Pankkitäsmäytys

Tuo tilitapahtumat Nordletiin, kohdista jokainen suoritus laskuun ja kirjaa pankkikulut kirjanpitoon.

Pankkitäsmäytys on tarkistus, jossa tiliotteen saldo ja tapahtumat täsmätään kirjanpidon tietojen kanssa. Jokainen saapuva tai lähtevä maksu tulee liittää asianmukaiseen tositteeseen: myyntilaskuun, ostolaskuun, palkka-ajoon tai pankkikulutositteeseen.

Manuaalisesti tehtynä tämä tarkoittaa tiliotteen lukemista rivi riviltä ja laskujen kuittaamista avoimiksi. Nordlet tuo pankkitapahtumat puolestasi, löytää kuhunkin maksuun kuuluvan laskun ja kirjaa maksun pääkirjaan, joka toimii yrityksen kaikkien rahavirtojen päärekisterinä.

Mitä Nordlet tekee

Yhdistää pankkiisi. Valikossa Pankki → Yhteydet voit liittää pankin järjestelmään avoimen rajapinnan (open banking) kautta. Hyväksyt käyttöoikeuden pankin omalla sivulla, yhdistät tilit ja Nordlet hakee uudet kirjatut tapahtumat. Katso pankkiyhteyksien opas.
Synkronoi aikataulun mukaan. Jokainen liitetty tili voidaan synkronoida manuaalisesti, päivittäin, viikoittain tai kuukausittain.
Tuo tiliotetiedostot. Järjestelmä lukee camt.053 XML -tiedostoja (ISO 20022 -tiliotemuoto), MT940-tiedostoja, Stripe-CSV-vientejä sekä Revolut Business -CSV-tiedostoja. Katso tiliotteiden tuonti.
Ohittaa kaksoiskappaleet. Samaa tiedostoa on turvallista tuoda useammin kuin kerran. Tilillä jo valmiiksi olevat rivit tunnistetaan ja ohitetaan.
Ehdottaa täsmäytyksiä. Jokaista uutta riviä kohden järjestelmä listaa sopivat avoimet tositteet, jotka pisteytetään summan, maksutekstissä olevan viitenumeron tai laskunumeron sekä maksajan IBAN-numeron tai nimen perusteella.
Täsmäyttää ja kirjaa. Kun kohdistat rivin, Nordlet laatii tositteen, kasvattaa laskun maksettua summaa ja merkitsee rivin täsmäytetyksi.
Jakaa yksittäisen maksun. Yksi pankkitapahtumarivi voi maksaa useita laskuja kerralla.
Ottaa rivejä vastaan omasta ohjelmistostasi. Pankkitapahtumia voidaan välittää myös JSON-muodossa rajapinnan (API) kautta.
Peruuttaa virheellisen täsmäytyksen. Toiminto Poista täsmäytys (Unmatch) luo oikaisukirjauksen. Kirjattuja tositteita ei koskaan muokata tai poisteta.

Anna tuontimallin hoitaa rutiinityöt

Tuontimalli koostuu säännöistä, jotka tallennat kerran. Nordlet soveltaa niitä jokaisen tiedostotuonnin tai pankkisynkronoinnin yhteydessä.

Yhdistä laskut viitteen perusteella. Maksu, jonka viitenumero tai maksuteksti sisältää avoimen laskun numeron, kohdistetaan kyseiseen laskuun ja kirjataan. Jos maksaja on ennestään tunnettu kumppani, laskun on kuuluttava kyseiselle kumppanille. Maksua, joka ylittää vielä avoimena olevan summan, ei koskaan kohdisteta automaattisesti.
Luo puuttuvat asiakkaat ja toimittajat. Tuntemattomista maksajista ja saajista luodaan liikekumppaneita. Heikohkosti tunnistetut tahot tunnistetaan seuraavalla kerralla IBAN-numeron ja sen jälkeen tarkan nimen perusteella.
Kirjaa pankkikulut, korot ja verot. Pankin kulu-, korko- tai verokoodeja sisältävät rivit ohjataan suoraan valitsemillesi tileille, kuten pankkikulutilille.
Käsittele ennakkomaksut. Tunnetun asiakkaan saapuva maksu, joka ei vastaa mitään laskua, voidaan muuttaa lasketuksi ennakkolaskuksi.

Rivit, jotka eivät läpäise näitä tarkistuksia, jäävät avoimiksi käsin tehtävää täsmäytystä varten valikossa Pankki → Tapahtumat.

Maksupalveluntarjoajat ja tilitykset

Stripe-tilitykset. Stripe-tilitysraportti jaetaan sen sisältämiin veloituksiin, hyvityksiin ja kuluihin. Veloitukset kohdistetaan myyntilaskuihin tilausviitteen tai laskunumeron perusteella, ja koko tilitys kirjataan yhtenä tasapainotettuna tositteena.
Täsmäytyssäännöt. Sääntö yhdistää saapuvan pankkitapahtuman oikeaan tilityserään tekstin, tilitystunnisteen tai summan perusteella.

Maksaminen ja perintä

Maksa ostolaskut. Nordlet muodostaa SEPA-tilisiirtotiedoston (pain.001) rekisteröidyistä ostolaskuistasi. Lataat tiedoston pankkiisi. Tiedoston luominen ei kirjaa mitään kirjanpitoon eikä merkitse laskuja maksetuiksi.
Peri suoraveloituksella. Kun järjestelmässä on allekirjoitettu valtuutus (mandate), Nordlet muodostaa SEPA-suoraveloitustiedoston (pain.008) erääntyneille euroimuisille laskuille.

Usein kysytyt kysymykset

Mitä tapahtuu maksulle, joka ei vastaa mitään laskua?

Se jää uudeksi riviksi valikkoon Pankki → Tapahtumat. Voit täsmätä sen manuaalisesti, jakaa sen usealle tositteelle tai antaa tuontimallin muuttaa sen ennakkolaskuksi.

Voiko täsmäytettyä maksua muuttaa?

Virheellinen täsmäytys puretaan toiminnolla Poista täsmäytys (Unmatch). Nordlet laatii oikaisukirjauksen, joka ajoittuu avoimelle kaudelle, minkä jälkeen rivi voidaan kohdistaa uudelleen. Tämä pitää kirjanpidon muuttumattomana: historia korjataan, ei kirjoiteta uudelleen.