Nordlet

← All features

مطابقة الحسابات البنكية

استورد حركاتك البنكية إلى Nordlet، ووافق كل دفعة مع فاتورتها، وقيد الرسوم البنكية في دفتر الأستاذ.

موافقة الحسابات البنكية (Bank reconciliation) هي عملية التحقق من مطابقة الأرصدة الواردة في كشف الحساب البنكي لتلك المسجلة في دفاتر حساباتك. يجب ربط كل دفعة واردة أو صادرة بمستند معين: كفاتورة مبيعات، أو فاتورة مشتريات، أو مسير رواتب، أو رسوم بنكية.

يتطلب تنفيذ هذه العملية يدويًا قراءة كشف الحساب سطرًا بسطر ومطابقة الفواتير واحدة تلو الأخرى. وبدلاً من ذلك، يتولى نظام Nordlet استيراد السطور البنكية نيابة عنك، والعثور على الفاتورة التي تنتمي إليها كل دفعة، وتسجيل الدفعة في دفتر الأستاذ العام (General ledger)، وهو السجل الرئيسي لجميع الحركات المالية لشركتك.

ما يقدمه نظام Nordlet

  • الربط مع البنك الذي تتعامل معه: يمكنك ربط حسابك البنكي عبر الخدمات المصرفية المفتوحة من خلال قسم البنك ← الاتصالات (Bank → Connections). كل ما عليك فعله هو الموافقة على صلاحيات الوصول في صفحة البنك نفسه وربط حساباته، ليقوم Nordlet بعدها بجلب الحركات المسجلة الجديدة. راجع دليل ربط الحسابات البنكية.
  • المزامنة وفق جدول زمني محدد: يمكن مزامنة كل حساب مربوط يدوياً، أو بشكل يومي، أو أسبوعي، أو شهري.
  • استيراد ملفات كشوف الحساب: يدعم النظام قراءة ملفات XML بصيغة camt.053 (وهي صيغة كشوف الحسابات البنكية حسب معيار ISO 20022)، وصيغة MT940، وصيغ التصدير عبر ملفات CSV من Stripe، وملفات CSV الخاصة بـ Revolut Business. راجع استيراد كشوف الحسابات البنكية.
  • تخطي الحركات المكررة: استيراد نفس الملف مرتين يُعد آمناً؛ إذ يتعرف النظام على السطور الموجودة مسبقاً في الحساب ويتخطاها تلقائياً.
  • اقتراح المطابقات: يعرض النظام لكل سطر جديد قائمة بالمستندات المفتوحة المناسبة، مرتبة حسب المبلغ، ورقم المستند الوارد في نص الدفع، ورقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) أو اسم دافع الأموال.
  • المطابقة والترحيب بالحركات: عند مطابقة أي سطر، يُنشئ Nordlet قيد اليومية (Journal entry)، ويحدث المبلغ المدفوع من الفاتورة، ويوسم السطر بأنه تمت مطابقته.
  • تجزئة الدفعة الواحدة: يمكن سداد عدة فواتير دفعة واحدة من خلال سطر بنكي واحد.
  • استقبال السطور من نظامك الخاص: يمكن أيضاً دفع السطور البنكية كبيانات بصيغة JSON عبر واجهة برمجة التطبيقات (API).
  • التراجع عن المطابقات الخاطئة: يؤدي النقر على إلغاء المطابقة (Unmatch) إلى إنشاء قيد عكسي. لا يتم أبدًا تعديل أو حذف القيود المرحلة.

دع قوالب الاستيراد تتولى المهام الروتينية

قالب الاستيراد عبارة عن مجموعة قواعد تقوم بحفظها لمرة واحدة، ليقوم Nordlet تطبيقها تلقائياً مع كل عملية استيراد لملف أو مزامنة بنكية.

  • ربط الفواتير عن طريق رقم المرجع: تتم مطابقة وترحيل أي دفعة يحتوي مرجعها أو نص الدفع الخاص بها على رقم فاتورة مفتوحة. وعندما يكون دافع الأموال شريكاً معروفاً، يجب أن تعود الفاتورة إلى ذلك الشريك تحديداً. ولا تتم مطابقة أي دفعة تتجاوز المبلغ المتبقي المستحق بأي حال من الأحوال.
  • إنشاء العملاء والموردين غير الموجودين: يتم تحويل دافعي ومستلمي الأموال غير المعروفين إلى شركاء مسجلين، ليتم التعرف عليهم في المرة القادمة عبر رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)، ثم عبر مطابقة الاسم تماماً.
  • ترحيل الرسوم البنكية والفوائد والضرائب: توجّه السطور التي تتضمن رموز الرسوم أو الفوائد أو الضرائب الخاصة بالبنك مباشرة إلى الحساب الذي تحدده، كحساب مصروفات الرسوم البنكية على سبيل المثال.
  • إصدار الدفعات المقدمة: يمكن تحويل الدفعة الواردة من عميل معروف والتي لا تطابق أي فاتورة إلى فاتورة دفعة مقدمة صادرة.

أما السطور التي تفشل في اجتياز عمليات التحقق هذه، فتظل مفتوحة لتتولى مطابقتها يدويًا عبر قسم البنك ← الحركات (Bank → Transactions).

مزودو خدمات الدفع وعمليات التحويل

  • تحويلات Stripe: يتم تقسيم تقرير تحويلات Stripe إلى رسوم وعمليات استرداد ورسوم إضافية. وتتم مطابقة الرسوم مع فواتير المبيعات بناءً على مرجع الطلب أو رقم الفاتورة، في حين يتم ترحيل عملية التحويل بأكملها كقيد متوازن واحد.
  • قواعد المطابقة: تربط القاعدة السطر البنكي الوارد بدفعة التحويل الصحيحة بناءً على النص، أو معرّف التحويل، أو المبلغ.

المدفوعات والتحصيلات

  • سداد مستحقات الموردين: يُنشئ Nordlet ملف تحويل ائتماني بصيغة SEPA (pain.001) للفواتير المسجلة لديك، لتتمكن من رفع الملف إلى بنكك. انتبه إلى أن إنشاء الملف لا يؤدي إلى ترحيل أي قيود أو تصنيف أي بند كمدفوع.
  • التحصيل عبر الخصم المباشر: عند توفر تفويض موقع ومحفوظ في النظام، ينشئ Nordlet ملف خصم مباشر بصيغة SEPA (pain.008) لفواتير اليورو غير المدفوعة.

FAQ

ماذا يحدث للدفعة التي لا تطابق أي فاتورة؟

تبقى كسطر جديد تحت قسم البنك ← الحركات (Bank → Transactions). يمكنك مطابقتها يدويًا، أو توزيعها على عدة مستندات، أو تحويلها إلى فاتورة دفعة مقدمة في حال تفعيل خيار القوالب.

هل يمكن تعديل الدفعة التي تمت مطابقتها؟

يمكن التراجع عن المطابقة الخاطئة باستخدام خيار إلغاء المطابقة (Unmatch). حيث ينشئ Nordlet قيداً عكسياً مؤرخاً في فترة مالية مفتوحة، مما يتيح مطابقة السطر مرة أخرى. يحافظ هذا الإجراء على دفتر أستاذ غير قابل للتعديل (Immutable ledger)؛ إذ يتم تصحيح التاريخ والسجلات دون إعادة كتابتها.

ذات صلة