Reconciliação bancária

Importe os seus movimentos bancários para o Nordlet, faça a correspondência de cada pagamento com a respetiva fatura e lance as despesas bancárias na contabilidade.

A reconciliação bancária é a verificação de que o saldo do seu extrato bancário coincide com os registos na sua contabilidade. Cada pagamento recebido ou efetuado deve estar associado a um documento: uma fatura, uma factura de fornecedor (bill), um processamento salarial ou um encargo bancário.

Fazer este processo manualmente significa ler o extrato linha a linha e marcar as faturas correspondentes. O Nordlet importa os movimentos bancários por si, encontra a fatura a que pertence cada pagamento e regista o pagamento no livro-razão (general ledger), que é o registo principal de todos os movimentos financeiros da sua empresa.

O que o Nordlet faz

Liga-se ao seu banco. Em Banco → Ligações, pode ligar uma conta bancária através da banca aberta (open banking). Aprova o acesso na página do próprio banco, associa as contas e o Nordlet obtém as novas transações contabilizadas. Consulte o guia de ligações bancárias.
Sincroniza segundo um agendamento. Cada conta associada pode ser sincronizada manualmente, de forma diária, semanal ou mensal.
Importa ficheiros de extratos. Lê o formato XML camt.053 (o formato de extrato bancário da norma ISO 20022), MT940, exportações em CSV do Stripe e CSV do Revolut Business. Consulte importação de extratos bancários.
Ignora duplicados. Importar o mesmo ficheiro duas vezes é seguro. As linhas que já constam na conta são reconhecidas e ignoradas.
Sugere correspondências. Para cada nova linha, apresenta uma lista de documentos em aberto compatíveis, pontuados com base no montante, no número do documento indicado no texto do pagamento e no IBAN ou nome do pagador.
Faz a correspondência e o lançamento. Quando faz a correspondência de uma linha, o Nordlet cria o lançamento contabilístico (journal entry), atualiza o valor pago da fatura e marca a linha como reconciliada.
Divide um pagamento. Uma linha bancária pode pagar várias faturas em simultâneo.
Recebe linhas a partir do seu próprio software. Os movimentos bancários também podem ser enviados em formato JSON através da API.
Anula uma correspondência incorreta. A opção Desfazer correspondência (Unmatch) cria um lançamento de estorno. Os lançamentos contabilizados nunca são editados nem eliminados.

Deixe que um modelo de importação faça o trabalho rotineiro

Um modelo de importação é um conjunto de regras que guarda apenas uma vez. O Nordlet aplica-o em cada importação de ficheiros ou sincronização bancária.

Associa faturas por referência. Um pagamento cuja referência ou texto de pagamento contenha o número de uma fatura em aberto é associado a esta e lançado. Quando o pagador é um parceiro conhecido, a fatura tem de pertencer a esse parceiro. Um pagamento superior ao valor em dívida nunca é associado.
Cria clientes e fornecedores em falta. Pagadores e beneficiários desconhecidos tornam-se parceiros. São reconhecidos da vez seguinte pelo IBAN e, em seguida, pelo nome exato.
Lança encargos bancários, juros e impostos. As linhas com códigos de encargos, juros ou impostos do banco vão diretamente para a conta que selecionar, por exemplo, uma conta de gastos com comissões bancárias.
Adianta faturas (advance invoices). Um pagamento recebido de um cliente conhecido que não corresponda a nenhuma fatura pode originar uma fatura de adiantamento emitida.

As linhas que não passam nestas verificações mantêm-se em aberto para que possa fazer a correspondência manualmente em Banco → Transações.

Prestadores de serviços de pagamento e transferências (payouts)

Transferências do Stripe. Um relatório de transferências do Stripe é dividido nos respetivos cobranças, reembolsos e comissões. As cobranças são associadas às faturas de venda através da referência da encomenda ou do número da fatura, e toda a transferência é lançada como um único movimento equilibrado.
Regras de correspondência. Uma regra liga uma linha bancária recebida ao lote de transferências correto com base no texto, no ID da transferência ou no montante.

Pagamentos e cobranças

Pagar a fornecedores. O Nordlet gera um ficheiro de transferência a crédito SEPA (pain.001) para as suas faturas de fornecedor registadas. Carrega esse ficheiro no seu banco. A criação do ficheiro não efetua nenhum lançamento nem marca nada como pago.
Cobrar por débito direto. Com um mandato assinado registado, o Nordlet gera um ficheiro de débito direto SEPA (pain.008) para as faturas em EUR não pagas.

Perguntas frequentes

O que acontece a um pagamento que não corresponde a nenhuma fatura?

Fica como uma nova linha em Banco → Transações. Pode fazer a correspondência manualmente, dividi-lo por vários documentos ou, com a opção de modelo ativada, transformá-lo numa fatura de adiantamento.

Um pagamento com correspondência pode ser alterado?

Uma correspondência incorreta é anulada com Desfazer correspondência (Unmatch). O Nordlet cria um lançamento de estorno com data num período aberto e a linha pode voltar a ser reconciliada. Isto mantém um livro-razão imutável (immutable ledger): o histórico é corrigido e nunca reescrito.