Conciliación bancaria

Q: ¿Qué sucede con un pago que no coincide con ninguna factura?

Permanece como una nueva línea en Banco → Transacciones. Puede conciliarlo de manera manual, dividirlo entre varios documentos o, si tiene activada la opción de la plantilla, convertirlo en una factura de anticipo.

Q: ¿Se puede modificar un pago conciliado?

Una conciliación incorrecta se corrige mediante la opción Deshacer conciliación (Unmatch). Nordlet genera un asiento de reversión con fecha en un periodo abierto y la línea queda disponible para ser conciliada nuevamente. Esto garantiza un libro mayor inmutable: el historial se corrige mediante nuevos asientos, no se reescribe.

Incorpore sus transacciones bancarias en Nordlet, concilie cada pago con su factura y contabilice las comisiones bancarias en el libro mayor.

La conciliación bancaria es la comprobación de que el saldo de su extracto bancario coincide con el de su contabilidad. Todo pago recibido o emitido debe estar vinculado a un documento: una factura de venta, una factura de proveedor, una nómina o una comisión bancaria.

Realizar este proceso de forma manual implica leer el extracto línea por línea y marcar las facturas correspondientes. Nordlet importa las líneas bancarias por usted, identifica la factura a la que pertenece cada pago y registra el movimiento en el libro mayor, que es el registro principal de todos los flujos monetarios de su empresa.

Funcionalidades de Nordlet

Conexión con su banco. En Banco → Conexiones, puede conectar una entidad bancaria mediante la banca abierta (open banking). Usted aprueba el acceso en la propia página del banco, vincula sus cuentas y Nordlet recupera las nuevas transacciones contabilizadas. Consulte la guía de conexiones bancarias.
Sincronización programada. Cada cuenta vinculada se puede sincronizar de forma manual, diaria, semanal o mensual.
Importación de extractos. Lee archivos XML camt.053 (el formato de extracto bancario de la norma ISO 20022), MT940, exportaciones en CSV de Stripe y CSV de Revolut Business. Consulte la sección sobre importación de extractos bancarios.
Omisión de duplicados. Es seguro importar el mismo archivo varias veces. Las líneas que ya existan en la cuenta se reconocen y se omiten.
Sugerencias de conciliación. Para cada línea nueva, el sistema muestra una lista de los documentos pendientes que coinciden, ordenados por importe, número de documento en el texto del pago e IBAN o nombre del pagador.
Conciliación y contabilización. Al conciliar una línea, Nordlet genera el asiento contable, incrementa el importe pagado de la factura y marca la línea como conciliada.
División de un pago. Una sola línea bancaria puede saldar varias facturas de forma simultánea.
Recepción de líneas desde su propio software. Las líneas bancarias también se pueden enviar en formato JSON a través de la API.
Reversión de conciliaciones erróneas. La opción Deshacer conciliación (Unmatch) genera un asiento de reversión. Los asientos contabilizados nunca se modifican ni se eliminan.

Automatización de tareas rutinarias mediante plantillas de importación

Una plantilla de importación es un conjunto de reglas que se guardan una sola vez. Nordlet las aplica en cada importación de archivos o sincronización bancaria.

Vinculación de facturas por referencia. Un pago cuya referencia o texto descriptivo contenga el número de una factura pendiente se concilia y se contabiliza de forma automática. Si el pagador es un tercero conocido, la factura debe pertenecer obligatoriamente a dicho tercero. Un pago que supere el saldo pendiente nunca se concilia de forma automática.
Creación de clientes y proveedores ausentes. Los pagadores y beneficiarios desconocidos se registran como terceros. El sistema los reconoce la próxima vez primero por su IBAN y, en su defecto, por su nombre exacto.
Contabilización de comisiones bancarias, intereses e impuestos. Las líneas que incluyan códigos bancarios de comisiones, intereses o impuestos se envían directamente a la cuenta que usted seleccione, como por ejemplo una cuenta de gastos por servicios bancarios.
Anticipos de clientes. Un pago recibido de un cliente conocido que no coincida con ninguna factura se puede convertir en una factura de anticipo emitida.

Las líneas que no superen estas validaciones permanecerán abiertas para que pueda conciliarlas manualmente en la sección Banco → Transacciones.

Proveedores de pago y liquidaciones

Liquidaciones de Stripe. Un informe de liquidación de Stripe se desglosa en sus cargos, reembolsos y comisiones. Los cargos se concilian con las facturas de venta mediante la referencia del pedido o el número de factura, y toda la liquidación se contabiliza como un único asiento cuadrado.
Reglas de conciliación. Una regla permite vincular una línea bancaria entrante con el lote de liquidación correspondiente según el texto, el identificador de la liquidación o el importe.

Pagos y cobros

Pago a proveedores. Nordlet genera un archivo de transferencia de crédito SEPA (pain.001) para sus facturas de proveedor registradas. Dicho archivo se debe cargar en su plataforma bancaria. La generación del archivo no contabiliza ningún movimiento ni marca ninguna factura como pagada.
Cobro por domiciliación bancaria. Si dispone de un mandato firmado registrado, Nordlet genera un archivo de domiciliación bancaria SEPA (pain.008) para las facturas en EUR pendientes de cobro.

FAQ

¿Qué sucede con un pago que no coincide con ninguna factura?

Permanece como una nueva línea en Banco → Transacciones. Puede conciliarlo de manera manual, dividirlo entre varios documentos o, si tiene activada la opción de la plantilla, convertirlo en una factura de anticipo.

¿Se puede modificar un pago conciliado?

Una conciliación incorrecta se corrige mediante la opción Deshacer conciliación (Unmatch). Nordlet genera un asiento de reversión con fecha en un periodo abierto y la línea queda disponible para ser conciliada nuevamente. Esto garantiza un libro mayor inmutable: el historial se corrige mediante nuevos asientos, no se reescribe.