Pangakonto väljavõtete import (camt.053)

See juhend käsitleb pangaväljavõtete failiimporti ISO 20022 camt.053 vormingus importmalli kaudu: mida alla laadida, kuidas malli seadistada ja mida import loob. API üksikasjad on toodud lehel Panga- ja maksete import. Failide asemel otseühenduse loomiseks pangaga vaadake Pangaühendused.

1. Laadige väljavõte pangast alla

Avage oma internetipangas väljavõtte eksport ja valige ISO 20022 camt.053 (XML) vorming. Leedu pangad kuvavad seda nime all "ISO 20022 XML" või "camt.053", enamik EL-i pankasid pakub seda ettevõttepanganduse all. Valige kuupäevade vahemik ja laadige fail alla. Üks fail võib sisaldada mitut väljavõtet (näiteks ühe iga valuutakonto kohta); väljavõtted, mille IBAN ei vasta valitud pangakontole, jäetakse vahele.

Imporditakse ainult raamatupidamisse kantud kanded (Ntry/Sts = BOOK). Ootel kandeid eiratakse.

2. Looge pangakonto

Iga import jõuab teatud pangakontole. Looge konto jaotises Pank konto IBAN-i ja valuutaga. Kui IBAN on määratud, kontrollib import, et väljavõte kuulub sellele kontole, ja lükkab tagasi faili, mille IBAN on erinev.

3. Looge importmall

Valige jaotises Pank → Importmallid nupp Uus importmall, valige tüübiks ISO 20022 camt.053 ja sisestage nimi.

Väljad. Iga väljavõtte element, mida importer loeb, on rida. Lahter Failis kohustuslik märgib, et element peab üleslaaditud failis olemas olema; kohustusliku elemendita fail lükatakse tagasi ning puuduvad nimed kuvatakse. Panga üldised elemendid (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, saldod, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt) on vaikimisi valitud. Valikulised elemendid - panganiit, tehingukood, maksja ja saaja nimed ning IBAN-id, selgituse tekst ja viited - on valimata, kuna iga pank neid ei täida; valige need, mida teie pank edastab.

Pearaamatu konto. Raha liigutavad read saab määrata pearaamatu kontole, kas olemasolevale või samalt realt loodavale uuele kontole. Iga määratud realt tekkinud liikumine kantakse raamatusse impordi käigus: laekunud raha debiteerib pangakonto pearaamatu kontot ja krediteerib määratud kontot, väljaminev raha teeb vastupidiselt ning pangatehing märgitakse selle kirpmehe (journal entry) kande vasteks. Lisaks tavalisele summareale Ntry/Amt on olemas reegliread, mis valivad kandeid nende pangatehingu koodi või suuna järgi:

Rida	Valib	Tüüpiline konto
Panga teenustasud (BkTxCd CHRG)	kanded, mille tehingukoodi perekond on CHRG	pangatasude kulu (standardplaanis 6800)
Intressid (BkTxCd INTR)	kanded, mille perekond on INTR	intressitulud või -kulud
Maksud (BkTxCd TAXE)	kanded, mille perekond on TAXE	maksuveebid
Muu raha väljaspool	mis tahes muu deebetkanne	jätke "Kandmata", et maksed ostuarvetega siduda
Muu raha seespool	mis tahes muu kreeteetkanne	jätke "Kandmata", et laekumised müügiarvetega siduda
Ntry/Amt	iga kanne, mida ükski reegel ei valinud	tavaliselt "Kandmata"

Kanne kantakse raamatusse selle rea kontole, millega see esimesena sobitub: kõigepealt tehingukoodi perekond, seejärel suund ja lõpuks tavaline summarea. Reegliridu faili vastu ei kontrollita. Tehingukood pärineb väljalt Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; pank, mis seda ei saada, jätab koodiread vasteteta.

Loo puuduvad kliendid / tarnijad. Märkige Loo puuduvad kliendid võlgniku nime real (…/RltdPties/Dbtr/Nm), et luua klient iga sissetuleva raha tundmatu maksja kohta, ja Loo puuduvad tarnijad saaja nime real (…/RltdPties/Cdtr/Nm) iga väljamineva raha tundmatu saaja kohta. Partnereid tuvastatakse kõigepealt IBAN-i järgi (IBAN salvestatakse partneri pangakontodele), seejärel täpse nime järgi; nime järgi leitud partnerile lisatakse IBAN, nii et järgmine import tunneb selle ära IBAN-i järgi. Uus partner on ettevõte, kui selle nimi sisaldab õiguslikku vormi (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) ja vastasel juhul füüsiline isik.

Loo pangale partner. Märkige see panga teenustasude reegli real. Import loob panga järgi nimetatud tarnija (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm või pangakonto nime, kui väljavõttel panga nime pole) ühekordselt ja registreerib iga tasu raamatus selle partneriga.

Seo arved selle välja järgi. Märkige see selgituse real (…/RmtInf/Ustrd), struktureeritud viite real (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) või tehingu lõpu-lõpuni viite real (…/Refs/EndToEndId). Seda saab märkida ainult ühel real; import loeb kõiki kolme teksti olenemata sellest, kumb reast on märgitud. Ilmub veel kaks valikut:

• Loo ettemaksuarved sidumata sissetulevate maksete kohta - sissetulev makse, mis ei vasta ühelegi arvele ja pärineb tuntud partnerilt, saab summa kohta väljastatud ettemaksuarve (seeria AV), mille kuupäevaks on makse kuupäev, ning makse seotakse sellega. Partner peab olema tuntud, seega märkige ka Loo puuduvad kliendid.
• Käibemaksumäär ja Kataloogi artikkel nendele ettemaksuarvetele. Kui artikkel on valitud, kasutatakse selle kontot ja, kui maksumäär on tühi, selle käibemaksumäära.

Salvestage mall.

4. Importige fail

Valige jaotises Pank pangakonto, mall ja fail ning vajutage Import. Tulemuste rida annab teada, mitu tehingut imporditi, mitu oli juba olemas, mitu liikumist kanti raamatusse, mitu partnerit loodi ning mitu arvet seoti või loodi. Hoiatused loetlevad maksed, mida ei õnnestunud siduda, ja põhjused.

Sama faili uuesti importimine on ohutu: kandeid tuntakse ära panga kande viite (NtryRef, AcctSvcrRef või tehingu ID TxId) järgi või, kui seda pole, broneerimise kuupäeva, summa, valuuta, vastaspoole IBAN-i ja teksti räsi (hash) järgi, mida loendatakse nii, et identsed kanded ühes failis püsivad eraldi. Partnereid tuntakse ära IBAN-i ja nime järgi. Nullsummalised raamatupidamisse kantud kanded jäetakse hoiatusega vahele.

5. Mida teeb "Seo arved selle välja järgi"

Iga uut pangakannet kontrollitakse avatud dokumentide suhtes:

• sissetulevat raha kontrollitakse täielikult tasumata väljastatud müügiarvete vastu selgituse tekstist, struktureeritud viitest või lõpu-lõpuni viitest leitud arvenumbri (näiteks SF-123) järgi;
• väljaminevat raha kontrollitakse täielikult tasumata registreeritud ostuarvete vastu tarnija dokumendinumbri järgi.

Vaste registreerib makse arve vastu ja kannab laekumise või makse raamatusse; kanne kuvatakse jaotises Pank → Tehingud seotuna viitega arvele. Tuvastatava numbrita kanded jäävad sidumata ja neid saab käsitsi siduda tehingute loendist või - tuntud kliendi sissetuleva raha korral - muuta ettemaksuarveks, kui see valik on sisse lülitatud.

6. Kust vaadata pärast

• Pank → Tehingud - iga imporditud kanne; seotud kanded viitavad arvele või kande-kirpmehele.
• Arved - sidumata laekumiste jaoks loodud ettemaksuarved.
• Partnerid - loodud kliendid ja tarnijad, igaühel IBAN pangakontode all.
• Pearaamat → Kirpmehed (Journal) - tasude (panga kui partneriga), intresside, maksude ja maksete kanded.

Arveldamine

Failid kuni 10 MB ja 50 000 kirjet. Iga 10 imporditud kirjet arvestatakse ühe API-päringuna.