Τραπεζικός συμφωνισμός

Εισαγάγετε τις τραπεζικές σας συναλλαγές στο Nordlet, αντιστοιχίστε κάθε πληρωμή με το τιμολόγιό της και καταχωρίστε τα τραπεζικά έξοδα στο λογιστικό βιβλίο.

Ο τραπεζικός συμφωνισμός είναι ο έλεγχος κατά τον οποίο τα διαθέσιμα στην τραπεζική σας κατάσταση συμφωνούν με τα ποσά στα λογιστικά σας βιβλία. Κάθε εισερχόμενη ή εξερχόμενη πληρωμή πρέπει να συνδέεται με ένα παραστατικό: ένα τιμολόγιο πώλησης, ένα τιμολόγιο αγοράς, μια μισθοδοσία ή μια τραπεζική επιβάρυνση.

Η διεκπεραίωση αυτής της διαδικασίας με το χέρι σημαίνει ανάγνωση της κατάστασης γραμμή προς γραμμή και τσεκάρισμα των τιμολογίων. Το Nordlet μεταφέρει τις τραπεζικές γραμμές αυτόματα, εντοπίζει το τιμολόγιο στο οποίο ανήκει κάθε πληρωμή και καταχωρίζει την πληρωμή στο γενικό καθολικό, το βασικό αρχείο όλων των χρηματικών ροών της εταιρείας σας.

Τι κάνει το Nordlet

Συνδέεται με την τράπεζά σας. Στην ενότητα Τράπεζα → Συνδέσεις συνδέετε μια τράπεζα μέσω ανοικτής τραπεζικής (open banking). Εγκρίνετε την πρόσβαση στη σελίδα της τράπεζας, συνδέετε τους λογαριασμούς της και το Nordlet ανακτά τις νέες λογιστικοποιημένες συναλλαγές. Δείτε τον οδηγό τραπεζικών συνδέσεων.
Συγχρονίζεται βάσει προγράμματος. Κάθε συνδεδεμένος λογαριασμός μπορεί να συγχρονίζεται χειροκίνητα, καθημερινά, εβδομαδιαία ή μηνιαία.
Εισάγει αρχεία τραπεζικών καταστάσεων. Διαγνώσκει αρχεία XML camt.053 (τη μορφή τραπεζικής κατάστασης ISO 20022), MT940, εξαγωγές Stripe CSV και Revolut Business CSV. Δείτε την εισαγωγή τραπεζικών καταστάσεων.
Παραλείπει τα διπλότυπα. Η εισαγωγή του ίδιου αρχείου δύο φορές είναι ασφαλής. Οι γραμμές που υπάρχουν ήδη στον λογαριασμό αναγνωρίζονται και παραλείπονται.
Προτείνει αντιστοιχίσεις. Για κάθε νέα γραμμή, απαριθμεί τα ανοικτά παραστατικά που ταιριάζουν, βαθμολογημένα βάσει ποσού, αριθμού παραστατικού στο κείμενο πληρωμής και IBAN ή ονόματος του πληρωτή.
Αντιστοιχίζει και καταχωρίζει. Όταν αντιστοιχίζετε μια γραμμή, το Nordlet συντάσσει το εγγραφή ημερολογίου, ενημερώνει το εξοφλημένο ποσό του τιμολογίου και επισημαίνει τη γραμμή ως αντιστοιχισμένη.
Κατανέμει μια πληρωμή. Μια τραπεζική γραμμή μπορεί να εξοφλήσει πολλά τιμολόγια ταυτόχρονα.
Λαμβάνει γραμμές από το δικό σας λογισμικό. Οι τραπεζικές γραμμές μπορούν επίσης να αποστέλλονται ως JSON μέσω του API.
Αναιρεί μια εσφαλμένη αντιστοιχία. Η ενότητα Αποδέσμευση (Unmatch) δημιουργεί μια αντιλογιστική εγγραφή. Οι καταχωρισμένες εγγραφές δεν τροποποιούνται και δεν διαγράφονται ποτέ.

Αφήστε ένα πρότυπο εισαγωγής να διεκπεραιώσει τις επαναλαμβανόμενες εργασίες

Ένα πρότυπο εισαγωγής είναι ένα σύνολο κανόνων που αποθηκεύate μία φορά. Το Nordlet το εφαρμόζει σε κάθε εισαγωγή αρχείου ή τραπεζικό συγχρονισμό.

Σύνδεση τιμολογίων βάσει αναφοράς. Μια πληρωμή της οποίας η αναφορά ή το κείμενο πληρωμής περιέχει τον αριθμό ενός ανοικτού τιμολογίου αντιστοιχίζεται σε αυτό και καταχωρίζεται. Όταν ο πληρωτής είναι γνωστός συναλλασσόμενος, το τιμολόγιο πρέπει να ανήκει στον συγκεκριμένο συναλλασσόμενο. Μια πληρωμή που υπερβαίνει το οφειλόμενο ποσό δεν αντιστοιχίζεται ποτέ.
Δημιουργία ελλειπόντων πελατών και προμηθευτών. Οι άγνωστοι πληρωτές και δικαιούχοι μετατρέπονται σε συναλλασσόμενους. Αναγνωρίζονται την επόμενη φορά βάσει IBAN και έπειτα βάσει ακριβούς ονόματος.
Καταχώριση τραπεζικών εξόδων, τόκων και φόρων. Οι γραμμές με κωδικούς τραπεζικών επιβαρύνσεων, τόκων ή φόρων μεταφέρονται απευθείας στον λογαριασμό της επιλογής σας, όπως για παράδειγμα σε έναν λογαριασμό εξόδων τραπεζικών προμηθειών.
Προκαταβολές τιμολογίων. Μια εισερχόμενη πληρωμή από γνωστό πελάτη που δεν ταιριάζει με κανένα τιμολόγιο μπορεί να μετατραπεί σε εκδοθέν τιμολόγιο προκαταβολής.

Οι γραμμές που αποτυγχάνουν σε αυτούς τους ελέγχους παραμένουν ανοικτές για να τις αντιστοιχίσετε χειροκίνητα στην ενότητα Τράπεζα → Συναλλαγές.

Πάροχοι πληρωμών και εκταμιεύσεις

Εκταμιεύσεις Stripe. Μια αναφορά εκταμίευσης Stripe κατανέμεται στις χρεώσεις, τις επιστροφές χρημάτων και τις προμήθειες. Οι χρεώσεις αντιστοιχίζονται σε τιμολόγια πώλησης βάσει αναφοράς παραγγελίας ή αριθμού τιμολογίου, και ολόκληρη η εκταμίευση καταχωρίζεται ως μία ισοσκελισμένη εγγραφή.
Κανόνες αντιστοιχίας. Ένας κανόνας συνδέει μια εισερχόμενη τραπεζική γραμμή με τη σωστή παρτίδα εκταμίευσης βάσει κειμένου, αναγνωριστικού εκταμίευσης ή ποσού.

Πληρωμές και είσπραξη

Πληρωμή προμηθευτών. Το Nordlet δημιουργεί ένα αρχείο μεταφοράς πίστωσης SEPA (pain.001) για τα καταχωρισμένα τιμολόγια αγοράς σας. Το ανεβάζετε στην τράπεζά σας. Η δημιουργία του αρχείου δεν καταχωρίζει καμία λογιστική εγγραφή και δεν χαρακτηρίζει τίποτα ως πληρωμένο.
Είσπραξη μέσω άμεσης χρέωσης. Με μια υπογεγραμμένη εντολή στο αρχείο, το Nordlet δημιουργεί ένα αρχείο άμεσης χρέωσης SEPA (pain.008) για τα απλήρωτα τιμολόγια σε EUR.

Συχνές ερωτήσεις

Τι συμβαίνει σε μια πληρωμή που δεν αντιστοιχίζεται σε κανένα τιμολόγιο;

Παραμένει ως νέα γραμμή στην ενότητα Τράπεζα → Συναλλαγές. Μπορείτε να την αντιστοιχίσετε χειροκίνηση, να την κατανέμετε σε πολλά παραστατικά ή, εφόσον είναι ενεργοποιημένη η επιλογή προτύπου, να τη μετατρέψετε σε τιμολόγιο προκαταβολής.

Μπορεί να τροποποιηθεί μια αντιστοιχισμένη πληρωμή;

Μια εσφαλμένη αντιστοιχία αναιρείται με την επιλογή Αποδέσμευση (Unmatch). Το Nordlet συντάσσει μια αντιλογιστική εγγραφή με ημερομηνία σε ανοικτή περίοδο και η γραμμή μπορεί να αντιστοιχιστεί ξανά. Με αυτόν τον τρόπο διατηρείται ένα μη αναθεωρήσιμο καθολικό: το ιστορικό διορθώνεται και δεν ξαναγράφεται.