Bankafstemming

Q: Wat gebeurt er met een betaling die niet aan een factuur kan worden gekoppeld?

Deze blijft als nieuwe regel onder Bank → Transacties staan. U kunt deze handmatig koppelen, opsplitsen over verschillende documenten of, indien de sjabloonoptie is ingeschakeld, omzetten in een aanbetalingsfactuur.

Q: Kan een gekoppelde betaling worden gewijzigd?

Een onjuiste koppeling wordt ongedaan gemaakt met Ontkoppelen. Nordlet maakt een correctieboeking aan in een open periode en de regel kan daarna opnieuw worden gekoppeld. Dit zorgt voor een onveranderbaar grootboek: de historie wordt gecorrigeerd in plaats van herschreven.

Importeer uw banktransacties in Nordlet, koppel elke betaling aan de juiste factuur en boek bankkosten in het grootboek.

Bankafstemming is de controle of het saldo op uw bankafschrift overeenkomt met de administratie in uw boeken. Elke inkomende of uitgaande betaling moet worden gekoppeld aan een document: een verkoopfactuur, een inkoopfactuur, een loonjournaalpost of bankkosten.

Als u dit handmatig doet, betekent dit dat u het afschrift regel voor regel moet doorlopen en facturen moet afvinken. Nordlet haalt de bankregels automatisch op, zoekt de factuur op waar de betaling bij hoort en registreert de betaling in het grootboek, het centrale register van alle geldstromen binnen uw onderneming.

Wat Nordlet doet

Verbindt met uw bank. Via Bank → Verbindingen koppelt u een bank via open banking. U goedkeurt de toegang op de pagina van de bank zelf, koppelt de bijbehorende rekeningen en Nordlet haalt nieuwe geboekte transacties op. Bekijk de handleiding voor bankkoppelingen.
Synchroniseert volgens schema. Elke gekoppelde rekening kan handmatig, dagelijks, wekelijks of maandelijks worden gesynchroniseerd.
Importeert afschriftbestanden. Het systeem leest camt.053 XML (het ISO 20022-formaat voor bankafschriften), MT940, Stripe CSV-exportbestanden en Revolut Business CSV. Bekijk bankafschriften importeren.
Slaat dubbele regels over. Het tweemaal importeren van dezelfde bestand is veilig. Regels die al op de rekening staan, worden herkend en overgeslagen.
Stelt matches voor. Voor elke nieuwe regel toont het systeem een lijst met openstaande documenten die overeenkomen, gesorteerd op bedrag, documentnummer in de betalingsomschrijving, en het IBAN of de naam van de betaler.
Koppelt en boekt. Wanneer u een regel koppelt, maakt Nordlet de journaalpost aan, werkt het openstaande bedrag van de factuur bij en markeert het de regel als gekoppeld.
Splits één betaling op. Eén bankregel kan meerdere facturen tegelijk betalen.
Accepteert regels vanuit uw eigen software. Bankregels kunnen ook als JSON worden aangeleverd via de API.
Maakt een onjuiste koppeling ongedaan. Met Ontkoppelen wordt er een correctieboeking aangemaakt. Reeds geboekte posten worden nooit bewerkt of verwijderd.

Laat een importsjabloon het routinematige werk doen

Een importsjabloon is een verzameling regels die u eenmalig opslaat. Nordlet past deze toe bij elke bestandsimport of banksynchronisatie.

Koppel facturen op basis van referentie. Een betaling waarvan de referentie of betalingsomschrijving het nummer van een openstaande factuur bevat, wordt automatisch gekoppeld en geboekt. Wanneer de betaler een bekende relatie is, moet de factuur van die specifieke relatie zijn. Een betaling die hoger is dan het openstaande bedrag wordt nooit automatisch gekoppeld.
Maak ontbrekende klanten en leveranciers aan. Onbekende betalers en ontvangers worden automatisch als relatie aangemaakt. Ze worden de volgende keer herkend op basis van IBAN en daarna op exacte naam.
Boek bankkosten, rente en belastingen. Regels met bankkosten-, rente- of belastingcodes gaan direct naar de grootboekrekening van uw keuze, zoals een kostenrekening voor bankkosten.
Verwerk vooruitbetaalde facturen. Een inkomende betaling van een bekende klant die niet overeenkomt met een bestaande factuur, kan worden omgezet in een uitgegeven aankoopfactuur of aanbetaling.

Regels die niet aan deze controles voldoen, blijven openstaan zodat u ze handmatig kunt koppelen via Bank → Transacties.

Betaalproviders en uitbetalingen

Stripe-uitbetalingen. Een uitbetalingsrapport van Stripe wordt opgesplitst in kosten, terugbetalingen en vergoedingen. Kosten worden gekoppeld aan verkoopfacturen op basis van het orderreferentie- of factuurnummer, en de hele uitbetaling wordt geboekt als één sluitende post.
Koppelregels. Een regel koppelt een inkomende bankregel aan de juiste uitbetalingsbatch op basis van omschrijving, uitbetalings-ID of bedrag.

Betalen en innen

Betaal leveranciers. Nordlet genereert een SEPA-overboekingsbestand (pain.001) voor uw geregistreerde inkoopfacturen. Dit bestand uploadt u vervolgens naar uw bank. Het genereren van dit bestand boekt niets en markeert facturen niet als betaald.
Innen via automatische incasso. Met een ondertekend mandaat in het systeem genereert Nordlet een SEPA-incassobestand (pain.008) voor openstaande EUR-facturen.

FAQ

Wat gebeurt er met een betaling die niet aan een factuur kan worden gekoppeld?

Deze blijft als nieuwe regel onder Bank → Transacties staan. U kunt deze handmatig koppelen, opsplitsen over verschillende documenten of, indien de sjabloonoptie is ingeschakeld, omzetten in een aanbetalingsfactuur.

Kan een gekoppelde betaling worden gewijzigd?

Een onjuiste koppeling wordt ongedaan gemaakt met Ontkoppelen. Nordlet maakt een correctieboeking aan in een open periode en de regel kan daarna opnieuw worden gekoppeld. Dit zorgt voor een onveranderbaar grootboek: de historie wordt gecorrigeerd in plaats van herschreven.