Імпорт банківських виписок (camt.053)

Завантажте виписку ISO 20022 camt.053 зі свого банку, налаштуйте шаблон імпорту та дозвольте Nordlet створювати контрагентів, зв'язувати рахунки та проводити платежі.

У цьому керівництві описано імпорт банківських виписок у форматі ISO 20022 camt.053 за допомогою шаблону імпорту: що саме завантажувати, як налаштувати шаблон і що створюється в результаті імпорту. Відомості про API наведено в розділі Банківські та платіжні імпорти. Інформацію щодо прямого підключення до банку замість файлів дивіться в розділі Банківські з'єднання.

1. Завантажте виписку з банку

У своєму інтернет-банку відкрийте експорт виписок та виберіть формат ISO 20022 camt.053 (XML). Литовські банки зазначають його як „ISO 20022 XML“ або „camt.053“; більшість банків ЄС пропонують його в розділі корпоративного банкінгу. Виберіть діапазон дат і завантажте файл. Один файл може містити кілька виписок (наприклад, по одній на кожний валютний рахунок); виписки, IBAN яких не збігається з вибраним банківським рахунком, пропускаються.

Імпортуються лише проведені записи (Ntry/Sts = BOOK). Незавершені записи ігноруються.

2. Створіть банківський рахунок

Кожний імпорт здійснюється на банківський рахунок. Створіть його в розділі Банк (Bank), зазначивши IBAN та валюту рахунку. Після встановлення IBAN під час імпорту перевіряється, чи належить виписка саме до цього рахунку, і файли з іншим IBAN відхиляються.

3. Створіть шаблон імпорту

У розділі Банк → Шаблони імпорту (Bank → Import templates) натисніть Новий шаблон імпорту (New import template), виберіть тип ISO 20022 camt.053 та вкажіть назву.

Поля. Кожний елемент виписки, який зчитує імпортер, є рядком. Прапорец у полі Обов'язкове у файлі (Required in file) означає, що цей елемент має бути присутнім у завантаженому файлі; файл, у якому бракує обов'язкового елемента, відхиляється із зазначенням пропущених назв. Елементи, які містить кожна виписка (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, залишки, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), позначені за замовчуванням. Необов'язкові поля - назва банку, код транзакції, назви та IBAN дебітора й кредитора, текст призначення платежу та посилання - не позначені, оскільки їх заповнюють не всі банки; позначте ті, які надає ваш банк.

Рахунок обліку. Рядки з грошовими сумами можна призначити на рахунок обліку (ledger account) - існуючий або новий, створений безпосередньо з цього рядка. Кожний рух коштів, сформований з призначеного рядка, проводиться під час імпорту: надходження коштів дебетує рахунок обліку банківського рахунку та кредитує призначений рахунок, списання працює навпаки, а банківська транзакція позначається як зведена з цим записом журналу. Окрім рядка звичайної суми Ntry/Amt, існують рядки правил, які вибирають записи за їхнім кодом транзакції або напрямком:

Рядок	Що вибирає	Типовий рахунок
Банківські комісії (BkTxCd CHRG)	записи, родина коду транзакцій яких є `CHRG`	витрати на банківські послуги (6800 у стандартному плані рахунків)
Відсотки (BkTxCd INTR)	записи, родина яких є `INTR`	доходи або витрати за відсотками
Податки (BkTxCd TAXE)	записи, родина яких є `TAXE`	сплатити податки
Інші списання	будь-який інший дебетовий запис	залиште „Не проведено“, щоб платежі зіставлялися з рахунками від постачальників
Інші надходження	будь-який інший кредитовий запис	залиште „Не проведено“, щоб надходження зіставлялися з рахунками покупцям
`Ntry/Amt`	кожний запис, не охоплений жодним правилом	зазвичай „Не проведено“

Запис проводиться на рахунок першого рядка, якому він відповідає: спочатку родина коду транзакції, потім напрямок, і в кінці рядок звичайної суми. Рядки правил не перевіряються на наявність у файлі. Код транзакції походить із Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; банк, який його не передає, залишає рядки кодів без збігів.

Створювати відсутніх покупців / постачальників. Позначте пункт Створювати відсутніх покупців (Create missing customers) у рядку назви дебітора (…/RltdPties/Dbtr/Nm), щоб створювати покупця для кожного невідомого платника вхідних коштів, та Створювати відсутніх постачальників (Create missing suppliers) у рядку назви кредитора (…/RltdPties/Cdtr/Nm) для кожного невідомого отримувача вихідних коштів. Контрагенти розпізнаються спершу за IBAN (IBAN зберігається в банківських рахунках контрагента), а потім за точним ім'ям; контрагент, знайдений за ім'ям, отримує доданий IBAN, тож наступний імпорт розпізнає його вже за IBAN. Новий контрагент вважається компанією, якщо його назва містить організаційно-правову форму (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), і фізичною особою в іншому разі.

Створити контрагента для банку. Позначте це на рядку правила банківських комісій. Імпорт один раз створює постачальника з назвою банку (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm або назвою банківського рахунку, якщо у виписці немає назви банку) і реєструє кожну комісію в журналі з цим контрагентом.

Зв'язувати рахунки за цим полем. Позначте це на рядку призначення платежу (…/RmtInf/Ustrd), рядку структурованого посилання (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) або рядку скрізного посилання (…/Refs/EndToEndId). Це поле може бути вибране лише в одному рядку; імпорт зчитує всі три тексти незалежно від того, який рядок позначено. З'являються ще два параметри:

Створювати авансові рахунки для незіставлених вхідних платежів - вхідний платіж, який не відповідає жодному рахунку та надходить від відомого контрагента, отримує виставлений авансовий рахунок (серія AV) на суму платежу з датою платежу, і платіж зв'язується з ним. Контрагент має бути відомим, тому також позначте Створювати відсутніх покупців.
Ставка ПДВ та Товар каталогу для таких авансових рахунків. Якщо вибрано товар, використовуються його рахунок обліку та, за відсутності ставки, його ставка ПДВ.

Збережіть шаблон.

4. Імпортуйте файл

У розділі Банк виберіть банківський рахунок, шаблон і файл, а потім натисніть Імпортувати (Import). У підсумковому рядку зазначається, скільки транзакцій імпортовано, скільки вже існувало, скільки рухів проведено, скільки контрагентів створено та скільки рахунків зв'язано або створено. У попередженнях перелічено платежі, які не вдалося зіставити, та причини цього.

Повторний імпорт того самого файлу є безпечним: записи розпізнаються за посиланням банку на запис (NtryRef, AcctSvcrRef або ідентифікатором транзакції TxId) або, за їхньої відсутності, за хешем дати проведення, суми, валюти, IBAN контрагента й тексту з урахуванням кількості входжень, щоб однакові записи в межах одного файлу залишалися різними. Контрагенти розпізнаються за IBAN та ім'ям. Проведені записи з нульовою сумою пропускаються з виведенням попередження.

5. Що робить функція „Зв'язувати рахунки за цим полем“

Кожний новий банківський запис перевіряється на відповідність відкритим документам:

надходження коштів звіряються з виставленими рахунками покупцям, які не сплачені повністю, за номером рахунка (наприклад, SF-123), знайденим у тексті призначення платежу, структурованому посиланні або скрізному посиланні;
списання коштів звіряються із зареєстрованими рахунками постачальників, які не сплачені повністю, за номером документа постачальника.

Збіг фіксує оплату рахунка та проводить надходження або виплату; запис відображається як зіставлений у розділі Банк → Транзакції (Bank → Transactions) із посиланням на рахунок. Записи без розпізнаного номера залишаються незіставленими та можуть бути зіставлені вручну зі списку транзакцій або, у випадку вхідних коштів від відомого покупця, перетворені на авансовий рахунок, якщо ввімкнено відповідний параметр.

6. Де шукати результати пізніше

Банк → Транзакції (Bank → Transactions) - кожний імпортований запис; зіставлені запису посилаються на рахунок або запис журналу.
Рахунки (Invoices) - авансові рахунки, створені для незіставлених надходжень.
Контрагенти (Partners) - створені покупці та постачальники, кожний з IBAN у банківських рахунках.
Головна книга → Журнал (Ledger → Journal) - проводки за комісіями (з банком як контрагентом), відсотками, податками та платежами.

Біллінг

Файли розміром до 10 МБ і до 50 000 записів. Кожні 10 імпортованих записів зараховуються як один запит API.