Import bankových výpisov (camt.053)

Táto príručka sa venujte súborovému importu bankových výpisov vo formáte ISO 20022 camt.053 prostredníctvom importnej šablóny: čo je potrebné stiahnuť, ako nastaviť šablónu a čo import vytvorí. Podrobnosti o API nájdete v časti Bankové a platobné importy. Ak namiesto súborov uprednostňujete priame prepojenie s bankou, pozrite si časť Bankové pripojenia.

1. Stiahnutie výpisu z banky

Vo svojom internetbankingu otvorte export výpisov a vyberte formát ISO 20022 camt.053 (XML). Litovské banky ho uvádzajú ako „ISO 20022 XML“ alebo „camt.053“, pričom väčšina bankových domov v EÚ ho ponúka v rámci firemného bankovníctva. Vyberte požadované časové obdobie a stiahnite súbor. Jeden súbor môže obsahovať viacero výpisov (napríklad pre každý menový účet zvlášť), pričom výpisy, ktorých IBAN sa nezhoduje so zvoleným bankovým účtom, sa preskočia.

Importujú sa iba zaúčtované položky (Ntry/Sts = BOOK). Čakajúce (pending) položky sa ignorujú.

2. Vytvorenie bankového účtu

Každý import smeruje na konkrétny bankový účet. Vytvorte si ho v časti Banka so zadaním IBAN-u a meny účtu. Po nastavení IBAN-u import overí, či výpis patrí k danému účtu, a odmietne súbor s iným IBAN-om.

3. Vytvorenie šablóny importu

V časti Banka → Importné šablóny kliknite na Nová importná šablóna, vyberte typ ISO 20022 camt.053 a zadajte jej názov.

Položky. Každý element výpisu, ktorý importér číta, predstavuje jeden riadok. Pole Vyžadované v súbore (Required in file) označuje, že daný element sa musí nachádzať v nahranom súbore; ak v súbore chýba vyžadovaný element, import sa odmietne a zobrazia sa názvy chýbajúcich položiek. Elementy, ktoré obsahuje každý výpis (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, zostatky, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), sú predvolene začiarknuté. Voliteľné položky, ako sú názov banky, kód transakcie, názvy a IBAN-y platiteľa a príjemcu, text poznámky a variabilné symboly, sú nezačiarknuté, pretože ich nie každá banka uvádza; začiarknite tie, ktoré vaša banka poskytuje.

Účtovný účet. Riadky obsahujúce peňažné čiastky možno priradiť k účtovnému účtu, a to buď k existujúcemu, alebo k novému vytvorenému priamo z daného riadku. Každý pohyb vygenerovaný z priradeného riadku sa zaúčtuje v čase importu: príjem peňazí zaťarchuje účet banky a dá v prospech priradený účet, výdaj peňazí urobí opak a banková transakcia sa označí ako spárovaná s týmto účtovným zápisom. Okrem základného riadku sumy Ntry/Amt existujú pravidlové riadky, ktoré vyberajú položky podľa ich kódu bankovej transakcie alebo smeru platby:

Riadok	Výber	Typický účet
Bankové poplatky (BkTxCd CHRG)	položky, ktorých kódová rodina transakcie je CHRG	náklady na bankové poplatky (v štandardnej účtovnej osnove 568)
Úroky (BkTxCd INTR)	položky, ktorých rodina je INTR	úrokové výnosy alebo náklady
Dane (BkTxCd TAXE)	položky, ktorých rodina je TAXE	daňové platby
Iný výdaj peňazí	akákoľvek iná debetná položka	nechajte „Nezaúčtované“, aby sa platby spárovali s prijatými faktúrami
Iný príjem peňazí	akákoľvek iná kreditná položka	nechajte „Nezaúčtované“, aby sa platby spárovali s vydanými faktúrami
Ntry/Amt	každá položka, ktorú nezachytilo žiadne pravidlo	zvyčajne „Nezaúčtované“

Položka sa zaúčtuje na účet zodpovedajúci prvému riadku, ktorému vyhovuje: najprv sa posudzuje rodina kódu transakcie, potom smer a nakoniec všeobecný riadok sumy. Pravidlové riadky sa v súbore nekontrolujú. Kód transakcie pochádza z Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; ak ho banka nezasiela, kódové riadky zostanú bez priradenia.

Vytvoriť chýbajúcich zákazníkov / dodávateľov. Začiarknite možnosť Vytvoriť chýbajúcich zákazníkov pri riadku s názvom dlžníka (…/RltdPties/Dbtr/Nm), čím sa pre každého neznámeho platiteľa prichádzajúcich peňazí vytvorí zákazník, a možnosť Vytvoriť chýbajúcich dodávateľov pri riadku s názvom veriteľa (…/RltdPties/Cdtr/Nm) pre každého neznámeho príjemcu odchádzajúcich peňazí. Partneri sa rozpoznávajú najskôr podľa IBAN-u (IBAN sa uloží k bankovým účtom partnera) a následne podľa presného názvu; ak sa partner nájde podľa názvu, doplní sa k nemu IBAN, takže pri nasledujúcom importe ho systém rozpozná už podľa IBAN-u. Nový partner sa vytvorí ako právnická osoba, pokiaľ jeho názov obsahuje právnu formu (s. r. o., a. s., k. s., v. o. s., UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …), v opačnom prípade ako fyzická osoba.

Vytvoriť partnera pre banku. Začiarknite túto možnosť pri pravidlovom riadku bankových poplatkov. Import jednorazovo vytvorí dodávateľa pomenovaného podľa banky (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, prípadne podľa názvu bankového účtu, ak výpis názv banky neobsahuje) a každý poplatok zaúčtuje v denníku s týmto partnerom.

Prepojiť faktúry pomocou tohto poľa. Začiarknite túto možnosť pri riadku poznámky (…/RmtInf/Ustrd), riadku štruktúrovaného variabilného symbolu (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) alebo riadku párovacieho symbolu (…/Refs/EndToEndId). Túto možnosť môže mať označenú iba jeden riadok, pričom import prečíta všetky tri texty bez ohľadu na to, ktorý riadok je začiarknutý. Následne sa objavia dve ďalšie možnosti:

• Vytvoriť preddavkové faktúry pre nespárované prichádzajúce platby - prichádzajúca platba, ktorá sa nezhoduje so žiadnou faktúrou a pochádza od známeho partnera, dostane vytvorenú vydanú preddavkovú faktúru (v sérii VF) na danú sumu s dátumom platby a platba sa s ňou spáruje. Partner musí byť známy, preto začiarknite aj možnosť Vytvoriť chýbajúcich zákazníkov.
• Sadzba DPH a Položka katalógu pre tieto preddavkové faktúry. Ak vyberiete položku, použije sa jej účet a príslušná sadzba DPH (pokiaľ nie je zadaná iná).

Šablónu uložte.

4. Import súboru

V časti Banka vyberte bankový účet, šablónu a súbor, potom kliknite na tlačidlo Importovať. Výsledný riadok informuje o tom, koľko transakcií sa importovalo, koľko už existovalo, koľko pohybov sa zaúčtovalo, koľko partnerov sa vytvorilo a koľko faktúr sa prepojilo alebo vytvorilo. Upozornenia uvádzajú platby, ktoré sa nepodarilo spárovať, a dôvod tohto stavu.

Opakovaný import rovnakého súboru je bezpečný: položky sa rozpoznávajú podľa bankového referenčného čísla položky (NtryRef, AcctSvcrRef alebo ID transakcie TxId), prípadne ak tam žiadne nie je, pomocou hashu dátumu zaúčtovania, sumy, meny, IBAN-u protistrany a textu, pričom sa zohľadňuje výskyt tak, aby identické položky kdekoľvek v jednom súbore zostali oddelené. Partneri sa rozpoznávajú podľa IBAN-u a názvu. Zaúčtované položky s nulovou sumou sa preskočia s upozornením.

5. Čo robí funkcia „Prepojiť faktúry pomocou tohto poľa“

Každá nová banková položka sa porovnáva s otvorenými dokladmi:

• prichádzajúce platby sa porovnávajú s neuhradenými vydanými faktúrami na základe čísla faktúry (napríklad VF-2023-001) nájdeného v texte poznámky, štruktúrovanom variabilnom symbole alebo párovacom symbole;
• odchádzajúce platby sa porovnávajú s evidovanými prijatými faktúrami, ktoré nie sú úplne uhradené, pomocou čísla dokladu dodávateľa.

Úspešná zhoda zaznamená úhradu k faktúre a zaúčtuje príjem alebo výdaj; položka sa v časti Banka → Transakcie zobrazí ako spárovaná s odkazom na faktúru. Položky bez rozpoznateľného čísla zostávajú nespárované a je možné ich spárovať manuálne zo zoznamu transakcií, prípadne ich pri prichádzajúcich platbách od známeho zákazníka premeniť na preddavkovú faktúru, ak je táto možnosť zapnutá.

6. Kde hľadať výsledky

• Banka → Transakcie - všetky importované položky; spárované položky obsahujú odkaz na faktúru alebo účtovný zápis.
• Faktúry - preddavkové faktúry vytvorené pre nespárované úhrady.
• Partneri - vytvorení zákazníci a dodávatelia, pričom každý má uložený IBAN v bankových účtoch.
• Účtovníctvo → Účtovný denník - zaúčtovanie poplatkov (s bankou ako partnerom), úrokov, daní a platieb.

Fakturácia

Podporované sú súbory do veľkosti 10 MB a s maximálne 50 000 položkami. Každých 10 importovaných položiek sa počítat ako jedna požiadavka API.