Nordlet

← All features

Bankavstämning

Importera banktransaktioner till Nordlet, matcha varje betalning mot dess faktura och bokför bankkostnader i huvudboken.

Bankavstämning innebär att du kontrollerar att beloppet på ditt kontoutdrag stämmer överens med bokföringen. Varje in- och utbetalning ska kopplas till ett verifikat: en faktura, en leverantörsfaktura, en lönekörning eller en bankavgift.

Om du gör detta för hand innebär det att du läser kontoutdraget rad för rad och bockar av fakturor. Nordlet hämtar in bankraderna åt dig, letar reda på vilken faktura betalningen tillhör och bokför betalningen i huvudboken, som är det centrala registret över alla transaktioner i ditt företag.

Vad Nordlet gör

  • Kopplar upp mot din bank. Under Bank → Anslutningar ansluter du en bank via open banking. Du godkänner åtkomsten på bankens egna webbsida, kopplar dess konton och Nordlet hämtar nya bokförda transaktioner. Se guiden för bankanslutningar.
  • Synkroniserar enligt ett schema. Varje anslutet konto kan synkroniseras manuellt, dagligen, veckovis eller månadsvis.
  • Importerar kontoutdragsfiler. Systemet läser camt.053 XML (standardformatet för bankkontoutdrag enligt ISO 20022), MT940, Stripe CSV-exporter och Revolut Business CSV. Se importera bankkontoutdrag.
  • Hoppar över dubbletter. Det är säkert att importera samma fil flera gånger. Rader som redan finns på kontot identifieras och hoppas över.
  • Föreslår matchningar. För varje ny rad listas de öppna verifikat som passar, rangordnade efter belopp, fakturanummer i betalningstexten samt betalarens IBAN eller namn.
  • Matchar och bokför. När du matchar en rad skapar Nordlet en verifikatsrad, uppdaterar det betalda beloppet på fakturor och markerar raden som matchad.
  • Delar upp en betalning. En enskild bankrad kan betala flera fakturor samtidigt.
  • Hämtar rader från din egen programvara. Bankrader kan även skickas in som JSON via API:et.
  • Ångrar en felaktig matchning. Ta bort matchning skapar en atersökningstransaktion. Bokförda verifikat redigeras eller raderas aldrig.

Låt en importmall sköta rutinarbetet

En importmall är en uppsättning regler som du sparar en gång. Nordlet tillämpar dem vid varje filimport eller banksynkronisering.

  • Koppla fakturor via referens. En betalning vars referens eller betalningstext innehåller numret på en öppen faktura matchas och bokförs automatiskt. Om betalaren är en känd motpart måste fakturan tillhöra just den motparten. En betalning som överstiger det utestående beloppet matchas aldrig.
  • Skapa saknade kunder och leverantörer. Okända betalare och mottagare blir motparter. De känns igen nästa gång via IBAN och därefter på exakt namn.
  • Bokför bankavgifter, ränta och skatter. Rader med bankens koder för avgifter, ränta eller skatt går direkt till det konto du väljer, till exempel ett konto för bankkostnader.
  • Skapa förskottsfakturor. En inkommande betalning från en känd kund som inte matchar någon faktura kan omvandlas till en utfärdad förskottsfaktura.

Rader som inte klarar dessa kontroller förblir öppna så att du kan matcha dem manuellt under Bank → Transaktioner.

Betaltjänstleverantörer och utbetalningar

  • Stripe-utbetalningar. En utbetalningsrapport från Stripe delas upp i dess ingående avgifter, återbetalningar och transaktioner. Betalningarna matchas mot försäljningsfakturor med hjälp av orderreferens eller fakturanummer, och hela utbetalningen bokförs som ett balanserat verifikat.
  • Matchningsregler. En regel kopplar en inkommande bankrad till rätt utbetalningsbatch baserat på text, utbetalnings-ID eller belopp.

Betalningar och inkasso

  • Betala leverantörer. Nordlet skapar en SEPA-betalningsfil (pain.001) för dina registrerade leverantörsfakturor som du laddar upp till din bank. Att skapa filen bokför ingenting och markerar inget som betalt.
  • Autogiro. Om det finns ett signerat medgivande i systemet skapar Nordlet en SEPA-autogirofil (pain.008) för obetalda EUR-fakturor.

FAQ

Vad händer med en betalning som inte matchar någon faktura?

Den ligger kvar som en ny rad under Bank → Transaktioner. Du kan matcha den manuellt, dela upp den på flera verifikat eller, om importmallen är aktiverad, omvandla den till en förskottsfaktura.

Går det att ändra en matchad betalning?

En felaktig matchning ångras med Ta bort matchning. Nordlet skapar ett motkonteringsverifikat daterat i en öppen period och raden kan matchas på nytt. Detta säkerställer en oföränderlig huvudbok: historiken korrigeras i stället för att skrivas om.

Relaterat