Nordlet

← All features

Uzgodnienie bankowe

Wprowadzaj wyciągi bankowe do Nordlet, dopasowuj każdą płatność do odpowiedniej faktury i ujmuj prowizje bankowe w księgach.

Uzgodnienie bankowe to weryfikacja, czy środki na wyciągu bankowym zgadzają się ze stanem w księgach rachunkowych. Każda wpłata i wypłata musi być powiązana z dokumentem: fakturą, rachunkiem, listą płac lub opłatą bankową.

Wykonywanie tej czynności ręcznie oznacza czytanie wyciągu wiersz po wierszu i odhaczanie faktur. Nordlet pobiera pozycje bankowe za Ciebie, znajduje fakturę przypisaną do danej płatności i rejestruje ją w księdze głównej, czyli głównej ewidencji wszystkich przepływów pieniężnych w firmie.

Co robi Nordlet

  • Łączy się z bankiem. W zakładce Bank → Połączenia możesz połączyć rachunek bankowy za pośrednictwem bankowości otwartej (open banking). Zatwierdzasz dostęp na stronie banku, powiązujesz jego rachunki, a Nordlet pobiera nowe zaksięgowane transakcje. Zobacz przewodnik po połączeniach bankowych.
  • Synchronizuje według harmonogramu. Każdy powiązany rachunek można synchronizować ręcznie, codziennie, co tydzień lub co miesiąc.
  • Importuje pliki wyciągów. Obsługuje pliki XML w formacie camt.053 (standard wyciągów bankowych ISO 20022), MT940, eksporty CSV ze Stripe oraz CSV z Revolut Business. Zobacz importowanie wyciągów bankowych.
  • Pomija duplikaty. Dwukrotne importowanie tego samego pliku jest bezpieczne. Wiersze, które już znajdują się na rachunku, są rozpoznawane i pomijane.
  • Sugeruje dopasowania. Dla każdego nowego wiersza system wyświetla listę otwartych dokumentów, które pasują pod względem kwoty, numeru dokumentu w tytule płatności oraz numeru IBAN lub nazwy płatnika.
  • Dopasowuje i księguje. Po dopasowaniu wiersza Nordlet tworzy zapis księgowy, zwiększa kwotę opłaconą na fakturze i oznacza wiersz jako dopasowany.
  • Dzieli pojedynczą płatność. Jedna pozycja wyciągu bankowego może opłacać kilka faktur jednocześnie.
  • Pobiera pozycje z Twojego oprogramowania. Pozycje bankowe można również przesyłać w formacie JSON za pomocą API.
  • Cofa błędne dopasowanie. Funkcja Cofaj dopasowanie (Unmatch) generuje wpis korygujący. Zaksięgowane wpisy nie są nigdy edytowane ani usuwane.

Szablon importu do rutynowych zadań

Szablon importu to zestaw reguł zapisanych raz, które Nordlet stosuje przy każdym imporcie pliku lub synchronizacji bankowej.

  • Powiąż faktury według referencji. Płatność, której tytuł lub referencja zawiera numer otwartej faktury, zostaje z nią dopasowana i zaksięgowana. Jeśli płatnikiem jest znany kontrahent, faktura musi należeć do tego podmiotu. Płatność wyższa niż pozostająca do zapłaty kwota nigdy nie jest dopasowywana.
  • Twórz brakujących klientów i dostawców. Nieznani płatnicy i odbiorcy stają się kontrahentami. Przy kolejnej próbie są rozpoznawani najpierw po numerze IBAN, a następnie po dokładnej nazwie.
  • Księguj prowizje, odsetki i podatki bankowe. Pozycje zawierające kody opłat, odsetek lub podatków nadane przez bank trafiają bezpośrednio na wskazane konto, na przykład na konto kosztów opłat bankowych.
  • Rozliczaj faktury zaliczkowe. Wpływ od znanego klienta, który nie pasuje do żadnej faktury, może zostać przekształcony w wystawioną fakturę zaliczkową.

Pozycje, które nie przejdą tej weryfikacji, pozostają otwarte do ręcznego dopasowania w zakładce Bank → Transakcje.

Dostawcy płatności i wypłaty

  • Wypłaty ze Stripe. Raport wypłat ze Stripe jest dzielony na należności, zwroty i prowizje. Należności są dopasowywane do faktur sprzedaży na podstawie numeru zamówienia lub faktury, a cała wypłata jest księgowana jako jeden zbilansowany zapis.
  • Reguły dopasowywania. Reguła wiąże przychodzącą pozycję bankową z odpowiednią partią wypłat na podstawie treści, identyfikatora wypłaty lub kwoty.

Płatności i windykacja należności

  • Płatności dla dostawców. Nordlet generuje plik polecenia przelewu SEPA (pain.001) dla zarejestrowanych rachunków. Plik ten przesyłasz do swojego banku. Wygenerowanie pliku nie powoduje zaksięgowania żadnych kwot ani oznaczenia ich jako opłacone.
  • Inkaso za pomocą polecenia zapłaty. Mając podpisany mandat w systemie, Nordlet generuje plik polecenia zapłaty SEPA (pain.008) dla nieopłaconych faktur w EUR.

FAQ

Co się dzieje z płatnością, która nie pasuje do żadnej faktury?

Pozostaje jako nowy wiersz w zakładce Bank → Transakcje. Możesz ją dopasować ręcznie, podzielić na kilka dokumentów lub, po włączeniu opcji szablonu, przekształcić w fakturę zaliczkową.

Czy dopasowaną płatność można zmienić?

Błędne dopasowanie można cofnąć za pomocą polecenia Cofaj dopasowanie (Unmatch). Nordlet tworzy wpis korygujący z datą w otwartym okresie, a wiersz można dopasować ponownie. Dzięki temu zachowana jest niezmienna księga główna: historia jest korygowana, a nie nadpisywana.

Powiązane