Banková uzávierka

Q: Čo sa stane s platbou, ktorá sa nehodí k žiadnej faktúre?

Zostane ako nový riadok v časti Banka → Transakcie. Môžete ju manuálne spárovať, rozdeliť na viacero dokladov alebo so zapnutou možnosťou šablóny premeniť na preddavkovú faktúru.

Q: Dá sa spárovaná platba zmeniť?

Nesprávne párovanie sa vráti pomocou funkcie Zrušiť párovanie. Nordlet vytvorí stornovací zápis s dátumom v otvorenom období a riadok možno spárovať znova. Tým sa zachová nemenná hlavná kniha: história sa opravuje, nie prepisuje.

Preneste svoje bankové transakcie do systému Nordlet, priraďte každú platbu k jej faktúre a zaúčtujte bankové poplatky do hlavnej knihy.

Banková uzávierka je kontrola, či peniaze na vašom bankovom výpise súhlasia s peniazmi vo vašom účtovníctve. Každá prijatá alebo odoslaná platba musí byť spárená s dokladom: faktúrou, prijatou faktúrou, výplatnou páskou alebo bankovým poplatkom.

Robiť to manuálne znamená čítať výpis riadok po riadku a odškrtávať faktúry. Nordlet za vás prinesie bankové riadky, nájde faktúru, ku ktorej platba patrí, a zaeviduje platbu v hlavnej knihe, čo je hlavná evidencia všetkých peňažných pohybov vašej spoločnosti.

Čo robí Nordlet

Pripája sa k vašej banke. V časti Banka → Pripojenia pripojíte banku prostredníctvom open banking rozhrania. Prístup schválite na stránke samotnej banky, prepojíte jej účty a Nordlet začne sťahovať nové zaúčtované transakcie. Pozrite si príručku k bankovým pripojeniam.
Synchronizuje sa podľa plánu. Každý prepojený účet je možné synchronizovať manuálne, denne, týždenne alebo mesačne.
Importuje súbory výpisov. Číta formát camt.053 XML (formát bankových výpisov ISO 20022), MT940, exporty Stripe CSV a Revolut Business CSV. Pozrite si import bankových výpisov.
Preskakuje duplikáty. Opakovaný import toho istého súboru je bezpečný. Riadky, ktoré už na účte sú, sa rozpoznajú a preskočia.
Navrhuje párovanie. Pre každý nový riadok vypíše otvorené doklady, ktoré vyhovujú, ohodnotené podľa sumy, čísla dokladu v texte platby a IBAN-u alebo mena platiteľa.
Pári a účtuje. Keď spárujete riadok, Nordlet vytvorí účtovný zápis, zvýši uhradenú sumu faktúry a označí riadok ako spárovaný.
Rozdeľuje jednu platbu. Jeden bankový riadok môže naraz uhradiť niekoľko faktúr.
Prijíma riadky z vášho vlastného softvéru. Bankové riadky možno odosielať aj vo formáte JSON cez API.
Vrací nesprávne párovanie. Funkcia Zrušiť párovanie vytvorí stornovací zápis. Zaúčtované zápisy sa nikdy neupravujú ani nevymazávajú.

Nechajte rutinnú prácu na šablónu importu

Šablóna importu je sada pravidiel, ktoré si raz uložite. Nordlet ich aplikuje pri každom importe súboru alebo synchronizácii banky.

Prepojenie faktúr podľa variabilného symbolu. Platba, ktorej variabilný symbol alebo text platby obsahuje číslo otvorenej faktúry, sa s ňou spáruje a zaúčtuje. Ak je platiteľ známy partner, faktúra musí patriť tomuto partnerovi. Platba presahujúca ešte dlžnú sumu sa nikdy nespáruje.
Vytvorenie chýbajúcich zákazníkov a dodávateľov. Neznámi platitelia a príjemcovia sa stanú partnermi. Nabudúce sa rozpoznajú podľa IBAN-u a potom podľa presného názvu.
Zaúčtovanie bankových poplatkov, úrokov a daní. Riadky s kódmi bankových poplatkov, úrokov alebo daní idú priamo na účet, ktorý vyberiete, napríklad na účet nákladov na bankové poplatky.
Predbežné faktúry. Prijatá platba od známeho zákazníka, ktorá sa nehodí k žiadnej faktúre, sa môže stať vystavenou preddavkovou faktúrou.

Riadky, ktoré neprejdú týmito kontrolami, zostanú otvorené, aby ste ich mohli manuálne spárovať v časti Banka → Transakcie.

Poskytovatelé platieb a výplaty (payouts)

Výplaty Stripe. Hlásenie o výplate zo služby Stripe sa rozdelí na poplatky, refundácie a provízie. Platby sa spárujú s predajnými faktúrami podľa referencie objednávky alebo čísla faktúry a celková výplata sa zaúčtuje ako jeden vyrovnaný zápis.
Pravidlá párovania. Pravidlo prepojí prichádzajúci bankový riadok so správnou dávkou výplat podľa textu, ID výplaty alebo sumy.

Platenie a inkaso

Platenie dodávateľom. Nordlet vytvorí SEPA príkaz na úhradu (pain.001) pre vaše zaevidované prijaté faktúry. Súbor nahrajete do svojej banky. Vytvorenie súboru nič nezaúčtuje ani neoznačí ako zaplatené.
Inkasné platby. S podpísaným mandátom v evidencii vytvorí Nordlet súbor SEPA inkasa (pain.008) pre neuhradené faktúry v EUR.

FAQ

Čo sa stane s platbou, ktorá sa nehodí k žiadnej faktúre?

Zostane ako nový riadok v časti Banka → Transakcie. Môžete ju manuálne spárovať, rozdeliť na viacero dokladov alebo so zapnutou možnosťou šablóny premeniť na preddavkovú faktúru.

Dá sa spárovaná platba zmeniť?

Nesprávne párovanie sa vráti pomocou funkcie Zrušiť párovanie. Nordlet vytvorí stornovací zápis s dátumom v otvorenom období a riadok možno spárovať znova. Tým sa zachová nemenná hlavná kniha: história sa opravuje, nie prepisuje.