Сверка с банком

Q: Что происходит с платежом, для которого не нашлось подходящего счета?

Он остается в виде новой строки в разделе Банк → Операции. Вы можете сопоставить его вручную, распределить между несколькими документами или, при включенном шаблоне импорта, преобразовать в авансовый счет.

Q: Можно ли изменить сопоставленный платеж?

Ошибочное сопоставление можно отменить с помощью функции Отменить сопоставление. Nordlet сформирует сторнирующую проводку текущим периодом, после чего строку можно будет сопоставить заново. Это обеспечивает работу с неизменяемым регистром учета: исторические данные исправляются путем создания новых записей, а не перезаписью существующих.

Загружайте банковские выписки в Nordlet, сопоставляйте каждый платеж с выставленным счетом и отражайте банковские комиссионные в учете.

Сверка с банком — это процедура проверки соответствия остатков и движений по данным банковской выписки учетным данным организации. Каждый входящий или исходящий платеж должен быть связан с первичным документом: счетом покупателя, входящим счетом от поставщика, ведомостью по зарплате или банковской комиссией.

При ручной обработке бухгалтеру приходится построчно сверять выписку и отмечать оплаченные счета. Nordlet автоматически импортирует банковские операции, находит соответствующий им счет и отражает платеж в главной книге, представляющей собой сводный регистр учета всех движений денежных средств компании.

Возможности Nordlet

Подключение к банку. В разделе Банк → Подключения вы можете настроить интеграцию по протоколу открытого банкинга (open banking). Подтвердите доступ на странице банка и свяжите счета, после чего Nordlet начнет автоматически подтягивать новые проведенные операции. Подробнее см. в руководстве по подключению банков.
Синхронизация по графику. Для каждого связанного счета доступна как ручная синхронизация, так и автоматическая загрузка по дням, неделям или месяцам.
Импорт файлов выписок. Поддерживается чтение выписок в формате camt.053 XML (стандарт ISO 20022), MT940, а также экспорт в формате CSV из Stripe и Revolut Business. Подробнее см. в разделе импорт банковских выписок.
Пропуск дубликатов. Повторный импорт того же файла безопасен: уже имеющиеся на счете строки распознаются и пропускаются системой.
Автоматический подбор соответствий. Для каждой новой строки система формирует список открытых документов, подходящих по сумме, номеру счета в назначении платежа, а также по IBAN или наименованию плательщика.
Сопоставление и проводки. При подтверждении соответствия Nordlet формирует бухгалтерскую проводку, увеличивает сумму оплаты по счету и помечает строку как сопоставленную.
Разделение платежа. Одна банковская строка может закрывать сразу несколько счетов.
Загрузка данных из стороннего ПО. Банковские операции также могут передаваться в формате JSON через API.
Отмена ошибочного сопоставления. Функция Отменить сопоставление создает сторнирующую проводку. Проведенные документы никогда не редактируются и не удаляются.

Автоматизация рутинных операций с помощью шаблонов импорта

Шаблон импорта представляет собой набор правил, которые настраиваются один раз. Nordlet применяет их при каждом импорте файлов или синхронизации с банком.

Связывание счетов по реквизитам. Платеж, в назначении или реквизитах которого содержится номер неоплаченного счета, автоматически сопоставляется с ним и проводится. Если плательщик является известным контрагентом, счет должен принадлежать именно ему. Платежи на сумму, превышающую остаток задолженности, автоматическому сопоставлению не подлежат.
Создание новых покупателей и поставщиков. Неизвестные плательщики и получатели средств автоматически регистрируются в качестве контрагентов. При последующих операциях они распознаются сначала по номеру IBAN, а затем по точному наименованию.
Учет комиссий, процентов и налогов. Строки с кодами банковских комиссий, процентов или налогов направляются напрямую на выбранный вами счет учета, например на счет расходов по банковским операциям.
Авансы по счетам. Входящий платеж от известного клиента, для которого не нашлось подходящего счета, может быть оформлен как выписанный авансовый счет.

Строки, не прошедшие данные проверки, остаются открытыми для ручного сопоставления в разделе Банк → Операции.

Платежные системы и выплаты

Выплаты Stripe. Отчет о выплатах Stripe автоматически разделяется на платежи, возвраты и комиссии. Платежи сопоставляются счетам продаж по номеру заказа или счета, а общая выплата проводится единой сбалансированной проводкой.
Правила сопоставления. Правило связывает входящую банковскую строку с нужным пакетом выплат на основе текста назначения, идентификатора выплаты или суммы.

Оплата и взыскание

Расчеты с поставщиками. Nordlet формирует платежное поручение в формате SEPA (pain.001) для зарегистрированных входящих счетов к оплате, после чего файл выгружается в ваш интернет-банк. Создание файла не приводит к формированию проводок и не меняет статус счетов на «оплачено».
Прямое дебетование. При наличии подписанного мандата Nordlet формирует файл прямого дебетового перевода SEPA (pain.008) для неоплаченных счетов в евро.

FAQ

Что происходит с платежом, для которого не нашлось подходящего счета?

Он остается в виде новой строки в разделе Банк → Операции. Вы можете сопоставить его вручную, распределить между несколькими документами или, при включенном шаблоне импорта, преобразовать в авансовый счет.

Можно ли изменить сопоставленный платеж?

Ошибочное сопоставление можно отменить с помощью функции Отменить сопоставление. Nordlet сформирует сторнирующую проводку текущим периодом, после чего строку можно будет сопоставить заново. Это обеспечивает работу с неизменяемым регистром учета: исторические данные исправляются путем создания новых записей, а не перезаписью существующих.