銀行照合

銀行取引データを Nordlet に取り込み、各支払いを請求書に消し込み、銀行手数料を総勘定元帳に計上します。

銀行照合 (bank reconciliation)とは、銀行明細書の残高と帳簿上の残高が一致していることを確認する作業です。入金や出金などのすべての決済は、請求書、仕入先請求書、給与データ、または銀行手数料などの証憑に紐付けられている必要があります。

この作業を手作業で行う場合、明細書を1行ずつ確認しながら請求書と突き合わせていくことになります。Nordlet は銀行明細の取り込みを自動化し、各支払いに該当する請求書を自動で特定し、会社の資金移動を記録する主帳簿である総勘定元帳 (general ledger)に支払いを記録します。

Nordlet の機能

銀行との連携: [銀行] > [接続] から、オープンバンキングを介して銀行口座を連携します。銀行側のページでアクセスを承認し、口座をリンクさせると、Nordlet が新規の記帳済み取引を取得します。銀行接続ガイドをご覧ください。
スケジュールの設定: リンクされた各口座は、手動、日次、週次、または月次で同期できます。
明細ファイルのインポート: camt.053 XML (ISO 20022 銀行明細フォーマット)、MT940、Stripe CSV エクスポート、Revolut Business CSV 形式の読み込みに対応しています。銀行明細のインポートをご覧ください。
重複のスキップ: 同じファイルを誤って二度インポートしても問題ありません。口座にすでに存在する明細は自動的に認識され、スキップされます。
照合候補の提案: 新規の各明細に対して、金額、支払摘要に含まれる請求書番号、支払人の IBAN または名称に基づいてスコア付けされた、未決済の証憑のリストが表示されます。
消し込みと計上: 明細の消し込みを行うと、Nordlet は仕訳 (journal entry)を起票し、請求書の支払済金額を更新し、該当明細を消し込み済みとしてマークします。
1件の支払いの分割: 1行の銀行明細を、複数の請求書に対する支払いに分割して消し込むことができます。
自社システムからの明細送信: 銀行明細は、API を介して JSON 形式で送信することも可能です。
誤った消し込みの取り消し: **[消し込み解除]**を実行すると、反対仕訳が起票されます。一度計上された仕訳が編集または削除されることはありません。

インポートテンプレートによる定型業務の自動化

インポートテンプレートとは、一度保存しておけば、ファイルインポートや銀行同期の際に Nordlet が自動的に適用する一連のルールのことです。

参照番号による請求書の紐付け: 摘要や支払テキストに未決済請求書の番号が含まれている支払いは、自動的に消し込みと計上が行われます。支払人が登録済みの取引先である場合、その請求書は当該取引先のものである必要があります。なお、未決済残高を超える金額の支払いは、自動消し込みの対象外となります。
未登録の顧客および仕入先の自動作成: 未知の支払人や受取人は、自動的に取引先として登録されます。次回以降は、まず IBAN により、次に完全一致する名称により識別されます。
銀行手数料、利息、税金の計上: 銀行の手数料、利息、税金コードが付与された明細は、例えば銀行手数料費用勘定など、指定した勘定科目へ直接計上されます。
前受金の処理: 登録済みの顧客からの入金で、どの請求書にも一致しないものは、発行済みの前受請求書として処理することができます。

これらの条件に一致しなかった明細は未処理のまま残り、[銀行] > [取引] から手動で消し込みを行うことができます。

決済代行会社とペイアウト

Stripe のペイアウト: Stripe のペイアウトレポートは、売上、返金、手数料に分解されます。売上は注文リファレンスまたは請求書番号によって販売請求書と消し込まれ、ペイアウト全体として貸借バランスの取れた1つの仕訳として計上されます。
消し込みルール: テキスト、ペイアウト ID、または金額に基づいて、銀行明細の入金行を適切なペイアウトバッチに紐付けるルールを設定できます。

支払と回収

仕入先への支払: Nordlet は、登録された仕入先請求書に対してSEPA信用振込ファイル (pain.001) を生成します。このファイルを銀行にアップロードして使用します。ファイルの生成時点では、会計上の記帳や支払済みのマークは行われません。
口座振替による回収: 事前に署名済みの口座振替委託書が登録されている場合、Nordlet は未払いの EUR 請求書に対して SEPA 口座振替ファイル (pain.008) を生成します。

よくある質問

どの請求書にも一致しない支払いはどうなりますか?

[銀行] > [取引] の画面に未処理の明細として残ります。手動で消し込みを行うか、複数の証憑に分割するか、またはテンプレート機能を有効にして前受請求書として処理することができます。

消し込み済みの支払いを変更することはできますか?

誤った消し込みは**[消し込み解除]**で取り消すことができます。Nordlet は未締め期間の日付で反対仕訳を起票し、該当明細を再度消し込み可能な状態にします。これにより変更不能な元帳 (immutable ledger)が維持され、過去の履歴が書き換えられることなく正しく修正されます。