Nordlet

← All features

Banko sąskaitų suderinimas

Perkelkite banko operacijas į Nordlet, susiekite kiekvieną mokėjimą su jo sąskaita faktūra ir užregistruokite banko mokesčius didžiojoje knygoje.

Banko sąskaitų suderinimas yra patikrinimas, ar banko išrašo likutis sutampa su jūsų apskaitos duomenimis. Kiekvienas gautas ar pervestas mokėjimas turi būti susietas su dokumentu: sąskaita faktūra, gauta sąskaita, darbo užmokesčio žiniaraščiu arba banko mokesčiu.

Atliekant šį darbą rankiniu būdu, tenka eilutė po eilutės skaityti išrašą ir žymėti apmokėtas sąskaitas. Nordlet pati perkelia banko eilutes, suranda mokėjimą atitinkančią sąskaitą faktūrą ir užregistruoja mokėjimą didžiojoje knygoje (general ledger), kurioje kaupiami visi pagrindiniai jūsų įmonės piniginiai srautai.

Ką daro Nordlet

  • Jungiasi prie jūsų banko. Skiltyje Bankas → Ryšiai galite prijungti banką naudodami atvirąją bankininkystę (open banking). Prieigą patvirtinate banko puslapyje, susiejate jo sąskaitas, o Nordlet parsisiunčia naujas užregistruotas operacijas. Žr. banko ryšių vadovą.
  • Sinchronizuoja pagal grafiką. Kiekvieną susietą sąskaitą galima sinchronizuoti rankiniu būdu, kasdien, kas savaitę arba kas mėnesį.
  • Importuoja išrašų failus. Sistema nuskaito camt.053 XML (ISO 20022 banko išrašo formatą), MT940, Stripe CSV eksporto failus bei Revolut Business CSV. Žr. banko išrašų importavimą.
  • Praleidžia dublikatus. Tą patį failą importuoti saugu kelis kartus. Jau esančios sąskaitoje eilutės atpažįstamos ir praleidžiamos.
  • Pateikia atitikmenų pasiūlymus. Kiekvienai naujai eilutei sistema išdėsto tinkančius neapmokėtus dokumentus, įvertindama sumą, dokumento numerį mokėjimo tekstyje bei mokėtojo IBAN ar pavadinimą.
  • Suderina ir užregistruoja. Kai suderinate eilutę, Nordlet sukuria ūkine operaciją (journal entry), padidina sąskaitos faktūros apmokėtą sumą ir pažymi eilutę kaip suderintą.
  • Padalija vieną mokėjimą. Viena banko eilutė gali padengti kelias sąskaitas faktūras iš karto.
  • Priima eilutes iš jūsų programinės įrangos. Banko eilutes taip pat galima pateikti kaip JSON per API.
  • Atšaukia klaidingą suderinimą. Funkcija Atšaukti suderinimą (Unmatch) sukuria koreguojantį įrašą. Užregistruotų įrašų niekada nekeičiame ir netriname.

Rutininius darbus patikėkite importo šablonui

Importo šablonas – tai taisyklių rinkinys, kurį išsaugote vieną kartą. Nordlet taiko jį importuodama kiekvieną failą arba sinchronizuodama banką.

  • Sąskaitų susiejimas pagal nuorodą. Mokėjimas, kurio nuorodoje arba mokėjimo paskirtyje yra neapmokėtos sąskaitos faktūros numeris, yra su ja suderinamas ir užregistruojamas. Jei mokėtojas yra žinomas partneris, sąskaita turi priklausyti tam partneriui. Didesnis nei likusi skolą mokėjimas niekada nėra suderinamas automatiškai.
  • Trūkstamų pirkėjų ir tiekėjų kūrimas. Nežinomi mokėtojai ir gavėjai tampa partneriais. Kitą kartą jie atpažįstami pagal IBAN, o vėliau – pagal tikslų pavadinimą.
  • Banko mokesčių, palūkanų ir mokesčių registravimas. Eilutės su banko komisiniais, palūkanų ar mokesčių kodais keliauja tiesiai į jūsų pasirinktą sąskaitą, pavyzdžiui, banko paslaugų sąnaudų sąskaitą.
  • Avansinės sąskaitos faktūros. Gautas mokėjimas iš žinomo kliento, kuris neatitinka jokios sąskaitos, gali tapti išrašyta avansine sąskaita faktūra.

Eilutės, kurių nepavyksta patikrinti pagal šias taisykles, lieka atviros, kad jas rankiniu būdu suderintumėte skiltyje Bankas → Operacijos.

Mokėjimo paslaugų teikėjai ir išmokos

  • Stripe išmokos. Stripe išmokos ataskaita padalijama į mokesčius, grąžinimus ir komisinius. Mokėjimai suderinami su pardavimo sąskaitomis faktūromis pagal užsakymo nuorodą arba sąskaitos numerį, o visa išmoka užregistruojama kaip vienas sabalansuotas įrašas.
  • Suderinimo taisyklės. Taisyklė susieja gautą banko eilutę su tinkama išmokų grupe pagal tekstą, išmokos ID arba sumą.

Mokėjimų atlikimas ir surinkimas

  • Atsiskaitymas su tiekėjais. Nordlet sukuria SEPA kreditinio pervedimo failą (pain.001) jūsų registruotoms gautoms sąskaitoms. Jį įkeliate į savo banką. Failo sugeneravimas nieko neužregistruoja ir nepažymi kaip apmokėto.
  • Mokėjimų surinkimas tiesioginiu debetu. Turėdama pasirašytą mandatą, Nordlet sugeneruoja SEPA tiesioginio debeto failą (pain.008) neapmokėtoms EUR sąskaitoms faktūroms.

D.U.K.

Kas nutinka mokėjimui, kuris neatitinka jokios sąskaitos faktūros?

Jis lieka kaip nauja eilutė skiltyje Bankas → Operacijos. Galite jį suderinti rankiniu būdu, padalyti keliems dokumentams arba, įjungę šablono parinktį, paversti avansine sąskaita faktūra.

Ar galima pakeisti suderintą mokėjimą?

Klaidingas suderinimas atšaukiamas pasitelkiant funkciją Atšaukti suderinimą (Unmatch). Nordlet sukuria koreguojantį įrašą, kurio data patenka į atvirą laikotarpį, o eilutę galima suderinti iš naujo. Taip išlaikoma nekintama didžioji knyga (immutable ledger): istorija yra ištaisoma, o ne perrašoma iš naujo.

Susiję straipsniai