura (serie AV) for beløpet datert på betalingsdagen, og betalingen avstemmes mot den. Partneren må være kjent, så kryss av for Opprett manglende kunder i tillegg.
• MVA-sats og Katalogenhet for disse auksjonsfakturaer. Når en enhet er valgt, brukes dens konto og, hvis satsen er tom, dens MVA-sats.

Lagre malen.

4. Importer filen

Under Bank velger du bankkonto, mal og fil, og trykker deretter på Importer. Resultatlinjen rapporterer hvor mange transaksjoner som ble importert, hvor mange som allerede fantes, hvor mange bevegelser som ble bokført, hvor mange partnere som ble opprettet, og hvor mange fakturaer som ble koblet eller opprettet. Advarsler viser hvilke betalinger som ikke kunne avstemmes, og hvorfor.

Det er trygt å importere den samme filen på nytt: poster gjenkjennes på bankens postreferanse (NtryRef, AcctSvcrRef eller transaksjons-ID TxId) eller, hvis disse mangler, ved hjelp av en hash-verdi basert på bokføringsdato, beløp, valuta, motpartens IBAN og tekst. Denne telles opp slik at identiske poster hvor som helst i en fil holdes adskilt. Partnere gjenkjennes på IBAN og navn. Bokførte poster med nullbeløp hoppes over med en advarsel.

5. Hva «Koble fakturaer med dette feltet» gjør

Hver ny bankpost sjekkes mot åpne dokumenter:

• innbetalinger sjekkes mot utstedte salgsfakturaer som ikke er fullt betalt, ved hjelp av fakturanummeret (for eksempel SF-123) funnet i meldinger, den strukturerte referansen eller end-to-end-referansen;
• utbetalinger sjekkes mot registrerte kjøpsfakturaer som ikke er fullt betalt, ved hjelp av leverandørens dokumentnummer.

Et treff registrerer betalingen mot fakturaen og bokfører innbetalingen eller utbetalingen. Posten vises som avstemt under Bank → Transaksjoner med en lenke til fakturaen. Poster uten et gjenkjennelig nummer forblir uavstemte og kan avstemmes manuelt fra transaksjonslisten, eller – for innbetalinger fra en kjent kunde – gjøres om til en auksjonsfaktura når det alternativet er aktivert.

6. Hvor du leter etterpå

• Bank → Transaksjoner – hver importerte post; avstemte poster lenker til fakturaen eller bilaget.
• Fakturaer – auksjonsfakturaer opprettet for uavstemte innbetalinger.
• Partnere – opprettede kunder og leverandører, hver med IBAN lagret under bankkonti.
• Hovedbok → Bilag – bokføringen for gebyrer (med banken som partner), renter, skatter og betalinger.

Fakturering

Filer opp til 10 MB og 50 000 poster. Hver 10. importerte post teller som én API-forespørsel.