Innflutningur á bankayfirlitum (camt.053)

Þessi handbók fjallar um skráarinnflutning á bankayfirlitum á ISO 20022 camt.053 sniði í gegnum innflutningssniðmát: hvað skal sækja, hvernig á að setja upp sniðmátið og hvað innflutningurinn stofnar. Nánari upplýsingar um vefþjónustuna (API) má finna í Bank & payment imports. Til að tengjast bankanum beint í stað þess að nota skrár, sjá Bank connections.

1. Sæktu yfirlitið úr bankanum

Opnaðu yfirlitaútflutning í netbankanum þínum og veldu ISO 20022 camt.053 (XML) sniðið. Í litáískum bönkum er þetta skráð sem "ISO 20022 XML" eða "camt.053", en flestir Evrópubankar bjóða þetta í fyrirtækjaþjónustu. Veldu tímabil og sæktu skrána. Ein skrá kann að innihalda mörg yfirlit (til dæmis eitt fyrir bókhaldsreikning í hverri gjaldmiðti); yfirlit þar sem IBAN-númerið passar ekki við valinn bankareikning eru slegin út.

Aðeins bókaðar færslur (Ntry/Sts = BOOK) eru fluttar inn. Óbókaðar færslur eru hunsaðar.

2. Stofnaðu bankareikninginn

Hver innflutningurlendur á bankareikningi. Stofnaðu einn undir Banki (Bank) með IBAN-númeri og gjaldmiðli reikningsins. Þegar IBAN-númerið hefur verið skráð, athugar innflutningurinn hvort yfirlitið eigi við um þennan reikning og hafnar skrá með annað IBAN-númer.

3. Stofnaðu innflutningssniðmátið

Farðu í Banki → Innflutningssniðmát (Bank → Import templates), smelltu á Nýtt innflutningssniðmát (New import template), veldu tegundina ISO 20022 camt.053 og gefðu því nafn.

Reitir. Hver stök yfirlitsþáttur sem innflutningsforritið les er ein röð. Reiturinn Krafist í skrá (Required in file) gefur til kynna að þátturinn verði að vera til staðar í upphalaðri skrá; skrá þar sem vantar nauðsynlegan þátt er hafnað og nöfnum þeirra þátta sem vantar er birt. Þættirnir sem öll yfirlit innihalda (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, stöður, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) eru sjálfkrafa hakaðir við. Valfrjálsu þættirnir - bankanafn, færslukóði, nöfn og IBAN-númer greiðanda og viðtakanda, skeyti texti og tilvísanir

• eru óhakaðir þar sem ekki allir bankar fylla þá út; hakaðu við þá sem þinn banki skilar.

Bókhaldsreikningur. Hægt er að tengja raðir sem bera fjármuni við bókhaldsreikning, annað hvort fyrirliggjandi reikning eða nýjan sem stofnaður er út frá sömu röð. Hver hreyfing sem verður til úr tengdri röð er bókuð við innflutning: peningar inn skuldfæra bankareikningsbókhaldsreikninginn og eiga inneign á tengda reikninginn, peningar út gera hið gagnstæða og bankafærslan er merkt sem parað við þá færslubókfærslu. Til viðbótar við hreinna upphæðaröð Ntry/Amt eru til regluröð sem velja færslur eftir færslukóða bankans eða stefnu:

Röð	Velur	Dæmigert um reikning
Bankakostnaður (BkTxCd CHRG)	færslur þar sem færslukóðafjölskylda er CHRG	bankakostnaðargjald (6800 í staðlaðri lykilskrá)
Vextir (BkTxCd INTR)	færslur þar sem fjölskylda er INTR	vaxtatekjur eða vaxtagjöld
Skattar (BkTxCd TAXE)	færslur þar sem fjölskylda er TAXE	skattgreiðslur
Aðrir peningar út	allar aðrar skuldunarfærslur	skildu eftir "Ekki bókað" svo greiðslur séu paraðar við innkaupareikninga
Aðrir peningar inn	allar aðrar inneignarfærslur	skildu eftir "Ekki bókað" svo innborganir séu paraðar við sölureikninga
Ntry/Amt	hver færsla sem engin regla valdi	venjulega "Ekki bókað"

Færsla er bókuð á reikning fyrstu raðarinnar sem hún passar við: færslukóðafjölskylda hennar, síðan stefna hennar og að lokum hreina upphæðaröðin. Regluröðum er ekki athugað gagnvart skránni. Færslukóðinn kemur úr Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; banki sem sendir hann ekki skilur eftir kóðaraðir án samsvörunar.

Stofna viðskiptavini / lánardrottna sem vantar. Hakaðu við Stofna viðskiptavini sem vantar (Create missing customers) á nafnaröð greiðanda (…/RltdPties/Dbtr/Nm) til að stofna viðskiptavin fyrir hvern óþekktan greiðanda innkomandi fjármuna, og Stofna lánardrottna sem vantar (Create missing suppliers) á nafnaröð viðtakanda (…/RltdPties/Cdtr/Nm) fyrir hvern óþekktan viðtakanda útfluttra fjármuna. Viðskiptamálaaðilar eru þekktir í fyrstu röð eftir IBAN-númeri (IBAN-númerið er geymt á bankareikningum viðskiptamálaaðilans), síðan eftir nákvæmu nafni; viðskiptamálaaðili sem finnst með nafni fær IBAN-númerinu bætt við, þannig að næsti innflutningur þekkir hann með IBAN-númeri. Nýr viðskiptamálaaðili er fyrirtæki þegar nafn hans ber með sér félagaform (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) en einstaklingur að öðrum kosti.

Stofna viðskiptamálaaðila fyrir bankann. Hakaðu við þetta á regluröð bankakostnaðar. Innflutningurinn stofnar lánardrottin sem er nefndur eftir bankanum (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, eða nafni bankareikningsins þegar yfirlitið hefur ekkert bankanafn) einu sinni og skráir hvertgjald í bókhaldið með þeim viðskiptamálaaðila.

Tengja reikninga með þessum reit. Hakaðu við þetta á skeytareitnum (…/RmtInf/Ustrd), skipulögðu tilvísunarröðinni (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) eða upphafs-til-enda tilvísunarröðinni (…/Refs/EndToEndId). Aðeins ein röð getur borið þetta; innflutningurinn les allan textann þrjá óháð því hvaða röð er hökkuð við. Tveir valkostir til viðbótar birtast:

• Stofna fyrirframgreiðslureikninga fyrir ósamræmdar innborganir - innborgun sem passar við engan reikning og kemur frá þekktum viðskiptamálaaðila fær útgefinn fyrirframgreiðslureikning (röð AV) fyrir upphæðinni, dagsettur á greiðsludegi, og greiðslan er parað við hann. Viðskiptamálaaðilinn verður að vera þekktur, svo hakaðu einnig við Stofna viðskiptavini sem vantar.
• VSK-hlutfall (VAT rate) og Vörunúmer (Catalog item) fyrir þá fyrirframgreiðslureikninga. Þegar vara er valin er reikningur hennar og, ef hlutfallið er autt, VSK-hlutfall hennar notað.

Vistaðu sniðmátið.

4. Flyttu skrána inn

Undir Banki skaltu velja bankareikninginn, sniðmátið og skrána og smella síðan á Flytja inn (Import). Niðurstöðulínan greinir frá því hve margar færslur voru fluttar inn, hve margar voru þegar til staðar, hve margar hreyfingar voru bókaðar, hve margir viðskiptamálaaðilar voru stofnaðir og hve margir reikningar voru paraðir eða stofnaðir. Viðvaranir telja upp þær greiðslur sem ekki tókst að para og hvers vegna.

Það er öruggt að flytja sömu skrá inn aftur: færslur eru þekktar með færslutilvísun bankans (NtryRef, AcctSvcrRef eða færsluauðkenni TxId) eða, þegar engin er til staðar, með kjöri (hash) bókunardagsetningar, upphæðar, gjaldmiðils, IBAN-númers gagnaðila og texta, taldir þannig að eins færslur hvar sem er í einni skrá haldist aðskildar. Viðskiptamálaaðilar eru þekktir með IBAN og nafni. Bókaðar færslur með núllupphæð eru slegnar út með viðvörun.

5. Hvað "Tengja reikninga með þessum reit" gerir

Hver ný bankafærsla er borin saman við opnu skjölin:

• peningar inn á móti útgefnum sölureikningum sem eru ekki að fullu greiddir, eftir reikningsnúmeri (til dæmis SF-123) sem finnst í skeytatextanum, skipulögðu tilvísuninni eða upphafs-til-enda tilvísuninni;
• peningar út á móti skráðum innkaupareikningum sem eru ekki að fullu greiddir, eftir skjalarnúmeri lánardrottins.

Samsvörun skráir greiðsluna á móti reikningnum og bókar innborgunina eða greiðsluna; færslan birtist sem paruð undir Banki → Færslur (Bank → Transactions) með tengli í reikninginn. Færslur án greinanlegs númers eru áfram óparaðar og hægt er að para þær í höndum úr færslulistanum, eða - fyrir peninga inn frá þekktum viðskiptavini - breyta í fyrirframgreiðslureikning þegar sá valkostur ervirkur.

6. Hvert skal leita á eftir

• Banki → Færslur (Bank → Transactions) - hver flutt inn færsla; paraðar færslur tengjast reikningi eða færslubókfærslu.
• Reikningar (Invoices) - fyrirframgreiðslureikningar stofnaðir fyrir óparaðar innborganir.
• Viðskiptamálaaðilar (Partners) - stofnaðir viðskiptavinir og lánardrottnar, hver um sig með IBAN-númer undir bankareikningum.
• Bókhald → Færslubók (Ledger → Journal) - bókanir vegna kostnaðar (með bankann sem viðskiptamálaaðila), vaxta, skatta og greiðslna.

Innheimta

Skrár allt að 10 MB og 50.000 færslur. Hverjar 10 innfluttu færslur teljast sem ein vefþjónustubeiðni (API request).