Riconciliazione bancaria

Q: Cosa succede a un pagamento che non corrisponde ad alcuna fattura?

Rimane come nuova riga nella sezione Banca → Movimenti. È possibile associarlo manualmente, suddividerlo su più documenti oppure, attivando l'opzione nel modello, trasformarlo in una fattura d'acconto.

Importa i movimenti bancari in Nordlet, associa ogni pagamento alla relativa fattura e registra gli oneri bancari nel mastrino.

La riconciliazione bancaria è la verifica che i saldi dell'estratto conto corrispondano alle registrazioni contabili. Ogni pagamento in entrata o in uscita deve essere collegato a un documento: una fattura attiva, una fattura passiva, un cedolino paga o una commissione bancaria.

Eseguire questa operazione manualmente significa leggere l'estratto conto riga per riga e spuntare le fatture. Nordlet importa automaticamente i movimenti bancari, individua la fattura a cui appartiene ciascun pagamento e registra l'operazione nel libro mastro, il registro principale dei movimenti finanziari dell'azienda.

Funzionalità di Nordlet

Connessione alla banca. Tramite la sezione Banca → Connessioni è possibile collegare un conto bancario mediante l'open banking. Si autorizza l'accesso direttamente sulla pagina della banca, si collegano i relativi conti e Nordlet recupera i nuovi movimenti contabilizzati. Si veda la guida alle connessioni bancarie.
Sincronizzazione pianificata. Ciascun conto collegato può essere sincronizzato manualmente, oppure con frequenza giornaliera, settimanale o mensile.
Importazione di file di estratto conto. Il sistema legge file XML camt.053 (il formato di estratto conto standard ISO 20022), MT940, esportazioni CSV di Stripe e CSV di Revolut Business. Si veda la guida all'importazione degli estratti conto.
Esclusione dei duplicati. L'importazione ripetuta dello stesso file è sicura. Le righe già presenti nel conto vengono riconosciute e ignorate.
Suggerimento delle associazioni. Per ogni nuova riga vengono elencati i documenti aperti compatibili, ordinati per importo, numero di documento presente nella causale di pagamento e IBAN o nome del pagatore.
Abbinamento e registrazione. Quando si associa una riga, Nordlet genera la scrittura contabile, aggiorna l'importo pagato della fattura e contrassegna la riga come riconciliata.
Suddivisione di un pagamento. Una singola riga bancaria può saldare più fatture contemporaneamente.
Acquisizione di movimenti da software esterni. I movimenti bancari possono anche essere inviati in formato JSON tramite le API.
Annullamento di un'associazione errata. La funzione Annulla abbinamento genera una scrittura di storno. Le registrazioni contabili non vengono mai modificate o eliminate.

Automatizzare le attività ripetitive con un modello di importazione

Un modello di importazione è un insieme di regole salvate una sola volta. Nordlet le applica a ogni importazione di file o sincronizzazione bancaria.

Collegamento delle fatture tramite riferimento. Un pagamento la cui causale o il cui riferimento contengono il numero di una fattura aperta viene associato e registrato automaticamente. Se il pagatore è un soggetto noto, la fattura deve appartenere a quel contatto. Un pagamento superiore al residuo dovuto non viene mai associato in automatico.
Creazione di clienti e fornitori mancanti. I pagatori e i beneficiari sconosciuti vengono registrati come anagrafiche. Vengono riconosciuti in seguito prima tramite IBAN e poi per nome esatto.
Registrazione di commissioni bancarie, interessi e imposte. Le righe contenenti codici relativi a commissioni, interessi o imposte bancarie vengono imputate direttamente al conto specificato, ad esempio un conto economico per oneri bancari.
Gestione degli acconti. Un pagamento in entrata da parte di un cliente noto che non corrisponde ad alcuna fattura esistente può essere convertito in un'apposita fattura d'acconto emessa.

Le righe che non superano questi controlli rimangono aperte per consentire l'abbinamento manuale nella sezione Banca → Movimenti.

Fornitori di servizi di pagamento e accrediti

Accrediti di Stripe. Un report di accredito Stripe viene suddiviso nei relativi incassi, rimborsi e commissioni. Gli incassi vengono associati alle fatture di vendita tramite riferimento ordine o numero fattura, e l'intero accredito viene registrato come un'unica movimentazione contabile bilanciata.
Regole di abbinamento. Una regola collega una riga bancaria in entrata al rispettivo lotto di accredito in base al testo, all'ID dell'accredito o all'importo.

Pagamenti e incassi

Pagamento dei fornitori. Nordlet genera un file di bonifico SEPA (pain.001) per le fatture passive registrate, che può essere caricato sul proprio home banking. La generazione del file non produce registrazioni contabili né contrassegna le fatture come pagate.
Incasso tramite RID/debitamente. In presenza di un mandato firmato, Nordlet genera un file di bonifico SEPA Direct Debit (pain.008) per le fatture attive in EUR non ancora riscosse.

FAQ

Cosa succede a un pagamento che non corrisponde ad alcuna fattura?

Rimane come nuova riga nella sezione Banca → Movimenti. È possibile associarlo manualmente, suddividerlo su più documenti oppure, attivando l'opzione nel modello, trasformarlo in una fattura d'acconto.

È possibile modificare un pagamento già abbinato?

Un'associazione errata può essere annullata tramite la funzione Annulla abbinamento. Nordlet genera una scrittura di storno con data in un periodo aperto e la riga può essere nuovamente riconciliata. Questo garantisce un mastrino immutabile: la contabilità viene corretta mediante rettifiche e mai riscritta.