Nordlet

← All features

Bankegyeztetés

Töltse be banki tranzakcióit a Nordletbe, párosítsa az egyes kifizetéseket a számlákkal, és könyvelje le a banki költségeket a főkönyvbe.

A bankegyeztetés annak ellenőrzése, hogy a bankkivonaton szereplő összeg megegyezik-e a könyvelésben szereplő összeggel. Minden beérkező és kimenő kifizetést egy bizonylathoz kell rendelni: egy számlához, egy szállítói számlához, egy bérszámfejtési tételekhez vagy egy banki költséghez.

Ha ezt kézzel végzi, az azt jelenti, hogy sorról sorra át kell olvasnia a kivonatot, és ki kell pipálnia a számlákat. A Nordlet automatikusan behozza a bankszámlasorokat, megkeresi az egyes kifizetésekhez tartozó számlát, és rögzíti a fizetést a főkönyvben, amely a vállalkozás pénzmozgásainak központi nyilvántartása.

Mit csinál a Nordlet

  • Csatlakozik a bankjához. A Bank → Kapcsolatok menüpontban nyílt banki (open banking) kapcsolaton keresztül csatlakoztathat egy bankot. Jóváhagyja a hozzáférést a bank saját oldalán, összekapcsolja a számláit, és a Nordlet lekéri az új könyvelt tranzakciókat. Lásd a banki kapcsolatok útmutatóját.
  • Ütemezés szerint szinkronizál. Minden egyes összekapcsolt számla szinkronizálható kézzel, naponta, hetente vagy havonta.
  • Importálja a kivonatfájlokat. Beolvassa a camt.053 XML-t (az ISO 20022 bankkivonat-formátumot), az MT940-et, a Stripe CSV- exportokat és a Revolut Business CSV-t. Lásd a bankkivonatok importálását.
  • Kiszűri a duplikátumokat. Ugyanannak a fájlnak a kétszeri importálása biztonságos. A számlán már szereplő sorokat a rendszer felismeri és kihagyja.
  • Párosítási javaslatokat tesz. Minden új sorhoz listázza a szóba jöhető nyitott bizonylatokat, pontozva az összegek, a fizetési szövegben szereplő bizonylatszám, valamint a fizető fél IBAN-számlaszáma vagy neve alapján.
  • Párosít és könyvel. Amikor párosít egy sort, a Nordlet elkészíti a vegyes könyvelési tételt (journal entry), megnöveli a számla kiegyenlített összegét, és a sort párosítottként jelöli meg.
  • Egyes kifizetéseket megoszt. Egy bankszámlasor egyszerre több számlát is kiegyenlíthet.
  • Sorokat vesz át saját szoftveréből. A bankszámlasorok JSON formátumban is továbbíthatók az API-n keresztül.
  • Visszavonja a hibás párosítást. A Párosítás visszavonása (Unmatch) funkció egy sztornírozó tételt hoz létre. A már lekönyvelt tételek soha nem kerülnek szerkesztésre vagy törlésre.

Bízza az importálási sablonokra a rutinmunkát

Az importálási sablon egyszer mentett szabályok halmaza. A Nordlet minden fájlimportálásnál vagy bankszinkronizálásnál alkalmazza ezeket.

  • Számlák összekapcsolása hivatkozás alapján. Az a fizetés, amelynek a hivatkozása vagy közleménye tartalmazza egy nyitott számla számát, párosításra és könyvelésre kerül. Ha a fizető fél egy ismert partner, a számlának az adott partnerhez kell tartoznia. A még fennálló tartozásnál nagyobb összegű fizetés soha nem kerül párosításra.
  • Hiányzó vevők és szállítók létrehozása. Az ismeretlen fizetők és kedvezményezettek partnerekké válnak. A rendszer a következő alkalommal IBAN-szám, majd pontos név alapján ismeri fel őket.
  • Banki költségek, kamatok és adók könyvelése. A banki költség-, kamat- or adókódokat tartalmazó sorok egyenesen az Ön által kiválasztott számlára kerülnek, például egy banki költség ráfordításszámlára.
  • Előlegszámlák indítása. Egy ismert vevőtől érkező, számlával nem párosítható befizetésből kiállított előlegszámla válhat.

Azok a sorok, amelyek nem felelnek meg ezeknek a ellenőrzéseknek, nyitva maradnak, hogy kézzel párosíthassa őket a Bank → Tranzakciók menüpontban.

Fizetési szolgáltatók és kifizetések (payouts)

  • Stripe kifizetések. A Stripe kifizetési jelentése díjakra, visszatérítésekre és jutalékokra bomlik. A terhelések rendelési hivatkozás vagy számlaszám alapján párosulnak az eladási számlákhoz, és a teljes kifizetés egyetlen egyensúlyban lévő tételként kerül könyvelésre.
  • Párosítási szabályok. Egy szabály szöveg, kifizetési azonosító vagy összeg alapján köti össze a beérkező bankszámlasort a megfelelő kifizetési tétellel.

Fizetés és beszedés

  • Szállítók kifizetése. A Nordlet SEPA átutalási fájlt (pain.001) készít a regisztrált szállítói számlákhoz. Ezt feltölti a bankjába. A fájl elkészítése semmit sem könyvel le, és semmit sem jelöl kifizetettként.
  • Beszedés csoportos beszedési megbízással. A birtokunkban lévő aláírt megbízással a Nordlet SEPA csoportos beszedési fájlt (pain.008) készít a kifizetetlen EUR számlákhoz.

FAQ

Mi történik azzal a kifizetéssel, amelyik nem illeszkedik egyetlen számlához sem?

Új sorként marad a Bank → Tranzakciók menüpontban. Kézzel is párosíthatja, megoszthatja több bizonylat között, vagy a sablonbeállítás engedélyezésével előlegszámlává alakíthatja.

Módosítható a már párosított fizetés?

A téves párosítás a Párosítás visszavonása (Unmatch) paranccsal vonható vissza. A Nordlet egy nyitott időszakra szóló sztornírozó tételt könyvel, és a sor újra párosítható. Ez biztosítja a változtathatatlan főkönyvet (immutable ledger): a múltat a rendszer korrigálja, nem pedig átírja.

Kapcsolódó