Bankafstemning

Q: Hvad sker der med en betaling, der ikke matcher nogen faktura?

Den forbliver som en ny linje under Bank → Transaktioner. Du kan matche den manuelt, opdele den på flere bilag eller, hvis skabelonindstillingen er slået til, omdanne den til en acontofaktura.

Q: Kan en matchet betaling ændres?

Et forkert match fortrydes med Fjern match. Nordlet opretter en modpostering dateret i en åben periode, hvorefter linjen kan matches igen. Dette sikrer en uforanderlig hovedbog (immutable ledger): historikken bliver korrigeret frem for omskrevet.

Hent dine banktransaktioner ind i Nordlet, match hver enkelt betaling med dens faktura, og bogfør bankgebyrer på hovedbogen.

Bankafstemning er kontrollen af, at beløbet på dit kontoudtog stemmer overens med beløbet i dine regnskaber. Enhver indgående eller udgående betaling skal knyttes til et bilag: en faktura, en regning, en lønkørsel eller et bankgebyr.

Gøres dette manuelt, kræver det, at man gennemlæser kontoudtoget linje for linje og afkrydser fakturaer. Nordlet indhenter banklinjerne for dig, finder den faktura, som hver betaling hører til, og registrerer betalingen i finansbogen (general ledger), som er hovedregistret over alle din virksomheds pengestrømme.

Hvad Nordlet gør

Opretter forbindelse til din bank. Under Bank → Forbindelser tilknytter du en bank via open banking. Du godkender adgangen på bankens egen side, knytter dens konti sammen, og Nordlet henter nye bogførte transaktioner. Se vejledningen til bankforbindelser.
Synkroniserer efter en tidsplan. Hver tilknyttet konto kan synkroniseres manuelt, dagligt, ugentligt eller månedligt.
Importerer kontoudtogsfiler. Systemet læser camt.053 XML (ISO 20022-formatet for bankkontoudtog), MT940, Stripe CSV-eksport og Revolut Business CSV. Se import af bankkontoudtog.
Springer duplikater over. Det er sikkert at importere den samme fil to gange. Linjer, der allerede findes på kontoen, genkendes og springes over.
Foreslår match. For hver ny linje vises en liste over ubetalte bilag, der passer, rangeret efter beløb, bilagsnummer i betalingsteksten samt betalerens IBAN eller navn.
Matcher og bogfører. Når du matcher en linje, opretter Nordlet posteringen, forhøjer det betalte beløb på fakturaen og markerer linjen som matchet.
Opdel en betaling. En enkelt banklinje kan betale flere fakturaer på én gang.
Henter linjer fra din egen software. Banklinjer kan også overføres som JSON via API'et.
Fortryder et forkert match. Fjern match (Unmatch) opretter en modpostering. Bogførte posteringer bliver aldrig redigeret eller slettet.

Lad en importskabelon klare rutinearbejdet

En importskabelon er et sæt regler, som du gemmer én gang. Nordlet anvender dem ved hver filimport eller banksynkronisering.

Knyt fakturaer sammen via reference. En betaling, hvis reference eller betalingstekst indeholder nummeret på en ubetalt faktura, matches med denne og bogføres. Når betaleren er en kendt debitor, skal fakturaen tilhøre den pågældende debitor. En betaling, der overstiger det udestående beløb, matches aldrig.
Opret manglende kunder og leverandører. Ukendte betalere og modtagere bliver oprettet som modpart (partner). De genkendes næste gang via IBAN og derefter på det eksakte navn.
Bogfør bankgebyrer, renter og afgifter. Linjer med bankens gebyr-, rente- eller afgiftskoder går direkte til den konto, du vælger, for eksempel en konto til bankomkostninger.
Opret acontomæssige fakturaer. En indgående betaling fra en kendt kunde, som ikke matcher nogen faktura, kan omdannes til en udstedt acontofaktura.

Linjer, der ikke består disse kontroller, forbliver åbne, så du kan matche dem manuelt under Bank → Transaktioner.

Betalingsudbydere og udbetalinger

Stripe-udbetalinger. En Stripe-udbetalingsrapport opdeles i dens opkrævninger, tilbagebetalinger og gebyrer. Opkrævninger matches med salgsfakturaer via ordrereference eller fakturanummer, og hele udbetalingen bogføres som én afstemt postering.
Matchregler. En regel knytter en indgående banklinje til den rette udbetalingsbatch ved hjælp af tekst, udbetalings-id eller beløb.

Betaling og inddriver

Betal leverandører. Nordlet danner en SEPA-kreditoverførselsfil (pain.001) for dine registrerede regninger. Du uploader den til din bank. Generering af filen bogfører intet og markerer intet som betalt.
Opkræv via betalingsservice (direct debit). Med et underskrevet mandatar til stede danner Nordlet en SEPA-direkte betalingsfil (pain.008) for ubetalte EUR-fakturaer.

FAQ

Hvad sker der med en betaling, der ikke matcher nogen faktura?

Den forbliver som en ny linje under Bank → Transaktioner. Du kan matche den manuelt, opdele den på flere bilag eller, hvis skabelonindstillingen er slået til, omdanne den til en acontofaktura.

Kan en matchet betaling ændres?

Et forkert match fortrydes med Fjern match. Nordlet opretter en modpostering dateret i en åben periode, hvorefter linjen kan matches igen. Dette sikrer en uforanderlig hovedbog (immutable ledger): historikken bliver korrigeret frem for omskrevet.