Банківське узгодження

Q: Що відбувається з платежем, який не збігається з жодним рахунком?

Він залишається як новий рядок у розділі Банк → Транзакції. Ви можете зіставити його вручну, розподілити між кількома документами або, якщо ввімкнено опцію шаблону, перетворити на авансовий рахунок.

Q: Чи можна змінити зіставлений платіж?

Помилкове зіставлення можна скасувати за допомогою функції Скасувати зіставлення. Nordlet створює сторнуючу проводку з датою у відкритому періоді, після чого рядок можна зіставити повторно. Це забезпечує незмінність головної книги (immutable ledger): історія виправляється, а не перезаписується.

Імпортуйте банківські транзакції до Nordlet, зіставляйте кожен платіж із його рахунком та проводьте банківські комісії в обліковий регістр.

Банківське узгодження (bank reconciliation) - це перевірка того, чи збігаються кошти у вашій банківській виписці з коштами у вашому обліку. Кожен вхідний чи вихідний платіж має бути прив'язаний до первинного документа: рахунка-фактури, вхідного рахунка, відомості нарахування заробітної плати або банківської комісії.

Виконання цієї процедури вручну означає читання виписки рядок за рядком та звіряння рахунків. Nordlet імпортує банківські рядки за вас, знаходить рахунок, до якого належить кожен платіж, і відображає платіж у головній книзі (general ledger) - основному регістрі обліку всіх рухів грошових коштів вашої компанії.

Що робить Nordlet

Підключається до вашого банку. У розділі Банк → Підключення ви під'єднуєте банк за допомогою технології відкритих банківських послуг (open banking). Ви підтверджуєте доступ на сторінці самого банку, зв'язуєте його рахунки, після чого Nordlet завантажує нові проведені транзакції. Дивіться посібник з банківських підключень.
Синхронізує за розкладом. Кожен зв'язаний рахунок можна синхронізувати вручну, щодня, щотижня або щомісяця.
Імпортує файли виписок. Система зчитує файли у форматі camt.053 XML (формат банківської виписки ISO 20022), MT940, експорт у Stripe CSV та Revolut Business CSV. Дивіться розділ імпорт банківських виписок.
Пропускає дублікати. Імпортувати той самий файл двічі безпечно. Рядки, які вже є на рахунку, розпізнаються та пропускаються.
Пропонує варіанти зіставлення. Для кожного нового рядка система виводить список відкритих документів, які підходять за сумою, номером документа у призначенні платежу, а також IBAN або найменуванням платника.
Зіставляє та проводить. Коли ви виконуєте зіставлення рядка, Nordlet створює бухгалтерську проводку (journal entry), збільшує суму оплати рахунка та позначає рядок як зіставлений.
Розподіляє один платіж. Один банківський рядок може закривати кілька рахунків одночасно.
Приймає рядки з вашого власного програмного забезпечення. Банківські рядки також можна передавати у форматі JSON через API.
Скасовує помилкове зіставлення. Дія Скасувати зіставлення створює сторнуючу проводку. Проведені документи ніколи не редагуються та не видаляються.

Довірте рутинну роботу шаблону імпорту

Шаблон імпорту - це набір правил, які ви зберігаєте один раз. Nordlet застосовує їх під час кожного імпорту файлу або банківської синхронізації.

Зв'язування рахунків за реквізитами. Платіж, у призначенні якого міститься номер відкритого рахунка, зіставляється з ним і проводиться. Якщо платник є відомим контрагентом, рахунок повинен належати саме цьому контрагенту. Платіж, що перевищує залишок заборгованості, ніколи не зіставляється автоматично.
Створення відсутніх клієнтів і постачальників. Невідомі платники та отримувачі автоматично стають контрагентами. Наступного разу вони розпізнаються спочатку за IBAN, а потім за точним найменуванням.
Проведення банківських комісій, відсотків і податків. Рядки з банківськими кодами комісій, відсотків або податків спрямовуються безпосередньо на обраний вами рахунок обліку, наприклад, на рахунок витрат на банківські послуги.
Облік авансових рахунків. Вхідний платіж від відомого клієнта, який не збігається з жодним рахунком, може бути перетворений на виставлений авансовий рахунок.

Рядки, які не пройшли ці перевірки, залишаються відкритими для ручного зіставлення у розділі Банк → Транзакції.

Платіжні провайдери та виплати

Виплати Stripe. Звіт про виплати Stripe розділяється на суми транзакцій, повернення коштів та комісії. Транзакції зіставляються з рахунками на продаж за посиланням на замовлення або номером рахунка, а вся виплата проводиться однією збалансованою проводкою.
Правила зіставлення. Правило пов'язує вхідний банківський рядок із правильним пакетом виплат за текстом, ідентифікатором виплати або сумою.

Здійснення та стягнення платежів

Оплата постачальникам. Nordlet формує файл кредитового переказу SEPA (pain.001) для зареєстрованих вхідних рахунків. Ви завантажуєте його до свого банку. Формування цього файлу не створює проводмок і не позначає документи як оплачені.
Стягнення за прямим дебетом. За наявності підписаного мандата в системі Nordlet формує файл прямого дебету SEPA (pain.008) для неоплачених рахунків у євро.

FAQ

Що відбувається з платежем, який не збігається з жодним рахунком?

Він залишається як новий рядок у розділі Банк → Транзакції. Ви можете зіставити його вручну, розподілити між кількома документами або, якщо ввімкнено опцію шаблону, перетворити на авансовий рахунок.

Чи можна змінити зіставлений платіж?

Помилкове зіставлення можна скасувати за допомогою функції Скасувати зіставлення. Nordlet створює сторнуючу проводку з датою у відкритому періоді, після чого рядок можна зіставити повторно. Це забезпечує незмінність головної книги (immutable ledger): історія виправляється, а не перезаписується.