銀行明細のインポート (camt.053)

このガイドでは、インポートテンプレートを使用した ISO 20022 camt.053 形式の銀行明細のファイルインポートについて説明します。ダウンロードする内容、テンプレートの設定方法、およびインポートによって作成される内容を取り上げます。API の詳細については、銀行および決済のインポートをご覧ください。ファイルではなく銀行とのライブ接続を行う場合は、銀行接続をご覧ください。

1. 銀行から明細をダウンロードする

オンラインバンキングで明細エクスポートを開き、ISO 20022 camt.053 (XML) 形式を選択します。リトアニアの銀行では「ISO 20022 XML」または「camt.053」としてリストされており、ほとんどの EU の銀行では法人向けバンキングで提供されています。日付範囲を選択してファイルをダウンロードします。1つのファイルに複数の明細が含まれている場合があります (通貨口座ごとに1つなど)。選択した銀行口座と IBAN が一致しない明細はスキップされます。

計上済みのエントリ (Ntry/Sts = BOOK) のみがインポートされます。未決のエントリは無視されます。

2. 銀行口座を作成する

すべてのインポートは銀行口座に対して行われます。銀行で口座の IBAN と通貨を指定して口座を作成します。IBAN が設定されると、インポート時に明細がその口座のものであるかどうかが確認され、異なる IBAN のファイルは拒否されます。

3. インポートテンプレートを作成する

銀行 → インポートテンプレートで新規インポートテンプレートを押下し、タイプ ISO 20022 camt.053 を選択して、名前を付けます。

項目。 インポーターが読み取る各明細要素は1行になります。ファイルで必須のチェックボックスは、アップロードされたファイルにその要素が存在しなければならないことを示します。必須要素が欠落しているファイルは拒否され、欠落している名前が表示されます。すべての明細に含まれる要素 (Stmt/Id、Stmt/Acct/Id/IBAN、残高、Ntry/Amt、Ntry/CdtDbtInd、Ntry/Sts、Ntry/BookgDt) はデフォルトでチェックされています。銀行名、取引コード、債務者および債権者の名前と IBAN、送金テキスト、参照などのオプショナル項目は、すべての銀行が入力するわけではないためチェックされていません。お使いの銀行が提供する項目にチェックを入れてください。

総勘定元帳勘定。 金額を持つ行は、既存の勘定科目、または同じ行から新規作成された勘定科目のいずれかの総勘定元帳勘定に割り当てることができます。割り当てられた行から生成されたすべての変動は、インポート時に計上されます。入金の場合は銀行口座の元帳勘定が借方に記帳され割り当てられた勘定が貸方に記帳され、出金の場合はその逆になり、銀行取引は該当する仕訳に消し込まれたとしてマークされます。通常の金額行 Ntry/Amt の他に、銀行取引コードまたは方向によってエントリを抽出するルール行があります。

行	抽出対象	一般的な勘定科目
銀行手数料 (BkTxCd CHRG)	取引コードファミリが CHRG のエントリ	銀行手数料費用 (標準勘定科目体系の 6800)
利息 (BkTxCd INTR)	ファミリが INTR のエントリ	受取利息または支払利息
税金 (BkTxCd TAXE)	ファミリが TAXE のエントリ	納税
その他の出金	その他の借方エントリ	支払を購入請求書に消し込めるよう「未計上」のままにする
その他の入金	その他の貸方エントリ	入金を売上請求書に消し込めるよう「未計上」のままにする
Ntry/Amt	ルールで抽出されなかったすべてのエントリ	通常は「未計上」

エントリは、一致する最初の行の勘定科目に計上されます。一致の順序は、取引コードファミリ、方向、通常の金額行の順になります。ルール行はファイルに対してチェックされません。取引コードは Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd から取得されます。これを送信しない銀行の場合、コード行は一致なしになります。

不足している顧客/仕入先の作成。 入金時の未知の支払人ごとに顧客を作成するには、債務者名の行 (…/RltdPties/Dbtr/Nm) で不足している顧客を作成にチェックを入れます。また、出金時の未知の受取人ごとに仕入先を作成するには、債権者名の行 (…/RltdPties/Cdtr/Nm) で不足している仕入先を作成にチェックを入れます。取引先は、まず IBAN で認識され (IBAN は取引先の銀行口座に保存されます)、次に正確な名前で認識されます。名前で見つかった取引先には IBAN が追加されるため、次回のインポートでは IBAN で認識されます。新しい取引先は、名前に法人格 (UAB、MB、AB、VšĮ、SIA、OÜ、GmbH、Ltd など) が含まれている場合は法人となり、そうでない場合は個人になります。

銀行の取引先を作成。 これは銀行手数料のルール行でチェックします。インポートにより、銀行名義の仕入先 (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm、または明細に銀行名がない場合は銀行口座名) が1回作成され、その取引先を使用してすべての手数料が仕訳に記録されます。

このフィールドで請求書を紐付ける。 送金行 (…/RmtInf/Ustrd)、構造化参照行 (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref)、またはエンドツーエンド参照行 (…/Refs/EndToEndId) でこれにチェックを入れます。チェックできるのは1つの行のみですが、どの行にチェックが入っているかに関わらず、インポート時は3つのテキストすべてが読み取られます。さらに2つのオプションが表示されます。

• 一致しない入金に対する前受請求書の作成 - どの請求書とも一致せず、既知の取引先からの入金である場合、その金額に対して支払日を起算日とする発行済みの前受請求書 (シリーズ AV) が作成され、支払がそれに消し込まれます。取引先が既知である必要があるため、不足している顧客を作成にもチェックを入れてください。
• それらの前受請求書のVAT 率とカタログ品目。品目が選択されている場合、その勘定科目と、税率が空の場合はその VAT 率が使用されます。

テンプレートを保存します。

4. ファイルをインポートする

銀行で銀行口座、テンプレート、およびファイルを選択し、インポートを押下します。結果の行には、インポートされた取引の数、すでに存在していた数、計上された変動の数、作成された取引先の数、および紐付けられた、または作成された請求書の数が報告されます。警告には、消し込むことができなかった支払とその理由がリストされます。

同じファイルを再度インポートしても安全です。エントリは、銀行のエントリ参照 (NtryRef、AcctSvcrRef、または取引 ID TxId)、あるいはそれらがない場合は計上日、金額、通貨、相手方 IBAN、およびテキストのハッシュによって認識されます。1つのファイル内のどこにある同一のエントリも区別できるようにカウントされます。取引先は IBAN と名前で認識されます。金額がゼロの計上済みエントリは、警告とともにスキップされます。

5. 「このフィールドで請求書を紐付ける」の動作

すべての新しい銀行エントリが、未決済の書類に対してチェックされます。

• 入金は、送金テキスト、構造化参照、またはエンドツーエンド参照に見つかる請求書番号 (例: SF-123) により、全額未払いの発行済み売上請求書と照合されます。
• 出金は、仕入先の書類番号により、全額未払いの登録済み購入請求書と照合されます。

一致すると、請求書に対する支払が記録され、入金または出金が計上されます。エントリは銀行 → 取引に請求書へのリンク付きで一致済みとして表示されます。認識可能な番号のないエントリは未一致のままとなり、取引リストから手動で消し込むことができます。または、既知の顧客からの入金の場合は、そのオプションが有効な場合に前受請求書に変換できます。

6. その後の確認場所

• 銀行 → 取引 - インポートされたすべてのエントリ。一致したものは請求書または仕訳にリンクします。
• 請求書 - 未一致の入金に対して作成された前受請求書。
• 取引先 - 作成された顧客および仕入先。それぞれ銀行口座の下に IBAN が設定されています。
• 元帳 → 仕訳 - 手数料 (取引先としての銀行)、利息、税金、および支払の計上。

請求

最大 10 MB のファイルおよび 50,000 件のエントリ。インポートされた 10 件のエントリごとに 1件の API リクエストとしてカウントされます。