Usklađivanje bankovnih izvoda

Q: Što se događa s uplatom koja ne odgovara niti jednom računu?

Ona ostaje kao novi redak u izborniku Banka → Transakcije. Možete je ručno uskladiti, raspodijeliti na nekoliko dokumenata ili je, uz uključenu opciju predloška, pretvoriti u predujam.

Q: Može li se usklađena uplata izmijeniti?

Pogrešno usklađivanje poništava se odabirom opcije Poništi usklađivanje (Unmatch). Nordlet izrađuje storno temeljnicu s datumom u otvorenom obračunskom razdoblju, nakon čega se redak može ponovno usklađivati. Time se održava nepromjenjiva glavna knjiga (immutable ledger): povijest se ispravlja, a ne prepisuje.

Unesite bankovne transakcije u Nordlet, povežite svaku uplatu s pripadajućom izlaznom ili ulaznom računu i proknjižite bankovne troškove u glavnu knjigu.

Usklađivanje bankovnih izvoda (bank reconciliation) postupak je provjere odgovaraju li novčana sredstva na vašem bankovnom izvodu onima u vašim poslovnim knjigama. Svaka prilivna ili odlivna uplata mora biti povezana s određenim dokumentom: izlaznim računom, ulaznim računom, obračunom plaća ili bankovnom naknadom.

Ručno obavljanje ovog zadatka podrazumijeva čitanje izvoda redak po redak i križanje računa. Nordlet automatski preuzima bankovne retke, pronalazi račun kojem svaka uplata pripada i knjiži uplatu u glavnu knjigu (general ledger), koja predstavlja središnju evidenciju svih novčanih tijekova vaše tvrtke.

Što Nordlet radi

Povezuje se s vašom bankom. Putem izbornika Banka → Veze možete povezati banku koristeći otvoreno bankarstvo (open banking). Odobravate pristup na stranici same banke, povezujete njezine račune, a Nordlet preuzima nove proknjižene transakcije. Pogledajte vodič za bankovne veze.
Sinkronizira podatke prema rasporedu. Svaki povezani račun može se sinkronizirati ručno, dnevno, tjedno ili mjesečno.
Uvozi datoteke izvoda. Podržava čitanje camt.053 XML datoteka (format bankovnih izvoda prema standardu ISO 20022), MT940, Stripe CSV izvoza te Revolut Business CSV datoteka. Pogledajte uvoz bankovnih izvoda.
Preskače duplikate. Ponovni uvoz iste datoteke je siguran. Retci koji se već nalaze na računu prepoznaju se i preskaču.
Predlaže podudaranja. Za svaki novi redak sustav prikazuje popis otvorenih dokumenata koji odgovaraju, bodovanih prema iznosu, broju dokumenta u opisu plaćanja te IBAN-u ili imenu platitelja.
Usklađuje i knjiži. Kada uskladite redak, Nordlet izrađuje temeljnicu (journal entry), uvećava plaćeni iznos računa i označava redak usklađenim.
Dijeli jednu uplatu. Jedan bankovni redak može istovremeno podmiriti nekoliko računa.
Preuzima retke iz vašeg vlastitog softvera. Bankovni retci se također mogu slati u obliku JSON-a putem API-ja.
Poništava pogrešno usklađivanje. Funkcija Poništi usklađivanje (Unmatch) kreira storno temeljnicu. Proknjižene temeljnice se nikada ne uređuju niti brišu.

Dopustite uvoznom predlošku da obavi rutinski posao

Uvozni predložak skup je pravila koja spremite jednom. Nordlet ih primjenjuje pri svakom uvozu datoteke ili bankovnoj sinkronizaciji.

Povezivanje računa prema pozivu na broj. Uplata čiji poziv na broj ili opis plaćanja sadrži broj otvorenog računa automatski se povezuje s njime i knjiži. Kada je platitelj poznati partner, račun mora pripadati tom partneru. Uplata koja premašuje preostali dug nikada se ne usklađuje automatski.
Kreiranje nedostajućih kupaca i dobavljača. Nepoznati platitelji i primatelji uplate postaju partneri. Sustav ih sljedeći put prepoznaje prema IBAN-u, a potom prema točnom nazivu.
Knjiženje bankovnih naknada, kamata i poreza. Retci s kodovima bankovnih naknada, kamata ili poreza odlaze izravno na odabrani konto, primjerice na konto troškova bankovnih usluga.
Izrada predujmova. Prilivna uplata od poznatog kupca koja ne odgovara niti jednom računu može se pretvoriti u izdani predujam.

Retci koji ne prođu ove provjere ostaju otvoreni kako biste ih mogli ručno uskladiti u izborniku Banka → Transakcije.

Pružatelji plaćanja i isplate

Isplate putem platforme Stripe. Izvješće o isplati sa sustava Stripe dijeli se na terećenja, povrate i naknade. Terećenja se povezuju s izlaznim računima prema oznaci narudžbe ili broju računa, a cijela se isplata knjiži kao jedna uravnotežena temeljnica.
Pravila usklađivanja. Pravilo povezuje prilivni bankovni redak s odgovarajućom grupom isplata na temelju opisa, ID-ja isplate ili iznosa.

Plaćanje i naplata

Plaćanje dobavljačima. Nordlet generira SEPA nalog za plaćanje (pain.001) za vaše unesene ulazne račune. Datoteku učitavate u svoju banku. Generiranje datoteke ne provodi knjiženje niti označava račune plaćenima.
Naplata putem izravnog terećenja. Uz potpisanu suglasnost (mandate) u sustavu, Nordlet generira SEPA datoteku za izravno terećenje (pain.008) za neplaćene račune u eurima.

FAQ

Što se događa s uplatom koja ne odgovara niti jednom računu?

Ona ostaje kao novi redak u izborniku Banka → Transakcije. Možete je ručno uskladiti, raspodijeliti na nekoliko dokumenata ili je, uz uključenu opciju predloška, pretvoriti u predujam.

Može li se usklađena uplata izmijeniti?

Pogrešno usklađivanje poništava se odabirom opcije Poništi usklađivanje (Unmatch). Nordlet izrađuje storno temeljnicu s datumom u otvorenom obračunskom razdoblju, nakon čega se redak može ponovno usklađivati. Time se održava nepromjenjiva glavna knjiga (immutable ledger): povijest se ispravlja, a ne prepisuje.