Nordlet

← All features

Bankavstemming

Hent banktransaksjonene dine inn i Nordlet, koble hver betaling til riktig faktura, og bokfør bankgebyrer i hovedboken.

Bankavstemming er kontrollen av at beløpene på kontoutskriften stemmer overens med beløpene i regnskapet ditt. Hver innbetaling og utbetaling skal knyttes til et bilag: en faktura, en leverandørfaktura, en lønnsutbetaling eller et bankgebyr.

Gjør du dette manuelt, betyr det at du må lese kontoutskriften linje for linje og krysse av for fakturaer. Nordlet henter banklinjene automatisk for deg, finner hvilken faktura hver betaling hører til, og registrerer betalingen i hovedboken, som er det sentrale registeret over alle pengestrømmer i foretaket.

Hva Nordlet gjør

  • Kobler til banken din. Under Bank → Tilkoblinger kobler du til en bank ved hjelp av åpen bankvirksomhet (open banking). Du godkjenner tilgangen på bankens egne sider, knytter til bankkontoene, og Nordlet henter nye bokførte transaksjoner. Se veiledningen for banktilkoblinger.
  • Synkroniserer etter en tidsplan. Hver tilknyttet konto kan synkroniseres manuelt, daglig, ukentlig eller månedlig.
  • Importerer kontoutskriftsfiler. Systemet leser camt.053 XML (ISO 20022-formatet for kontoutskrifter), MT940, Stripe CSV-eksporter og Revolut Business CSV. Se import av bankkontoutskrifter.
  • Hopper over duplikater. Det er helt trygt å importere den samme filen flere ganger. Linjer som allerede finnes på kontoen, gjenkjennes og hoppes over.
  • Foreslår avstemminger. For hver nye linje lister systemet opp åpne dokumenter som passer, rangert etter beløp, fakturanummer i betalingsteksten, samt betalerens IBAN eller navn.
  • Matcher og bokfører. Når du avstemmer en linje, oppretter Nordlet bilaget, oppdaterer det betalte beløpet på fakturaen og merker linjen som avstemt.
  • Deler opp en betaling. Én banklinje kan betale flere fakturaer samtidig.
  • Henter linjer fra din egen programvare. Banklinjer kan også overføres som JSON via API-et.
  • Angrer feilaktige avstemminger. Fjern avstemming (Unmatch) oppretter et reverseringsbilag. Bokførte bilag redigeres eller slettes aldri.

La en importmal gjøre ryddejobben

En importmal er et sett med regler som du lagrer én gang. Nordlet bruker denne malen ved hver filimport eller banksynkronisering.

  • Koble fakturaer ved hjelp av referanse. En betaling der referansen eller betalingsteksten inneholder nummeret på en åpen faktura, blir avstemt og bokført automatisk. Hvis betaleren er en kjent partner, må fakturaen tilhøre denne partneren. Betalinger som er større enn det utestående beløpet, blir aldri avstemt automatisk.
  • Opprette manglende kunder og leverandører. Ukjente betalere og mottakere blir lagt til som partnere. Systemet gjenkjenner dem neste gang via IBAN, og deretter via nøyaktig navn.
  • Bokføre bankgebyrer, renter og avgifter. Linjer med bankens koder for gebyrer, renter eller avgifter går rett til den kontoen du velger, for eksempel en kostnadskonto for bankomkostninger.
  • Opprette forskuddsfakturaer. En innbetaling fra en kjent kunde som ikke matcher noen eksisterende faktura, kan gjøres om til en utstedt forskuddsfaktura.

Linjer som ikke består disse kontrollene, forblir åpne slik at du kan avstemme dem manuelt under Bank → Transaksjoner.

Betalingstjenesteytere og utbetalinger

  • Stripe-utbetalinger. En utbetalingsrapport fra Stripe deles opp i transaksjonsgebyrer, refusjoner og gebyrer. Transaksjonene matches mot salgsfakturaer ved hjelp av anmodningsreferanse eller fakturanummer, og hele utbetalingen bokføres som ett balansert bilag.
  • Avstemmingsregler. En regel knytter en innkommende banklinje til riktig utbetalingsbunt ved hjelp av tekst, utbetalings-ID eller beløp.

Betaling og innkreving

  • Betale leverandører. Nordlet oppretter en SEPA-overføringsfil (pain.001) for de registrerte leverandørfakturaene dine. Du laster opp filen i nettbanken din. Generering av filen bokfører ingenting og merker ingen fakturaer som betalt.
  • Innkreving via Avtalegiro eller autotrekk. Med en signert fullmakt i systemet kan Nordlet opprette en SEPA-direktetrekkfil (pain.008) for ubetalte EUR-fakturaer.

FAQ

Hva skjer med en betaling som ikke matcher noen faktura?

Den forblir som en ny linje under Bank → Transaksjoner. Du kan avstemme den manuelt, dele den opp på flere dokumenter, eller gjøre den om til en forskuddsfaktura ved hjelp av malinnstillingene.

Kan en avstemt betaling endres?

En feilaktig avstemming angres ved å velge Fjern avstemming (Unmatch). Nordlet oppretter et reverseringsbilag med dato i en åpen regnskapsperiode, og linjen kan deretter avstemmres på nytt. Dette sikrer en uforanderlig hovedbok: historikken korrigeres i stedet for å bli omskrevet.

Relatert