Bančna uskladitev

Q: Kaj se zgodi s plačilom, ki se ne ujema z nobenim računom?

Plačilo ostane kot nova vrstica v razdelku Banke in kartice → Transakcije. Lahko ga ročno uskladite, razdelite na več dokumentov ali pa ob vklopljeni možnosti predloge pretvorite v predujmovni račun.

Q: Ali je mogoče spremeniti že usklajeno plačilo?

Napačno ujemanje lahko razveljavite z izbiro možnosti Prekliči ujemanje. Nordlet zabeleži storno knjižbo z datumom v odprtem obračunskem obdobju, vrstico pa je mogoče ponovno uskladiti. To zagotavlja nespremenljivost glavne knjige, kar pomeni, da se preteklost popravlja z novimi knjižbami in ne s prepisovanjem obstoječih.

Prenesite bančne transakcije v Nordlet, povežite vsako plačilo z ustreznim računom in knjižite bančne stroške v glavno knjigo.

Bančna uskladitev je preverjanje, ali se stanje sredstev na vašem bančnem izpisku ujema s stanjem v vaših poslovnih knjigah. Vsako prejeto ali poslano plačilo mora biti povezano z ustreznim dokumentom, kot je izdan račun, prejeti račun, obračun plač ali bančni strošek.

Ročno izvajanje tega postopka pomeni branje izpiska vrstico za vrstico in označevanje računov. Nordlet samodejno uvozi bančne vrstice, poišče račun, kamor spada posamezno plačilo, in zabeleži plačilo v glavno knjigo, ki predstavlja osrednjo evidenco vseh denarnih tokov vašega podjetja.

Kaj počne Nordlet

Povezava z vašo banko. V razdelku Banke in kartice → Povezave lahko banko povežete prek odprte bančnosti (open banking). Dostop odobrite na spletni strani banke, povežete njene račune, Nordlet pa nato samodejno pridobiva nove knjižene transakcije. Glejte vodnik za bančne povezave.
Sinhronizacija po urniku. Posamezen povezani račun lahko sinhronizirate ročno, dnevno, tedensko ali mesečno.
Uvoz datotek izpiskov. Program bere datoteke XML v formatu camt.053 (standard ISO 20022 za bančne izpiske), MT940 ter izvoze v obliki CSV za Stripe in Revolut Business. Glejte uvoz bančnih izpiskov.
Preskakovanje podlag. Večkratni uvoz iste datoteke je varen. Vrstice, ki so že na računu, program prepozna in preskoči.
Predlaganje ujemanj. Za vsako novo vrstico program prikaže seznam odprtih dokumentov, ki ustrezajo po znesku, številki dokumenta v opisu plačila ter po IBAN-u ali imenu plačnika.
Ujemanje in knjiženje. Ko potrdite ujemanje vrstice, Nordlet ustvari temeljnico, poveča plačani znesek računa in označi vrstico kot usklajeno.
Razdelitev enega plačila. Ena sama bančna vrstica lahko hkrati poravna več računov.
Prevzemanje vrstic iz lastne programske opreme. Bančne vrstice lahko v program posredujete tudi kot podatke JSON prek API-ja.
Razveljavitev napačnega ujemanja. Možnost Prekliči ujemanje ustvari storno knjižbo. Knjižene temeljnice se nikoli ne popravljajo ali brišejo.

Prepustite rutinsko delo uvozni predlogi

Uvozna predloga je nabor pravil, ki jih shranite enkrat, Nordlet pa jih uporablja ob vsakem uvozu datoteke ali bančni sinhronizaciji.

Povezovanje računov po sklicu. Plačilo, katerega sklic ali opis vsebuje številko odprtega računa, se samodejno poveže in knjiži. Če je plačnik znan partner, se račun lahko nanaša le nanj. Plačilo, ki presega preostali dolg, se nikoli ne uskladi samodejno.
Samodejno ustvarjanje kupcev in dobaviteljev. Nepoznani plačniki in prejemniki postanejo poslovni partnerji. Prihodnjič se prepoznajo najprej po IBAN-u, nato pa po točnem imenu.
Knjiženje bančnih stroškov, obresti in davkov. Vrstice skodami bančnih stroškov, obresti ali davkov gredo neposredno na izbrani konto, na primer na konto stroškov bančnih storitev.
Napredno upravljanje predujmov. Prejeto plačilo od znanega kupca, ki se ne ujema z nobenim računom, se lahko pretvori v izdan predujmovni račun.

Vrstice, ki ne prestanejo teh preverjanj, ostanejo odprte, da jih ročno uskladite v razdelku Banke in kartice → Transakcije.

Plačilni posredniki in izplačila

Izplačila Stripe. Poročilo o izplačilu sistema Stripe se razdeli na bremenitve, vračila in provizije. Bremenitve se povežejo z izdanimi računi glede na sklic naročila ali številko računa, celotno izplačilo pa se knjiži kot ena uravnotežena temeljnica.
Pravila ujemanja. Pravilo poveže prihajajočo bančno vrstico z ustreznim paketom izplačil glede na besedilo, ID izplačila ali znesek.

Izplačevanje in zbiranje sredstev

Plačila dobaviteljem. Nordlet pripravi datoteko za SEPA kreditni prenos (pain.001) za vaše registrirane prejete račune. Datoteko nato naložite v svojo banko. Priprava datoteke ne sproži nobenih knjižb in ne označuje računov kot plačanih.
Zbiranje prek direktnih bremenitev. Ob predložitvi podpisanega mandata Nordlet ustvari datoteko za SEPA direktno bremenitev (pain.008) za neplačane račune v valuti EUR.

FAQ

Kaj se zgodi s plačilom, ki se ne ujema z nobenim računom?

Plačilo ostane kot nova vrstica v razdelku Banke in kartice → Transakcije. Lahko ga ročno uskladite, razdelite na več dokumentov ali pa ob vklopljeni možnosti predloge pretvorite v predujmovni račun.

Ali je mogoče spremeniti že usklajeno plačilo?

Napačno ujemanje lahko razveljavite z izbiro možnosti Prekliči ujemanje. Nordlet zabeleži storno knjižbo z datumom v odprtem obračunskem obdobju, vrstico pa je mogoče ponovno uskladiti. To zagotavlja nespremenljivost glavne knjige, kar pomeni, da se preteklost popravlja z novimi knjižbami in ne s prepisovanjem obstoječih.