Pangakonto täitmine ja võrdlemine

Q: Mis saab maksest, mis ei vasta ühelegi arvele?

See jääb uue reana menüüsse Bank → Transactions. Saate selle käsitsi siduda, mitme dokumendi vahel ära jagada või malli sätte abil ettemaksuarveks muuta.

Q: Kas seotud makset saab muuta?

Vale seos tühistatakse funktsiooniga Unmatch. Nordlet koostab avatud perioodi kuupäevaga paranduskande ja rida saab uuesti siduda. See tagab muutumatu pearaamatu (immutable ledger): ajalugu korrigeeritakse, mitte ei kirjutata ümber.

Laadige pangatehingud Nordletisse, siduge iga makse arvega ja kandke panga teenustasud pearaamatusse.

Pangakonto täitmine ja võrdlemine (bank reconciliation) on protsess, millega kontrollitakse, kas pangaväljavõtte ja raamatupidamise andmed klapivad. Iga laekunud või väljaminev makse peab olema seotud alusdokumendiga, milleks võib olla müügiarve, ostuarve, palgaleht või pangatasu.

Käsitsi tegemisel tähendab see väljavõtte rida-realt lugemist ja arvete märkimist. Nordlet toob pangakirjed ise sisse, leiab igale maksele vastava arve ja registreerib makse pearaamatus (general ledger), mis on ettevõtte kõigi rahaliste liikumiste koondregister.

Mida Nordlet teeb

Loob ühenduse pangaga. Menüüs Bank → Connections saate ühendada panga avatud panganduse (open banking) kaudu. Kinnitate juurdepääsu panga enda lehel, seote kontod ja Nordlet laadib uued broneeritud tehingud alla. Vaadake pangaühenduste juhendit.
Sünkroonib graafiku alusel. Igas seotud kontos saab andmeid sünkroonida käsitsi, iga päev, kord nädalas või kord kuus.
Impordib väljavõtte faile. Süsteem loeb camt.053 XML-vormingus (ISO 20022 pangaväljavõtte vorming) faile, MT940 faile ning Stripe CSV ja Revolut Business CSV eksportfaile. Vaadake pangaväljavõtete importimist.
Jätab duplikaadid vahele. Sama faili korduv importimine on ohutu. Kontol juba olemasolevad read tuvastatakse ja jäetakse vahele.
Pakub vasteid. Iga uue rea kohta kuvatakse sobivate avatud dokumentide loend, mida hinnatakse summa, maksetekstis sisalduva dokumendinumbri ning maksja IBAN-i või nime alusel.
Seob ja kannab raamatupidamisse. Rea sobitamisel koostab Nordlet kande (journal entry), suurendab arve tasutud summat ja märgib rea sobitatuks.
Jaotab ühe makse osadeks. Ühe pangakande alusel saab tasuda mitu arvet korraga.
Võtab kirjeid teie enda tarkvarast. Pangakirjeid saab edastada ka API kaudu JSON-vormingus.
Võtab vale sidumise tagasi. Funktsioon Unmatch koostab paranduskande. Sisestatud kandeid ei muudeta ega kustutata kunagi.

Rutiinsete toimingute automatiseerimine impordimalliga

Impordimall on reeglite kogum, mille salvestate vaid korra. Nordlet rakendab seda iga faili importimisel või pangasünkronisatsioonil.

Arvete sidumine viitenumbri alusel. Makse, mille viitenumber või selgitus sisaldab avatud arve numbrit, seotakse arvega ja kantakse raamatupidamisse. Kui maksja on teadaolev partner, peab arve kuuluma just sellele partnerile. Arvest suuremat makset ei seota kunagi automaatselt.
Puuduvate klientide ja hankijate loomine. Tundmatutest maksjatest ja saajatest luuakse partnerid. Järgmisel korral tuvastatakse nad IBAN-i ja seejärel täpse nime järgi.
Pangatasude, intresside ja maksude klammerdamine. Panga teenustasude, intresside või maksukoodidega read suunatakse otse teie valitud kontole, näiteks pangakulude kontole.
Ettemaksuarvete koostamine. Tuntud kliendilt laekunud makse, mis ei vasta ühelegi arvele, võib muuta väljastatud ettemaksuarveks.

Read, mis neid kontrolltste ei läbi, jäävad avatuks, et saaksite need menüüs Bank → Transactions käsitsi siduda.

Makseteenuse pakkuja väljamaksed

Stripe'i väljamaksed. Stripe'i väljamaksearuanded jagatakse tasudeks, tagasimakseteks ja teenustasudeks. Tasud seotakse müügiarvetega tellimuse viite või arvenumbri alusel ja kogu väljamakse kajastatakse ühe tasakaalus kandena.
Sidumisreeglid. Reegel seob saabunud pangakirje õige väljamaksepartiiga teksti, väljamakse ID või summa alusel.

Maksmine ja inkasso

Hankijate tasumine. Nordlet koostab registreeritud ostuarvete põhjal SEPA maksekorralduste faili (pain.001), mille laadite üles oma panka. Faili koostamine ei tee raamatupidamiskandeid ega märgi arveid tasutuks.
Otsekorraldusega kogumine. Allkirjastatud volituse olemasolul koostab Nordlet tasumata EUR arvete jaoks SEPA otsekorralduse faili (pain.008).

FAQ

Mis saab maksest, mis ei vasta ühelegi arvele?

See jääb uue reana menüüsse Bank → Transactions. Saate selle käsitsi siduda, mitme dokumendi vahel ära jagada või malli sätte abil ettemaksuarveks muuta.

Kas seotud makset saab muuta?

Vale seos tühistatakse funktsiooniga Unmatch. Nordlet koostab avatud perioodi kuupäevaga paranduskande ja rida saab uuesti siduda. See tagab muutumatu pearaamatu (immutable ledger): ajalugu korrigeeritakse, mitte ei kirjutata ümber.