Bankovní odsouhlasení

Q: Co se stane s platbou, která neodpovídá žádné faktuře?

Zůstane jako nový řádek v sekci Bankovnictví → Transakce. Můžete ji spárovat ručně, rozdělit ji na několik dokladů nebo ji se zapnutou volbou šablony proměnit v zálohovou fakturu.

Q: Lze spárovanou platbu změnit?

Chybné spárování lze vzít zpět volbou Zrušit párování. Nordlet vytvoří stornovací zápis s datem v otevřeném období a řádek lze spárovat znovu. Tím je zachována nezměnitelná hlavní kniha: historie se opravuje, nikoli přepisuje.

Přeneste své bankovní transakce do Nordletu, spárujte každou platbu s příslušnou fakturou a zaúčtujte bankovní poplatky.

Bankovní odsouhlasení je kontrola, zda peníze na vašem bankovním výpisu odpovídají penězům v účetnictví. Každá příchozí nebo odchozí platba musí být navázána na doklad: fakturu, přijatý doklad, výplatní listinu nebo bankovní poplatek.

Provádět tuto činnost ručně znamená číst výpis řádek po řádku a odškrtávat faktury. Nordlet za vás bankovní řádky natáhne, najde fakturu, ke které platba patří, a zaúčtuje platbu do hlavní knihy, což je hlavní evidence všech pohybů peněz ve vaší společnosti.

Co Nordlet dokáže

Připojení k bance. V sekci Bankovnictví → Připojení propojíte banku prostřednictvím open banking. Přístup schválíte na stránkách banky, propojíte její účty a Nordlet začne stahovat nové zaúčtované transakce. Podívejte se na příručku pro bankovní připojení.
Synchronizace podle harmonogramu. Každý propojený účet lze synchronizovat ručně, denně, týdně nebo měsíčně.
Import souborů výpisů. Umí číst formát camt.053 XML (formát bankovního výpisu dle normy ISO 20022), MT940, exporty ve formátu Stripe CSV a Revolut Business CSV. Podívejte se na import bankovních výpisů.
Vynechání duplicit. Import téhož souboru dvakrát je bezpečný. Řádky, které již na účtu jsou, systém rozpozná a přeskočí.
Návrhy shody. Pro každý nový řádek vypíše otevřené doklady, které odpovídají, ohodnocené podle částky, čísla dokladu v textu platby a IBANu nebo jména plátce.
Párování a zaúčtování. Jakmile řádek spárujete, Nordlet vytvoří účetní zápis, navýší uhrazenou částku faktury a označí řádek jako spárovaný.
Rozdělení jedné platby. Jeden bankovní řádek může uhradit několik faktur najednou.
Zpracování řádků z vašeho vlastního softwaru. Bankovní řádky lze rovněž odesílat jako JSON prostřednictvím API.
Zrušení nesprávného párování. Volba Zrušit párování vytvoří stornovací zápis. Zaúčtované položky se nikdy neupravují ani nelašují.

Nechte šablonu importu vyřídit rutinní práci

Šablona importu je sada pravidel, kterou uloženíte jen jednou. Nordlet ji aplikuje při každém importu souboru nebo bankovní synchronizaci.

Propojení faktur podle variabilního symbolu. Platba, jejíž reference nebo text platby obsahuje číslo otevřené faktury, se s ní spáruje a zaúčtuje. Pokud je plátce známým partnerem, faktura musí patřit tomuto partnerovi. Platba vyšší než dlužná částka se nikdy nespáruje.
Vytvoření chybějících zákazníků a dodavatelů. Z neznámých plátců a příjemců se stanou partneři. Příště jsou rozpoznáni podle IBANu a následně podle přesného názvu.
Zaúčtování bankovních poplatků, úroků a daní. Řádky s kódy bankovních poplatků, úroků nebo daní jdou přímo na účet, který vyberete, například na nákladový účet bankovních poplatků.
Zálohové faktury. Příchozí platba od známého zákazníka, která neodpovídá žádné faktuře, se může stát vystavenou zálohovou fakturou.

Řádky, které těmito kontrolami neprojdou, zůstanou otevřené, abyste je mohli spárovat ručně v sekci Bankovnictví → Transakce.

Poskytovatelé plateb a výplaty peněz

Výplaty ze Stripe. Přehled výplat ze Stripe se rozdělí na poplatky, vrácené platby a poplatky za transakce. Poplatky se spárují s prodejními fakturami podle reference objednávky nebo čísla faktury a celá výplata se zaúčtuje jako jeden vyrovnaný zápis.
Pravidla párování. Pravidlo propojí příchozí bankovní řádek se správnou dávkou výplat na základě textu, ID výplaty nebo částky.

Úhrady a inkasa

Placení dodavatelům. Nordlet sestaví příkaz k úhradě ve formátu SEPA (pain.001) pro vaše evidované závazky. Ten nahrajete do své banky. Vytvořením souboru se nic nezaúčtuje ani neoznačí jako uhrazené.
Inkaso. S podepsaným mandátem v evidenci vytvoří Nordlet soubor pro SEPA inkaso (pain.008) pro neuhrazené EUR faktury.

FAQ

Co se stane s platbou, která neodpovídá žádné faktuře?

Zůstane jako nový řádek v sekci Bankovnictví → Transakce. Můžete ji spárovat ručně, rozdělit ji na několik dokladů nebo ji se zapnutou volbou šablony proměnit v zálohovou fakturu.

Lze spárovanou platbu změnit?

Chybné spárování lze vzít zpět volbou Zrušit párování. Nordlet vytvoří stornovací zápis s datem v otevřeném období a řádek lze spárovat znovu. Tím je zachována nezměnitelná hlavní kniha: historie se opravuje, nikoli přepisuje.