Bankafschriften importeren (camt.053)

Deze handleiding behandelt het importeren van bankafschriften in de ISO 20022 camt.053-indeling via een importsjabloon: wat u moet downloaden, hoe u het sjabloon instelt en wat de import aanmaakt. De API-details vindt u onder Bank- en betalingsimporten. Zie Bankkoppelingen voor een live verbinding met de bank in plaats van bestanden.

1. Download het afschrift van uw bank

Open het afschriftenoverzicht in uw online bank en kies de indeling ISO 20022 camt.053 (XML). Litouwse banken vermelden dit als "ISO 20022 XML" of "camt.053"; de meeste EU-banken bieden dit aan binnen zakelijk bankieren. Kies het datumbereik en download het bestand. Eén bestand kan meerdere afschriften bevatten (bijvoorbeeld één per valutarekening); afschriften waarvan het IBAN niet overeenkomt met de gekozen bankrekening worden overgeslagen.

Alleen geboekte posten (Ntry/Sts = BOOK) worden geïmporteerd. In afwachting zijnde posten worden genegeerd.

2. Maak de bankrekening aan

Elke import komt binnen op een bankrekening. Maak er een aan onder Bank met het IBAN en de valuta van de rekening. Wanneer het IBAN is ingesteld, controleert de import of het afschrift voor die rekening is bedoeld en wordt een bestand voor een ander IBAN afgewezen.

3. Maak het importsjabloon aan

Ga naar Bank → Importsjablonen, klik op Nieuw importsjabloon, kies het type ISO 20022 camt.053 en geef het een naam.

Velden. Elk afschriftelement dat de importfunctie leest, is een rij. Het vinkvak Vereist in bestand geeft aan dat het element aanwezig moet zijn in het geüploade bestand; een bestand waarin een vereist element ontbreekt, wordt afgewezen en de ontbrekende namen worden weergegeven. De elementen die elk afschrift bevat (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldi, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) zijn standaard aangevinkt. De optionele elementen - de banknaam, de transactiecode, de namen en IBAN's van debiteur en crediteur, de betalingskenmerken en de referentienummers - zijn niet aangevinkt omdat niet elke bank deze meestuurt; vink de elementen aan die uw bank aanlevert.

Grootboekrekening. De rijen die geldstromen bevatten, kunnen worden toegewezen aan een grootboekrekening: een bestaande rekening of een nieuwe die vanuit dezelfde rij wordt aangemaakt. Elke mutatie die uit een toegewezen rij voortkomt, wordt geboekt op het moment van import: geld binnen debiteert de grootboekrekening van de bankrekening en crediteert de toegewezen rekening, geld uit doet precies het tegenovergestelde, en de banktransactie wordt gemarkeerd als gematcht met die journaalpost. Naast de gewone bedragrij Ntry/Amt zijn er regelrijen die posten selecteren op basis van hun banktransactiecode of richting:

Rij	Selecteert	Typische rekening
Bankkosten (BkTxCd CHRG)	posten waarvan de transactiecodefamilie CHRG is	bankkosten (6800 in het standaardrekeningstelsel)
Rente (BkTxCd INTR)	posten waarvan de familie INTR is	rentebaten of rentelasten
Belastingen (BkTxCd TAXE)	posten waarvan de familie TAXE is	belastingbetalingen
Overige uitgaven	elke overige debetpost	laat op "Niet geboekt" staan om betalingen te matchen met inkoopfacturen
Overige ontvangsten	elke overige creditpost	laat op "Niet geboekt" staan om ontvangsten te matchen met verkoopfacturen
Ntry/Amt	elke post die door geen enkele regel is geselecteerd	meestal "Niet geboekt"

Een post wordt geboekt op de rekening van de eerste rij waarmee deze overeenkomt: eerst op transactiecodefamilie, dan op richting en ten slotte op de gewone bedragrij. Regelrijen worden niet gecontroleerd tegen het bestand. De transactiecode komt uit Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; een bank die deze niet meestuurt, laat de coderijen zonder overeenkomsten achter.

Ontbrekende klanten / leveranciers aanmaken. Vink Ontbrekende klanten aanmaken aan bij de debiteur先のnaamrij (…/RltdPties/Dbtr/Nm) om voor elke onbekende betaler van binnenkomend geld een klant aan te maken, en vink Ontbrekende leveranciers aanmaken aan bij de crediteur先のnaamrij (…/RltdPties/Cdtr/Nm) voor elke onbekende ontvanger van uitgaand geld. Relaties worden eerst herkend op IBAN (het IBAN wordt opgeslagen bij de bankrekeningen van de relatie) en vervolgens op exacte naam; aan een relatie die op naam wordt gevonden, wordt het IBAN toegevoegd, zodat de volgende import deze op IBAN herkent. Een nieuwe relatie is een bedrijf wanneer de naam een rechtsvorm bevat (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) en anders een persoon.

Relatie aanmaken voor de bank. Vink dit aan bij de regelrij voor bankkosten. De import maakt eenmaal een leverancier aan die is vernoemd naar de bank (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, of de naam van de bankrekening als het afschrift geen banknaam bevat) en legt elke afschrijving vast in het journaal met die relatie.

Facturen koppelen via dit veld. Vink dit aan bij de betalingskenmerkenrij (…/RmtInf/Ustrd), de gestructureerde referentierij (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) of de end-to-end referentierij (…/Refs/EndToEndId). Slechts één rij kan dit bevatten; de import leest alle drie de teksten ongeacht welke rij is aangevinkt. Er verschijnen twee extra opties:

• Voorschotfacturen aanmaken voor niet-gematchte inkomende betalingen - een inkomende betaling die met geen enkele factuur overeenkomt en afkomstig is van een bekende relatie krijgt een uitgegeven voorschotfactuur (reeks AV) voor het bedrag, gedateerd op de betatingsdatum, en de betaling wordt daaraan gekoppeld. De relatie moet bekend zijn, dus vink ook Ontbrekende klanten aanmaken aan.
• Btw-tarief en Artikel voor die voorschotfacturen. Wanneer een artikel is geselecteerd, worden de rekening daarvan gebruikt en, indien het tarief leeg is, het bijbehorende btw-tarief.

Sla het sjabloon op.

4. Importeer het bestand

Kies bij Bank de bankrekening, het sjabloon en het bestand en klik op Importeren. De resultaatsregel toont hoeveel transacties zijn geïmporteerd, hoeveel er al bestonden, hoeveel mutaties zijn geboekt, hoeveel relaties zijn aangemaakt en hoeveel facturen zijn gekoppeld of aangemaakt. Waarschuwingen vermelden welke betalingen niet konden worden gematcht en waarom.

Het is veilig om hetzelfde bestand opnieuw te importeren: posten worden herkend aan de referentie van de bank (NtryRef, AcctSvcrRef of de transactie-id TxId) of, wanneer die ontbreken, aan een hash van de boekingsdatum, het bedrag, de valuta, het IBAN van de tegenpartij en de tekst, dusdanig geteld dat identieke posten op willekeurige plekken in één bestand gescheiden blijven. Relaties worden herkend aan IBAN en naam. Geboekte posten met een bedrag van nul worden overgeslagen met een waarschuwing.

5. Wat "Facturen koppelen via dit veld" doet

Elke nieuwe bankpost wordt vergeleken met de openstaande documenten:

• geld binnen tegen uitgegeven verkoopfacturen die niet volledig zijn betaald, op basis van het factuurnummer (bijvoorbeeld SF-123) dat is gevonden in de betalingskenmerken, de gestructureerde referentie of de end-to-end referentie;
• geld uit tegen geregistreerde inkoopfacturen die niet volledig zijn betaald, op basis van het documentnummer van de leverancier.

Een match legt de betaling vast tegen de factuur en boekt de ontvangst of betaling; de post wordt weergegeven als gematcht onder Bank → Transacties met een link naar de factuur. Posten zonder herkenbaar nummer blijven ongematched en kunnen handmatig worden gematcht vanuit de transactielijst, of - bij binnenkomend geld van een bekende klant - worden omgezet in een voorschotfactuur wanneer die optie is ingeschakeld.

6. Waar u achteraf kunt kijken

• Bank → Transacties - elke geïmporteerde post; gematchte posten verwijzen naar de factuur of journaalpost.
• Facturen - voorschotfacturen aangemaakt voor niet-gematchte ontvangsten.
• Relaties - aangemaakte klanten en leveranciers, elk met het IBAN onder bankrekeningen.
• Grootboek → Journaal - de boekingen voor kosten (met de bank als relatie), rente, belastingen en betalingen.

Facturering

Bestanden tot 10 MB en 50.000 posten. Elke 10 geïmporteerde posten tellen als één API-verzoek.