Importul extraselor bancare (camt.053)

Acest ghid descrie importul de fișiere cu extrase bancare în formatul ISO 20022 camt.053 prin intermediul unui șablon de import: ce trebuie să descărcați, cum să configurați șablonul și ce anume creează importul. Detaliile despre API se află în secțiunea Importuri bancare și de plăți. Pentru o conexiune în timp real cu banca în loc de fișiere, consultați secțiunea Conexiuni bancare.

1. Descărcarea extrasului de la bancă

În banca dumneavoastră online, accesați exportul de extrase și alegeți formatul ISO 20022 camt.053 (XML). Băncile din Lituania îl afișează ca „ISO 20022 XML” sau „camt.053”; majoritatea băncilor din UE îl oferă în secțiunea de banking pentru companii. Alegeți intervalul de date și descărcați fișierul. Un singur fișier poate conține mai multe extrase (de exemplu, câte unul pentru fiecare cont valutar); extrasele al căror IBAN nu corespunde contului bancar ales sunt ignorate.

Doar înregistrările contabilizate (Ntry/Sts = BOOK) sunt importate. Înregistrările în curs de procesare sunt ignorate.

2. Crearea contului bancar

Fiecare import este asociat unui cont bancar. Creați unul în secțiunea Bancă, specificând IBAN-ul și moneda contului. Când IBAN-ul este setat, importul verifică dacă extrasul corespunde acelui cont și respinge fișierele cu un alt IBAN.

3. Crearea șablonului de import

În secțiunea Bancă → Șabloane de import, apăsați Șablon de import nou, alegeți tipul ISO 20022 camt.053 și introduceți un nume.

Câmpuri. Fiecare element din extras citit de program reprezintă un rând. Căsuța Obligatoriu în fișier indică faptul că elementul trebuie să fie prezent în fișierul încărcat; un fișier căruia îi lipsește un element obligatoriu este respins, iar numele elementelor lipsă sunt afișate. Elementele prezente în orice extras (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, soldurile, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) sunt bifate în mod implicit. Elementele opționale - denumirea băncii, codul de tranzacție, numele și IBAN-ul debitorului și creditorului, textul mențiunii de plată și referințele - sunt nebifate deoarece nu toate băncile le populează; bifați-le pe cele pe care le furnizează banca dumneavoastră.

Cont contabil. Rândurile care conțin sume pot fi asociate unui cont contabil, fie unul existent, fie unul nou creat pe loc din același rând. Fiecare mișcare generată dintr-un rând asociat este înregistrată la momentul importului: încasările debitatează contul contabil al băncii și creditează contul atribuit, plățile fac exact invers, iar tranzacția bancară este marcată ca fiind corelată cu acea înregistrare din jurnal. Pe lângă rândul de sumă simplă Ntry/Amt, există rânduri de reguli care selectează înregistrările în funcție de codul lor de tranzacție bancară sau de direcție:

Rând	Selectează	Cont tipic
Comisioane bancare (BkTxCd CHRG)	înregistrări a căror familie de coduri de tranzacție este CHRG	cheltuieli cu comisioane bancare (6800 în planul de conturi standard)
Dobânzi (BkTxCd INTR)	înregistrări a căror familie este INTR	venituri sau cheltuieli din dobânzi
Impozite și taxe (BkTxCd TAXE)	înregistrări a căror familie este TAXE	plăți de taxe
Alte plăți (ieșiri de bani)	orice altă înregistrare de debit	lăsați „Neînregistrat” pentru ca plățile să fie corelate cu facturile de achiziție
Alte încasări (intrări de bani)	orice altă înregistrare de credit	lăsați „Neînregistrat” pentru ca încasările să fie corelate cu facturile de vânzare
Ntry/Amt	fiecare înregistrare care nu a fost selectată de nicio regulă	de obicei „Neînregistrat”

O înregistrare este trecută în contul corespunzător primului rând cu care se potrivește: familia codului de tranzacție, apoi direcția, urmată de rândul cu suma simplă. Rândurile de reguli nu sunt verificate în raport cu fișierul. Codul de tranzacție provine din Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; o bancă care nu trimite acest cod va lăsa rândurile de coduri fără corespondență.

Crearea automată a clienților / furnizorilor lipsă. Bifați Creare clienți lipsă în dreptul rândului cu numele debitorului (…/RltdPties/Dbtr/Nm) pentru a crea un client pentru fiecare plătitor necunoscut în cazul sumelor încasate, și Creare furnizori lipsă în dreptul rândului cu numele creditorului (…/RltdPties/Cdtr/Nm) pentru fiecare beneficiar necunoscut în cazul sumelor plătite. Partenerii sunt recunoscuți mai întâi după IBAN (acesta este salvat în conturile bancare ale partenerului), apoi după denumirea exactă; un partener găsit după denumire va primi IBAN-ul asociat, astfel încât următorul import îl va recunoaște direct după IBAN. Un partener nou este considerat persoană juridică dacă denumirea sa conține o formă juridică (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) și persoană fizică în caz contrar.

Crearea partenerului pentru bancă. Bifați această opțiune pe rândul regulii pentru comisioane bancare. Importul creează o singură dată un furnizor denumit după bancă (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm sau denumirea contului bancar dacă extrasul nu conține numele băncii) și înregistrează fiecare comision în jurnal având acest partener.

Corelarea facturilor după acest câmp. Bifați această opțiune pe rândul mențiunii de plată (…/RmtInf/Ustrd), pe rândul referinței structurate (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) sau pe rândul referinței de la un capăt la celălalt (…/Refs/EndToEndId). Un singur rând poate fi selectat pentru aceasta; importul citește toate cele trei texte indiferent de rândul bifat. Vor apărea două opțiuni suplimentare:

• Crearea de facturi de avans pentru plățile încasate necorelate - o încasare care nu corespunde niciunei facturi și provine de la un partener cunoscut generează o factură de avans emisă (seria AV) pentru suma respectivă, datată la data plății, iar plata este corelată cu aceasta. Partenerul trebuie să fie cunoscut, așa că bifați și opțiunea Creare clienți lipsă.
• Cota de TVA și Articolul din catalog pentru acele facturi de avans. Atunci când este selectat un articol, se utilizează contul acestuia și, dacă nu este specificată o cotă, cota sa de TVA.

Salvați șablonul.

4. Importul fișierului

În secțiunea Bancă, selectați contul bancar, șablonul și fișierul, apoi apăsați Import. Mesajul de finalizare raportează câte tranzacții au fost importate, câte existau deja, câte mișcări au fost înregistrate, câți parteneri au fost creați și câte facturi au fost corelate sau generate. Secțiunea de avertizări listează plățile care nu au putut fi corelate și motivul.

Reimportul aceluiași fișier este complet sigur: înregistrările sunt recunoscute după referința băncii (NtryRef, AcctSvcrRef sau ID-ul tranzacției TxId) sau, în absența acesteia, pe baza unui hash compus din data contabilă, sumă, monedă, IBAN-ul contului partener și text, calculat astfel încât înregistrările identice aflate oriunde în același fișier să rămână distincte. Partenerii sunt recunoscuți după IBAN și denumire. Înregistrările contabilizate cu sumă zero sunt ignorate, generând un avertisment.

5. Ce face opțiunea „Corelarea facturilor după acest câmp”

Fiecare înregistrare bancară nouă este verificată în raport cu documentele deschise:

• sumele încasate sunt verificate prin raportare la facturile de vânzare emise care nu sunt achitate integral, pe baza numărului facturii (de exemplu, SF-123) găsit în textul mențiunii de plată, în referința structurată sau în referința de la un capăt la celălalt;
• sumele plătite sunt verificate prin raportare la facturile de achiziție înregistrate care nu sunt achitate integral, pe baza numărului de document al furnizorului.

O potrivire înregistrează plata în contul facturii și contabilizează încasarea sau plata; înregistrarea apare ca fiind corelată în secțiunea Bancă → Tranzacții, având un link către factură. Înregistrările care nu conțin un număr recunoscut rămân necorelate și pot fi asociate manual din lista de tranzacții sau, în cazul încasărilor de la un client cunoscut, pot fi transformate într-o factură de avans dacă această opțiune este activată.

6. Unde puteți verifica rezultatele ulterior

• Bancă → Tranzacții - fiecare înregistrare importată; cele corelate au trimiteri directe către factură sau înregistrarea din jurnal.
• Facturi - facturile de avans create pentru încasările necorelate.
• Parteneri - clienții și furnizorii creați, fiecare având IBAN-ul asociat în secțiunea de conturi bancare.
• Registru-jurnal → Jurnal - înregistrările contabile pentru comisioane (având banca drept partener), dobânzi, taxe și plăți.

Facturare

Fișiere de până la 10 MB și 50.000 de înregistrări. La fiecare 10 înregistrări importate se contabilizează o cerere API.