Banka mutabakatı

Banka hareketlerinizi Nordlet sistemine aktarın, her tahsilat veya ödemeyi ilgili faturayla eşleştirin ve banka masraflarını defteri kebire işleyin.

Banka mutabakatı, banka ekstrenizdeki tutarların defterlerinizdeki kayıtlarla tuttuğunu kontrol etme sürecidir. Gelen veya giden her ödemenin bir belgeye bağlı olması gerekir: bir fatura, bir gider pusulası, bir bordro veya bir banka masrafı.

Bu işlemi manuel olarak yapmak, ekstreleri satır satır okuyarak faturaları tek tek işaretlemek anlamına gelir. Nordlet, banka hareketlerini sizin için içe aktarır, her ödemenin ait olduğu faturayı bulur ve ödemeyi, şirketinizin tüm para hareketlerinin ana kaydı olan defteri kebirde (general ledger) muhasebeleştirir.

Nordlet ne yapar?

Bankanıza bağlanır. Banka → Bağlantılar (Bank → Connections) adımlarını izleyerek açık bankacılık (open banking) üzerinden bir banka bağlarsınız. Erişimi bankanın kendi sayfasında onaylar, hesaplarını eşleştirersiniz ve Nordlet yeni işlenen işlemleri (booked transactions) getirir. Banka bağlantıları kılavuzuna göz atın.
Belirli bir takvime göre senkronize eder. Bağlı her hesap manuel olarak, günlük, haftalık veya aylık olarak senkronize edilebilir.
Ekstre dosyalarını içe aktarır. camt.053 XML (ISO 20022 banka ekstresi formatı), MT940, Stripe CSV dışarı aktarımları ve Revolut Business CSV dosyalarını okur. Banka ekstrelerini içe aktarma bölümünü inceleyin.
Yüklenen mükerrer kayıtları atlar. Aynı dosyanın iki kez içe aktarılması güvenlidir. Hesapta zaten mevcut olan satırlar tanınır ve atlanır.
Eşleşme önerir. Yeni gelen her satır için tutar, açıklama metnindeki belge numarası, ödeme yapanın IBAN numarası veya adına göre puanlanmış uygun açık belgeleri listeler.
Eşleştirir ve deftere kaydeder. Bir satırı eşleştirdiğinizde Nordlet yevmiye kaydını (journal entry) oluşturur, faturanın ödenen tutarını günceller ve satırı eşleşti olarak işaretler.
Tek ödemeyi böler. Tek bir banka satırı, aynı anda birden fazla faturanın ödemesini kapatabilir.
Kendi yazılımınızdan satır alabilir. Banka satırları API üzerinden JSON formatında da aktarılabilir.
Hatalı eşleşmeyi geri alır. Eşleşmeyi Kaldır (Unmatch) komutu ters kayıt (reversing entry) oluşturur. Muhasebeleştirilmiş kayıtlar asla düzenlenmez veya silinmez.

Rutin işleri içe aktarma şablonuna bırakın

İçe aktarma şablonu, bir kez kaydettiğiniz kurallar bütünüdür. Nordlet bu şablonu her dosya içe aktarımında veya banka senkronizasyonunda uygular.

Faturaları referansına göre bağlar. Açık bir faturanın numarasını içeren referans veya ödeme açıklamasına sahip bir ödeme, ilgili faturayla eşleştirilir ve muhasebeleştirilir. Ödemeyi yapan kişi sistemde kayıtlı bir iş ortağıysa (partner), faturanın o iş ortağına ait olması gerekir. Kalan bakiye tutarından daha yüksek bir ödeme asla eşleştirilmez.
Eksik müşteri ve tedarikçileri oluşturur. Bilinmeyen ödeme yapanlar ve alıcılar iş ortağı olarak sisteme kaydedilir. Sonraki seferde önce IBAN, ardından tam adı temel alınarak tanınırlar.
Banka masraflarını, faizleri ve vergileri kaydeder. Bankaya ait masraf, faiz veya vergi kodlarını içeren satırlar doğrudan seçtiğiniz hesaba, örneğin banka komisyon giderleri hesabına aktarılır.
Avans faturaları oluşturur. Kayıtlı bir müşteriden gelen ve hiçbir faturayla eşleşmeyen gelen ödeme, düzenlenen bir avans faturasına dönüştürülebilir.

Bu kontrollerden geçemeyen satırlar, Banka → İşlemler (Bank → Transactions) altından manuel olarak eşleştirmeniz için açık kalır.

Ödeme kuruluşları ve hak ediş ödemeleri

Stripe ödemeleri. Bir Stripe ödeme raporu; tahsilatlara, iadelere ve komisyonlara ayrıştırılır. Tahsilatlar sipariş referansına veya fatura numarasına göre satış faturalarıyla eşleştirilir ve ödemenin tamamı dengelenmiş tek bir yevmiye kaydı olarak işlenir.
Eşleştirme kuralları. Bir kural, gelen banka satırını metin, ödeme kimliği (payout id) veya tutar kriterlerine göre doğru ödeme grubuna bağlar.

Ödeme yapma ve tahsilat

Tedarikçilere ödeme yapın. Nordlet, kayıtlı faturalarınız için bir SEPA kredi transferi dosyası (pain.001) oluşturur. Bu dosyayı bankanıza yüklersiniz. Dosyanın oluşturulması muhasebeye herhangi bir kayıt atmaz ve hiçbir faturayı ödenmiş olarak işaretlemez.
Doğrudan borçlandırma ile tahsilat yapın. Sistemde imzalı bir talimat (mandate) kayıtlı olduğunda Nordlet, vadesi gelmemiş EUR faturaları için bir SEPA doğrudan borçlandırma dosyası (pain.008) oluşturur.

Sık sorulan sorular

Hiçbir faturayla eşleşmeyen ödemelere ne olur?

Bu ödemeler Banka → İşlemler (Bank → Transactions) altında yeni bir satır olarak kalır. Bu satırları manuel olarak eşleştirebilir, birden fazla belgeye bölebilir veya şablon seçeneği etkinken bir avans faturasına dönüştürebilirsiniz.

Eşleştirilmiş bir ödeme değiştirilebilir mi?

Hatalı bir eşleşme, Eşleşmeyi Kaldır (Unmatch) komutuyla geri alınır. Nordlet, açık bir döneme ait tarihle ters bir kayıt oluşturur ve satır yeniden eşleştirilebilir. Bu yaklaşım değiştirilemez bir defteri kebir (immutable ledger) korur; geçmiş veriler yeniden yazılmaz, düzeltme kaydıyla düzeltilir.