Reconcilierea bancară

Aduceți tranzacțiile bancare în Nordlet, asociați fiecare plată cu factura aferentă și înregistrați comisioanele bancare în registrul contabil.

Reconcilierea bancară reprezintă verificarea prin care suma din extrasul de cont corespunde cu soldul din contabilitate. Fiecare plată încasată sau efectuat trebuie corelată cu un document: o factură de vânzare, o factură de achiziție, un stat de plată sau un comision bancar.

Realizarea manuală a acestui proces presupune parcurgerea extrasului linie cu linie și bifarea facturilor. Nordlet preia automat liniile bancare, identifică factura căreia îi aparține fiecare plată și înregistrează plata în registrul-jurnal, evidența principală a tuturor fluxurilor de numerar ale companiei.

Ce face Nordlet

Se conectează la bancă. În secțiunea Bancă → Conexiuni, puteți conecta o bancă prin open banking. Aprobați accesul pe pagina proprie a băncii, asociați conturile bancare, iar Nordlet preia noile tranzacții înregistrate. Consultați ghidul privind conexiunile bancare.
Sincronizează conform unui program. Fiecare cont asociat poate fi sincronizat manual, zilnic, săptămânal sau lunar.
Importă fișiere de extrase de cont. Aplicația citește fișiere XML în format camt.053 (formatul de extras de cont ISO 20022), MT940, exporturi Stripe CSV și Revolut Business CSV. Consultați secțiunea privind importul extraselor de cont.
Elimină duplicatele. Importarea aceluiași fișier de două ori este sigură. Liniile existente deja în cont sunt recunoscute și omise.
Sugerează corespondențe. Pentru fiecare linie nouă, aplicația afișează o listă cu documentele deschise compatibile, ordonate în funcție de sumă, numărul documentului menționat în textul plății, precum și IBAN-ul sau numele plătitorului.
Asociază și înregistrează. Atunci când asociați o linie, Nordlet generează înregistrarea contabilă, actualizează suma achitată din factură și marchează linia ca fiind reconciliată.
Divizează o plată. O singură linie bancară poate achita mai multe facturi simultan.
Preia linii din propriul dumneavoastră software. Liniile bancare pot fi transmise și sub formă de obiecte JSON prin intermediul API-ului.
Anulează o asociere greșită. Funcția Anulează asocierea (Unmatch) creează o înregistrare contabilă de stornare. Înregistrările validate nu sunt niciodată modificate sau șterse.

Lăsați un șablon de import să se ocupe de sarcinile repetitive

Un șablon de import reprezintă un set de reguli salvate o singură dată. Nordlet le aplică la fiecare import de fișier sau sincronizare bancară.

Asocierea facturilor după referință. O plată a cărei referință sau text de plată conține numărul unei facturi deschise este asociată acesteia și înregistrată în contabilitate. Dacă plătitorul este un partener cunoscut, factura trebuie să aparțină acelui partener. O plată care depășește suma rămasă de achitat nu este niciodată asociată automat.
Crearea automată a clienților și furnizorilor lipsă. Plătitorii și beneficiarii necunoscuți devin parteneri în sistem. Aceștia sunt recunoscuți ulterior după IBAN, iar în lipsa acestuia, după denumirea exactă.
Înregistrarea comisioanelor bancare, a dobânzilor și a taxelor. Liniile care conțin comisioane, dobânzi sau taxe bancare sunt direcționate direct în contul specificat de dumneavoastră, cum ar fi un cont de cheltuieli cu comisioanele bancare.
Avansuri spre decontare pentru facturi. O plată încasată de la un client cunoscut care nu corespunde niciunei facturi poate fi transformată într-o factură de avans emisă.

Liniile care nu trec aceste verificări rămân deschise pentru a fi asociate manual în secțiunea Bancă → Tranzacții.

Procesatori de plăți și decontări (payouts)

Decontări Stripe. Un raport de decontare Stripe este defalcat în încasări, rambursări și comisioane. Încasările sunt asociate cu facturile de vânzare pe baza referinței comenzii sau a numărului facturii, iar întreaga decontare este înregistrată ca o singură înnotare contabilă echilibrată.
Reguli de asociere. O regulă leagă o linie bancară încasată de lotul corect de decontare pe baza textului, a ID-ului de decontare sau a sumei.

Plăți și încasări

Plata către furnizori. Nordlet generează un fișier de transfer credit SEPA (pain.001) pentru facturile dumneavoastră înregistrate. Încărcați acest fișier în platforma băncii dumneavoastră. Generarea fișierului nu generează înregistrări contabile și nu marchează facturile ca fiind plătite.
Încasare prin debit direct. Pe baza unui mandat semnat înregistrat în sistem, Nordlet generează un fișier de debit direct SEPA (pain.008) pentru facturile în EUR neachitate.

Întrebări frecvente

Ce se întâmplă cu o plată care nu corespunde niciunei facturi?

Aceasta rămâne ca linie nouă în secțiunea Bancă → Tranzacții. O puteți asocia manual, o puteți diviza între mai multe documente sau, dacă opțiunea din șablon este activată, o puteți transforma într-o factură de avans.

Poate fi modificată o plată deja asociată?

O asociere incorectă se anulează folosind opțiunea Anulează asocierea (Unmatch). Nordlet generează o înregistrare contabilă de stornare aferentă unei perioade deschise, iar linia poate fi asociată din nou. Această abordare menține un registru contabil imutabil: istoricul este corectat, nu rescris.