银行对账
将您的银行交易导入 Nordlet，将每笔付款与发票进行核销，并将银行手续费记入分类账。
银行对账是指核对银行对账单上的金额是否与账簿中的记录相符。每一笔收入或支出的款项都应当与相应的单据关联，例如发票、账单、工资发放记录或银行手续费。
如果人工处理这项工作，意味着需要逐行阅读对账单并手动勾选发票。Nordlet 可以自动导入银行交易行，找到每笔付款对应的发票，并将付款记录到总账中，这是记录公司所有资金流向的核心账簿。
Nordlet 的功能
- 连接您的银行。 在银行 (Bank) → 连接 (Connections) 中，您可以通过开放银行 (open banking) 连接银行。您在银行自己的页面上批准访问权限并关联其账户，随后 Nordlet 便会抓取新的已记账交易。请参考银行连接指南。
- 按计划同步。 每个关联的账户都可以进行手动同步，或者设置为按日、按周或按月自动同步。
- 导入对账单文件。 它支持读取 camt.053 XML（ISO 20022 银行对账单格式）、MT940、Stripe CSV 导出文件以及 Revolut Business CSV 文件。请参考导入银行对账单。
- 跳过重复项。 多次导入同一个文件是安全的。账户中已有的交易行会被识别并自动跳过。
- 推荐匹配项。 对于每一条新交易行，系统会列出符合条件的未结单据，并根据金额、付款备注中的单据编号以及付款人的 IBAN 或名称进行评分匹配。
- 核销与记账。 当您确认匹配某条交易行时，Nordlet 会生成分录，增加发票的已付金额，并将该交易行标记为已核销。
- 拆分单笔付款。 一行银行交易可以同时支付多张发票。
- 通过您自己的软件推送交易行。 也可以通过API以 JSON 格式推送银行交易行。
- 撤销错误的匹配。 取消核销 (Unmatch) 操作会生成一张冲销分录。已过账的分录绝不会被修改或删除。
通过导入模板处理例行工作
导入模板是一组您可以保存的规则。Nordlet 会在每次导入文件或同步银行时自动应用这些规则。
- 通过参考编号关联发票。 如果付款的参考编号或付款备注中包含未结发票的编号，系统会将其与该发票匹配并过账。当付款人是已知往来单位时，该发票必须属于该往来单位。超过未结金额的付款绝不会被自动匹配。
- 创建缺失的客户和供应商。 未知的付款人和收款人将自动转为往来单位。系统下次会优先通过 IBAN 识别他们，其次通过精确的名称识别。
- 记账银行手续费、利息和税费。 包含银行手续费、利息或税费代码的交易行会直接记入您选择的账户，例如银行手续费费用账户。
- 预收款发票。 来自已知客户且无法匹配任何发票的收款，可以自动转化为已开具的预收款发票。
未能通过这些检查的交易行将保持未结状态，供您在银行 (Bank) → 交易 (Transactions) 中手动进行核销。
支付服务商与打款
- Stripe 打款。 Stripe 打款报告会被拆分为具体的收费、退款和费用。收费部分会通过订单参考号或发票号与销售发票进行核销，整个打款金额则作为一笔平衡的分录进行过账。
- 匹配规则。 规则可以通过文本、打款 ID 或金额，将传入的银行交易行与正确的打款批次关联起来。
付款与收款
- 向供应商付款。 Nordlet 会针对您注册的账单生成 SEPA 信用转账文件 (pain.001)。您可以将其上传到您的银行。生成文件本身不会进行过账，也不会将任何单据标记为已付。
- 通过直接借记收款。 在拥有已签署的授权委托书的情况下，Nordlet 会针对未付的 EUR 发票生成 SEPA 直接借记文件 (pain.008)。
FAQ
无法匹配任何发票的付款会怎样？
它将作为新的一行保留在银行 (Bank) → 交易 (Transactions) 下。您可以手动将其核销、拆分到多张单据中，或者在开启模板选项的情况下，将其转为预收款发票。
已核销的付款可以修改吗？
错误的匹配可以通过取消核销 (Unmatch) 来撤销。Nordlet 会在开放期间内写入一张冲销分录，随后该交易行可以重新进行匹配。这保证了不可篡改分类账的特性：历史记录是通过更正而非重写来修正的。