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Rapprochement bancaire

Importez vos transactions bancaires dans Nordlet, associez chaque paiement à sa facture et comptabilisez les frais bancaires au grand livre.

Le rapprochement bancaire consiste à vérifier que les montants de votre relevé bancaire concordent avec les chiffres de votre comptabilité. Chaque paiement entrant ou sortant doit être rattaché à une pièce justificative: une facture de vente, une facture d'achat, un bulletin de paie ou des frais bancaires.

Effectuer cette tâche manuellement implique de lire le relevé ligne par ligne et de pointer les factures correspondantes. Nordlet importe vos lignes bancaires à votre place, identifie la facture à laquelle se rapporte chaque paiement et enregistre le règlement dans le grand livre, qui centralise l'ensemble des mouvements de trésorerie de votre entreprise.

Ce que fait Nordlet

  • Se connecte à votre banque. Sous Banque → Connexions, vous reliez votre établissement bancaire via l'open banking. Vous validez l'accès directement sur le site de la banque, associez vos comptes et Nordlet récupère automatiquement les nouvelles transactions comptabilisées. Consultez le guide des connexions bancaires.
  • Se synchronise selon un calendrier. Chaque compte relié peut être actualisé manuellement, ou bien quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement.
  • Importe des fichiers de relevés. L'application lit les formats XML camt.053 (le format de relevé bancaire ISO 20022), MT940, ainsi que les exportations au format CSV de Stripe et Revolut Business. Consultez la section sur l'importation des relevés bancaires.
  • Ignore les doublons. Il est possible d'importer plusieurs fois le même fichier sans risque. Les lignes déjà présentes sur le compte sont reconnues et ignorées.
  • Suggère des correspondances. Pour chaque nouvelle ligne, l'application dresse la liste des pièces ouvertes éligibles, en attribuant un score basé sur le montant, le numéro de facture mentionné dans le libellé du paiement, ainsi que l'IBAN ou le nom du payeur.
  • Associe et comptabilise. Lorsque vous validez une correspondance, Nordlet génère l'écriture au journal, met à jour le montant réglé de la facture et marque la ligne comme rapprochée.
  • Fractionne un paiement. Une seule ligne bancaire peut régler plusieurs factures simultanément.
  • Traite les lignes issues de votre propre logiciel. Les lignes bancaires peuvent également être transmises au format JSON via l'API.
  • Annule une mauvaise association. La fonction Dissocier génère une écriture de contrepassation. Les écritures validées ne sont jamais modifiées ni supprimées.

Automatisez les tâches répétitives grâce à un modèle d'importation

Un modèle d'importation regroupe des règles que vous enregistrez une seule fois. Nordlet les applique lors de chaque importation de fichier ou de chaque synchronisation bancaire.

  • Associe les factures par référence. Un paiement dont la référence ou le libellé contient le numéro d'une facture ouverte est automatiquement rapproché de celle-ci et comptabilisé. Si le payeur est un tiers répertorié, la facture doit obligatoirement lui appartenir. Un paiement supérieur au solde restant dû n'est jamais rapproché automatiquement.
  • Crée les clients et fournisseurs manquants. Les payeurs et bénéficiaires inconnus sont enregistrés en tant que tiers. Ils sont reconnus lors des opérations suivantes d'abord par leur IBAN, puis par l'exactitude de leur nom.
  • Comptabilise les frais bancaires, intérêts et taxes. Les lignes correspondant aux frais, intérêts ou taxes prélevés par la banque sont affectées directement au compte de votre choix, par exemple un compte de charges pour frais bancaires.
  • Génère des factures d'acompte. Un encaissement provenant d'un client connu ne correspondant à aucune facture existante peut être transformé en facture d'acompte émise.

Les lignes qui ne remplissent pas ces conditions restent en attente pour un rapprochement manuel sous Banque → Transactions.

Prestataires de paiement et versements

  • Versements Stripe. Un rapport de versement Stripe est ventilé entre ses encaissements, ses remboursements et ses commissions. Les encaissements sont rapprochés des factures de vente à l'aide de la référence de commande ou du numéro de facture, et le versement global est comptabilisé sous forme d'une écriture équilibrée unique.
  • Règles de correspondance. Une règle permet de lier une ligne bancaire entrante au lot de versements correspondant en se basant sur le libellé, l'identifiant du versement ou le montant.

Paiements et recouvrements

  • Règlement des fournisseurs. Nordlet génère un fichier de virement SEPA (SEPA) au format pain.001 pour vos factures d'achat enregistrées. Vous le téléchargez ensuite sur le portail de votre banque. La génération de ce fichier n'entraîne aucune écriture comptable et ne marque aucune facture comme réglée.
  • Encaissement par prélèvement. Dès lors qu'un mandat signé est enregistré, Nordlet génère un fichier de prélèvement SEPA au format pain.008 pour les factures en EUR impayées.

FAQ

Que devient un paiement qui ne correspond à aucune facture?

Il demeure sous la forme d'une nouvelle ligne dans Banque → Transactions. Vous pouvez le rapprocher manuellement, le répartir sur plusieurs pièces ou, si l'option du modèle est activée, le convertir en facture d'acompte.

Est-il possible de modifier un paiement rapproché?

Une association erronée s'annule à l'aide de la fonction Dissocier. Nordlet enregistre une écriture de contrepassation rattachée à un exercice ouvert, et la ligne peut à nouveau faire l'objet d'un rapprochement. Ce fonctionnement garantit un grand livre immuable: l'historique est corrigé sans jamais être réécrit.

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