Банково съгласуване

Q: Какво се случва с плащане, което не съвпада с нито една фактура?

То остава като нов ред в меню Банка → Транзакции. Можете да го съпоставите ръчно, да го разпределите между няколко документа или, ако опцията за шаблон е активна, да го превърнете в авансова фактура.

Q: Може ли съпоставено плащане да бъде променено?

Грешното съпоставяне се отменя чрез функцията Отмяна на съпоставянето (Unmatch). Nordlet записва сторнираща операция с дата в отворен период, след което редът може да бъде съпоставен наново. Това поддържа неизменяема главна книга (immutable ledger): историята се коригира, без да се пренаписва.

Импортирайте банковите си транзакции в Nordlet, съпоставете всяко плащане с неговата фактура и отчетете банковите такси в сметкоплана.

Банковото съгласуване (bank reconciliation) представлява проверка дали сумите по банковото ви извлечение съответстват на записите в счетоводството ви. Всяко получено или изпратено плащане трябва да бъде обвързано с документ: фактура, разходна фактура, ведомост за заплати или банкова такса.

Ако правите това на ръка, ще трябва да четете извлечението ред по ред и да отмятате фактурите. Nordlet импортира банковите редове вместо вас, открива фактурата, към която принадлежи всяко плащане, и отчита плащането в главната книга (general ledger) - основния регистър на всички парични движения на вашата компания.

Какво прави Nordlet

Свързва се с вашата банка. В менюто Банка → Свързвания можете да свържете банкова сметка чрез открито банкиране (open banking). Одобрявате достъпа на собствената страница на банката, свързвате нейните сметки, а Nordlet извлича новите отразени транзакции. Вижте ръководството за банкови свързвания.
Синхронизира по график. Всяка свързана сметка може да бъде синхронизирана ръчно, ежедневно, седмично или месечно.
Импортира файлове с извлечения. Чете camt.053 XML (формат за банкови извлечения ISO 20022), MT940, Stripe CSV експорти и Revolut Business CSV. Вижте импортиране на банкови извлечения.
Пропуска дубликати. Импортирането на един и същ файл втори път е напълно безопасно. Редовете, които вече са налични в сметката, се разпознават и се пропускат.
Предлага съвпадения. За всеки нов ред системата извежда списък с непогасени документи, които отговарят по сума, номер на документ в текста на плащането и IBAN или име на платеца.
Съпоставя и отчита. Когато съпоставите даден ред, Nordlet създава счетоводната операция (journal entry), увеличава платената сума на фактурата и маркира реда като съпоставен.
Разделя едно плащане. Един банков ред може да покрие няколко фактури наведнъж.
Приема редове от вашия собствен софтуер. Банковите редове могат да бъдат изпращани и като JSON през API.
Отменя погрешно съпоставяне. Бутонът Отмяна на съпоставянето (Unmatch) създава сторнираща операция. Осчетоводените записи никога не се редактират или изтриват.

Оставете шаблона за импортиране да свърши рутинната работа

Шаблонът за импортиране представлява набор от правила, които записвате веднъж. Nordlet ги прилага при всяко импортиране на файл или банкова синхронизация.

Свързване на фактури по референция. Плащане, чиято референция или основание за плащане съдържа номера на непогасена фактура, се съпоставя с нея и се отчита. Когато платецът е познат контрагент, фактурата трябва да принадлежи именно на този контрагент. Плащане, което надвишава остатъка за плащане, никога не се съпоставя автоматично.
Създаване на липсващи клиенти и доставчици. Непознатите платци и получатели се записват като контрагенти. При следващо плащане те се разпознават първо по IBAN, а след това по точно съвпадение на името.
Отчитане на банкови такси, лихви и данъци. Редовете с кодове на банкови такси, лихви или данъци отиват директно в избраната от вас сметка, например сметка за разходи за банкови комисионни.
Авансови фактури. Получено плащане от познат клиент, което не съвпада с нито една фактура, може да бъде отразено като издадена авансова фактура.

Редовете, които не издържат тези проверки, остават отворени, за да ги съпоставите ръчно в меню Банка → Транзакции.

Доставчици на плащания и изплащания

Изплащания от Stripe. Отчетът за изплащания от Stripe се разпределя на такси, възставени суми и комисионни. Таксите се съпоставят с фактурите за продажба по референция на поръчката или номер на фактура, а цялото изплащане се отчита като един балансиран запис.
Правила за съпоставяне. Едно правило свързва входящ банков ред с правилната партида за изплащане по текст, идентификатор на изплащането или сума.

Плащане и събиране на вземания

Плащане към доставчици. Nordlet генерира SEPA файл за кредитен превод (pain.001) за вашите регистрирани разходни фактури. Качвате го във вашата банка. Генерирането на файла не отчита нищо и не маркира нищо като платено.
Събиране чрез директен дебит. При налично подписано съгласие в системата, Nordlet генерира SEPA файл за директен дебит (pain.008) за неоплатени фактури в евро.

FAQ

Какво се случва с плащане, което не съвпада с нито една фактура?

То остава като нов ред в меню Банка → Транзакции. Можете да го съпоставите ръчно, да го разпределите между няколко документа или, ако опцията за шаблон е активна, да го превърнете в авансова фактура.

Може ли съпоставено плащане да бъде променено?

Грешното съпоставяне се отменя чрез функцията Отмяна на съпоставянето (Unmatch). Nordlet записва сторнираща операция с дата в отворен период, след което редът може да бъде съпоставен наново. Това поддържа неизменяема главна книга (immutable ledger): историята се коригира, без да се пренаписва.